反洗錢法規加辣 續牌或受礙 財信聯推數據平台護航
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香港政治氣候近年風起雲湧，隨一連串敏感人物或機構墮入洗黑錢風波，洗黑錢的定義與風險界定亦漸受關注。納入公司註冊處規管的持牌放債人(財務公司)，在去年10月公布的新指引下，反洗錢合規水平成為能否發牌及續牌關鍵之一，信貸資料機構財信聯指，近年大量找換店在打擊洗錢條例下無法續牌，並相信影響會波及財務公司及秘書公司，因而看準需求龐大下推出數碼平台，助中小財務公司在進行貸款審批時，識別高中風險「洗錢群組」。
香港2018年修訂打擊洗錢條例，將監管行業範圍擴大。公司註冊處去年9月亦修訂《持牌放債人遵從打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定的指引》，要求財務公司建立健全反洗錢系統。
專注為公司提供風險監控及舞弊調查服務的萃華合規顧問表示，財務公司早在2018年已跌入反洗錢監管網，今次公布的是更詳細指引，當中最難一關在客戶背景審查。該公司認為新指引對具規模財務公司影響微，但目前活躍的400至500間財務公司中大部分為中小公司，資源有限下「理唔切」，「做唔到又不致於死人冧樓，但唔做就明顯係一個氹。」
找換店率先受影響
有財務公司因而選擇以金融科技解決。有銀行股東背景的財信聯，約3個月前推出數據平台，並獲約60客戶使用，其首席業務關係總監顧天衡對本報指，近年找換店的結業潮除受累新冠肺炎疫情，亦因無法符合打擊洗錢條例而續牌失敗，由於不少找換店東主同時經營財務公司，令中小財務公司警覺提高。他指，雖然市場一直有類似數據平台，但之前的監察方式只提供一次性報告，旗下平台則會持續性監察及更改客戶風險，適時做提醒，並相信潛在客戶群龐大。
資料來源：AM730
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