收息股2022|嚴選20隻高息港股 入場費1萬元有找 回報高達8厘!持續更新

收息股2022|20隻高息港股 入場費$1,830起+回報高達8厘!持續更新

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收息股2022|收息股邊隻好?想配搭高息收息股組合又有咩好選擇?經濟一週為讀者嚴選20隻入場費$10,000以下的高息港股收息股,讓懶得管理資金的投資者可以靠收息股踏出創造被動收入的第一步。

收息股2022 收息股
(圖片來源:[email protected]

收息股之選:4隻內銀股 持續10年穩定派息

講到收息股,內銀股一向佔據重要席位,當中中國銀行 (03988)、交通銀行 (03328)、建設銀行(00939)及工商銀行(01398)入場費都在10,000元以下,值得投資者伺機吸納。

  • 中國銀行連續逾十年持續穩定派息,近年派息金額幾乎是每年增加,該股目前入場費僅2,700元,股息率高達9.59%。
  • 交通銀行每手入場費4,340元,股息率9.59%,近年派息金額除了2019年之外,每年增加。
  • 建設銀行每手入場費4,660元,股息率9.14%,近年派息金額除了2019年之外,每年增加。
  • 工商銀行每手入場費3,820元,股息率8.98%,近年派息金額亦是除了2019年之外,每年穩定增加。
內銀收息股2022 現價(港元)* 每手入場費(港元)* TTM股息率(%)*
中國銀行(03988) 2.700 2,700 9.59
交通銀行(03328) 4.340 4,340 9.59
建設銀行(00939) 4.660 4,660 9.14
工商銀行(01398) 3.820 3,820 8.98

*截至2022年12月02日

收息股2022 收息股
(圖片來源:[email protected] Ntrahas)

低門檻收息股:回報逾5厘

除了內銀股之外,公用股亦是收息股之選,但講到入場門檻10,000元以下的公用股,就不得不提港燈(02638),該股現價5.570元,入場費2,785元,股息率5.75%。

隱世收息股:回報高達11厘

至於另一隻私心推介隱世收息股就是​​香港寬頻(01310),該股入場費2,595元,TTM股息率11.56%,該股自2015年上市,首年度每股派息0.2元,之後按年增加,截至去年8月底為止全年派0.765元。

收息股2022 現價(港元)* 每手入場費(港元)* TTM股息率(%)*
港燈-SS(02638) 5.570 2,785 5.75
香港寬頻(01310) 5.190 2,595 11.56

*截至2022年12月02日

香港房地產信託基金(REITs)最少派9成息

目前,證監會規定,房地產信託基金(REITs)在減去營運管理支出後,需要把最少9成收入作為股息分發予投資者。

李嘉誠長實(01113)旗下持有兩大房地產信託基金,分別是泓富產業信託 (00808)及置富產業信託(00778),前者主要持有甲級寫字樓及工商物業,後者主要持有本港各大中產屋苑附近的商場,包括置富都會、麗港城商場及置富第一城等等。

收息股2022 現價(港元)* 每手入場費(港元)* TTM股息率(%)*
招商局商業房託(01503) 1.840 1,840 15.27
富豪產業信託(01881) 1.000 1,000 9.20
春泉產業信託(01426) 2.260 2,260 9.91
泓富產業信託(00808) 1.740 1,740 10.00
陽光房地產基金(00435) 2.990 2,990 8.36
置富產業信託(00778) 5.550 5,550 7.73
越秀房產信託基金(00405) 1.830 1,830 12.95
冠君產業信託(02778) 2.730 2,730 7.84

*截至2022年12月02日

20隻收息股入場費及股息率一覽

收息股2022 現價(港元)* 每手入場費(港元)* TTM股息率(%)*
中國銀行(03988) 2.700 2,700 9.59
交通銀行(03328) 4.340 4,340 9.59
中國石油股份(00857) 3.570 7,140 9.72
工商銀行(01398) 3.820 3,820 8.98
收息股2022 現價(港元)* 每手入場費(港元)* TTM股息率(%)*
建設銀行(00939) 4.660 4,660 9.14
碧桂園(02007) 2.850 2,850 4.18
中國石油化工股份(00386) 3.580 7,160 15.28
中信股份(00267) 7.540 7,540 8.70
收息股2022 現價(港元)* 每手入場費(港元)* TTM股息率(%)*
中國海洋石油(00883) 9.970 9,970 18.86
港燈-SS(02638) 5.570 2,785 5.75
香港寬頻(01310) 5.190 2,595 11.56
載通(00062) 9.160 3,664 5.46
收息股2022 現價(港元)* 每手入場費(港元)* TTM股息率(%)*
招商局商業房託(01503) 1.840 1,840 15.27
富豪產業信託(01881) 1.000 1,000 9.20
春泉產業信託(01426) 2.260 2,260 9.91
泓富產業信託(00808) 1.740 1,740 10.00
收息股2022 現價(港元)* 每手入場費(港元)* TTM股息率(%)*
陽光房地產基金(00435) 2.990 2,990 8.36
置富產業信託(00778) 5.550 5,550 7.73
越秀房產信託基金(00405) 1.830 1,830 12.95
冠君產業信託(02778) 2.730 2,730 7.84

*截至2022年12月02日

收息股慎防賺息蝕價風險

不過,正如本刊多次提醒投資者,收息股股息率最高,並不代表投資價值最好,股票本身的價值變動亦很重要,投資者亦應比較目標股份與同行股票及恒生指數,以衡量該股是否跑贏大市。

此外,投資者要留意該收息股的股息率高是否因為該公司派特別息的緣故,如果是為了慶祝特別日子,例如上市10週年等等而派的特別息,則沒有可持續性可言,不能真正反映公司的派息政策,投資者宜細看更長遠的派息記錄,若果公司每年股息率均有增長及有穩定的派息記錄,才可作為長期食息之選。

收息股特別息的派發

上市公司除了派中期或全年股息外,亦可按個別情況派發「特別息」。惟投資者要留意,計算股息率時,會將特別息一同計算,因此股息率會因而上升。不少收息人士會根據歷史派息去揀選收息股。

然而,此舉容易陷入「假高息陷阱」。有部分股份會因大股東或母公司需要用錢,而派高息或一次性特別息,雖然會令此舉會令股息率上升,但不利於長期派息。電能實業(0006)曾於2017及2018年兩度特別息,導致股息率急升,但扣除特別息後,實際息率約5厘。

「SCARCE」的揀收息股模型

部分投資者會以「SCARCE」模型作為選股的準則,「SCARCE」是指Simple、Clear、Asset、Realistic、Cash及Executive。

  • Simple﹕業務模式簡單
  • Clear﹕容易分析
  • Asset﹕資產規模
  • Realistic﹕業務狀況
  • Cash﹕現金流的情況
  • Executive﹕管理層的背景

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撰文:經一編輯部圖片來源:經一編輯部