轉倉教學｜SoFi10月起每月收30元平台費 唔想畀錢 倉內股票如何轉走？附Firstrade等美股券商轉戶優惠比較
撰文：經一編輯部｜圖片：Unsplash
SoFi收月費 如何轉倉？
SoFi前身為香港券商8 Securities，被美國公司SoFi收購後改名。SoFi Hong Kong向來主打零佣金買賣美股，讓散戶可以更低成本投資美國股票市場。故是次無預警宣布收取平台月費30元，令不少網民「大跌眼鏡」，認為公司最吸引賣點就此消失，決意轉用其他券商。由於收費按月而非交易單數計算，不少人更認為對長期投資者不利。
於其他券商開設新戶口不難，但將已持有股票由舊券商轉往新券商則有一定難度，且散戶未必有相關經驗。有關程序俗稱「轉倉」或「射倉」，市場上絕大部份券商只就轉出股份收費，轉入股份則免費，手續費一般以每手股票或股票市值百分比計算。如股民手持股票流動性欠佳，或價錢未如人意不想倉促賣股套現，大可在考慮過交易成本後以轉倉解決。
無論投資者想從哪一個股票平台轉走股票，都要填寫一份轉出股票指令表格（SI Form），除填寫個人資料外，亦要詳細列明須轉出股票的詳細資料，包括股票名稱、代號及股數等。另外，用戶亦要填寫你打算將股票轉入的新券商資料，包括公司名稱、公司聯絡人及帳戶號碼等，故投資者進行轉倉手續前，謹記要先選定新中介及開設新戶口，至於新平台資料則建議聯絡客服獲取最新版本。
以SoFi為例，用戶如欲轉出股票須填寫轉出表格，填妥後將正本以親身遞交或郵寄方式交回其香港辦公室，另外亦可選擇將表格傳真至+852 2693 8860，轉出費則為每股48美元。
轉入股票程序
完成轉出股票步驟後，投資者可轉至新券商繼續進行轉入程序。方法因平台而異，一般可於網上或手機APP申請，填寫實體表格亦是選項之一。所需填寫內容與轉出表格大同小異，包括個人、帳戶資料、舊券商資訊及相關股票詳情等。惟兩個戶口持有人名稱必須一致，否則需要額外遞交已公證授權書。
以Firstrade為例，轉入股票可分別透過網站、APP及表格申請，但由於SoFi Hong Kong並不支援ACATs轉戶方式，如投資者從SoFi轉入則必須使用表格處理。表格填妥後可以3種方式遞交，分別是登入帳戶後於表格中心上傳檔案、傳真至1-718-961-3919或電郵至： [email protected]。
根據SoFi官網，整個美股轉倉程序需時約7-10個工作天，期間投資者如繼續於舊券商進行買賣，則有機會延遲轉戶程序。另外，不少券商提供轉入股票補貼優惠，資助用戶支付舊券商收取的轉出費用，有關資料可參考文末表格。
除上述提及的SoFi Hong Kong及Firstrade外，港人常用的美股券商還有富途、Interactive Brokers（IB）、德美利證券（TD）等，各有優劣，讀者可參考其開戶及轉戶資料後再作選擇。
券商美股戶口比較
| 券商 | 轉戶方法 | 轉入補貼 | 開戶優惠 |
| Firstrade 第一證券 |
網頁一鍵轉戶、手機應用程式或表格。 轉出表格須填資料 公司名字：Apex Clearing Corporation DTC號碼：0158 電郵：[email protected] |
限ACATS及全部資產轉移，轉入金額2,500美元或以上則可獲最多200美元補貼。 | 9月30日前開戶可獲贈一股免費股票，帳戶通過審核後30日內入金100美元或以上再獲一股 *蘋果、波音、超微半導體或其他股票 |
| Interactive Brokers 盈透證券（IB） |
登入帳戶後於「Transfer Positions」中「Incoming」界面填寫資料，支援ACATS。 | 不設轉入補貼 | 用特定合作連結開戶，當月結餘達10,000港元並交易最少一次，即可獲300元Donki禮券，每月交易美股逾5,000股可獲一個月免費美股串流報價，另首三個月可免費使用IBKR Pro專業版 |
| 德美利證券 Ameritrade（TD） |
登入帳戶後，點選「帳戶中心」內的「轉賬」，選擇「從另一家券商轉賬」即可使用ACAT轉倉。 | 轉入金額3,500美元或以上可獲高達100美元補。 | 不設開戶優惠 |
| 嘉信理財 Charles Schwab |
填妥表格並郵寄至嘉信理財香港辦公室。
轉出表格須填資料 DTC號碼：0164 |
設有轉戶補貼，金額視乎轉入股票價值，但須提交轉戶證明及扣款單據，並直接聯絡客服商討。 | 不設開戶優惠 |
| 富途牛牛 | 透過富途APP申請，選取「交易」、「證券帳戶」、「全部」及「轉入股票」後填妥資料即可，可參考範例。
轉出表格須填資料 |
可獲300元超市禮券 | 9月30日前開戶可獲港股買賣一世免佣及600港元超市禮券。限期前入金10,000港元或以上，維持60日並交易最少一次，可獲贈一股Apple |
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