AREIX抗幣圈寒冬 推OlaWealth交易資訊平台

投資

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近期虛擬貨幣大跌,市場進入寒冬期,經已沒有太多人談論投資虛擬貨幣,但卻有初創公司將發展重點轉移至這方面。事實上,其他地區對相關資產的投資熱度並無減退,由理財應用程式(App)開始的AREIX迅速轉身,推出OlaWealth交易資訊平台。用戶可以在OlaWealth了解大戶交易情況,同時一鍵跟單,提升用戶的賺錢機率,亦讓大戶將投資策略變現。

「如果虛擬貨幣市況一直向上,市場對機械交易、量化數據等的需求減少,因為市場熾熱,雞犬皆升,投資者的徬徨感覺較低,交易指數及倉位控制,均不及熊市或上落市時般謹慎,所以我們認為這是一個非常好的時機,帶領投資者進入Web 3.0領域。」AREIX聯合創辦人及行政總裁陳健君(Jason)說。

(圖片來源:新傳媒資料室)

即時跟隨大戶策略

OlaWealth是一個虛擬貨幣交易資訊平台,集合了多名Top Leader,公開他們的實時交易紀錄,讓用戶掌握他們的買入及沽出策略、勝率、每次交易的賺錢額度。

另提供期望值(expected value),即是投資者跟隨這名交易員進行投資,每投放1,000元,預期可獲回報比率。

這些Top Leader部分是真人;部分是機械人,當他們想加入OlaWealth時,平台需要進行認證及篩選,以了解他們過去一段時間的交易情況。

「至少要有過去三個月的交易記錄,而且是滾動模式,因為若果早於2017、2018年進場,勝算一定高。」

(圖片來源:受訪者提供)

此外,這些Top Leader須授權OlaWealth進行應用程式介面(API)對接,讓OlaWealth取得這名Top Leader於不同交易所進行買賣的資料。

OlaWealth以人工智能分析Top Leader的買賣行動,計算其勝率以及賺錢能力等。

坊間當然有不少人談論虛擬貨幣,例如TG Board、Patreon,但是這些平台往往沒有過往的詳細記錄,大多是「報喜不報憂」,著重誇耀佳績,投資者盲目跟隨的話容易白白送錢。

用戶訂閱OlaWealth後,可以在手機App上瀏覽Top Leader的交易情況,並且選擇follow合心水的Top Leader。

任何人均可在此瀏覽Top Leader的交易情況,但是將會有15分鐘的延遲,由於虛擬貨幣市場波動極大, 15分鐘可以出現翻天覆地的變化。

(圖片來源:受訪者提供)

付費用戶可以收到關注Top Leader的實時訊息,隨時跟隨進行買賣,只要在App的相關顯示按一個鍵,便能即時買入或沽出相關資產,甚至可以調整交易價格及數量,毋須跳轉至相關交易所,當然用戶需要時先登記這些交易所的賬號。

用戶訂閱OlaWealth的服務需要付費,此外每次接收Top Leader的實時訊息亦需要付費,這成為公司的收入來源。

將投資技巧變現

Top Leader每次發出交易訊息,可以從中抽取分成,當他們的投資技巧愈高超,愈能夠吸引用戶關注並且跟隨投資,最終令收入增加,將自己的投資技巧變現。

「經常進行買賣的Top Leader,並不見得每次賺錢較多,用戶主要看重期望值,頻繁交易引致的交易訊息,未必能夠為他帶來更多收入。」

如果Top Leader的投資技巧相當卓越,他甚至可以自訂每次發放交易訊息的分成比率,增加自己的收入。

用戶跟隨交易員的訊息進行買賣,交易所會為OlaWealth提供服務費,這是公司的另一個收入來源。

(圖片來源:受訪者提供)

現時OlaWealth相集合了逾十名Top Leader,平台將逐步吸引更多Top Leader加入,目標是增至50至100名,為投資者提供更多選擇,但不會增加得太多,以免資訊氾濫,令投資者無所適從。

OlaWealth現時與Bybit、幣安(Binance)、歐易(OKX)等三個交易所合作,透過API對接,取得Top Leader的交易資訊,日後計劃加入更多的交易所,但要視乎交易所的目標市場及客群。

日後技術發展及功能提升後,Top Leader可以設立自己的資金池,讓投資者參與投資,由Top Leader進行買賣,由於一切都在區塊鏈上發生,因此不會出現夾帶私逃的情況。

此外,OlaWealth正在追蹤全球大戶的交易資訊,然後製作指標,供投資者參考,現正申請專利。

據悉,香港約有20萬人參與投資虛擬貨幣,比率並不算高,仍有很多人完全未接觸過這類資產,因此OlaWealth需要製作很多教育內容,透過Telegram、IG等發放。

(圖片來源:受訪者提供)

轉移業務重心

Jason畢業於香港城市大學環球商業系統管理學系,其後加入美國科技軟件公司SAS的管理培訓生計劃,再轉到幣安協助研發各種理財產品。

而他一直醉心創業,早在SAS年代便參加創業比賽, 因而結識其師弟郭凱倫(Charon),後者曾於對沖基金公司擔任交易策略師,從事演算法交易,結果兩人一起創辦AREIX。

AREIX透過科技方案,將人們的財富管理旅程數碼化,原本計劃先由理財開始,第一步是儲蓄,當人們有餘錢的時候才會考慮投資,逐步協助他們增長財富。

AREIX最初推出的產品協助用戶儲蓄,透過API對接用戶不同的銀行戶口,將資訊集中一起再作分析,協助用戶達到儲蓄目標。

「產品推出以後,我們發覺需要時間教育一般顧客,因此決定暫時擱置,待時機成熟再次發展,並且將重點放在財富管理的最後一步,即是投資,這亦剛好可以發揮創辦團隊的專長。」

在Jason及團隊於去年11月的Fintech Week推出OlaWealth的初步版本,給部分用戶使用,結果反應不俗,令他們發覺這是一個擴展業務的適當位置,於是將業務發展重心轉移。

AREIX原本已經吸納了超過1,000名用戶, OlaWealth於8月中正式推出,一星期內已吸納了超過200名用戶,他們都是活躍用戶,於過去一週曾經進行交易。

OlaWealth推出之初, 用戶的交易總額約為1億美元;推出一週後升至1.5億美元,交易總額正在穩步增長。

除了為一般用戶提供資訊外, OlaWealth集合了大量Top Leader的交易資訊,捉緊虛擬貨幣市場的脈搏,因此能夠製作各式各樣的報告,供金融機構參考,發展商業對商業(B2B)的業務,初步已有證券行及對沖基金公司表示興趣。

AREIX於2019年加入了香港科技園公司培育計劃,今年獲得多個創投計劃支持,最近獲得Google初創計劃(Google for startup)資助20萬美元;並剛剛成為了第二屆「500 Global Accelerator Taiwan with TTA」入選的20家初創之一。

(圖片來源:受訪者提供)

找到市場空隙 拓東南亞市場

「虛擬貨幣投資滲透率,全球平均為3%至4%;至於越南,當地有2,000萬人口,投資滲透率高達兩成。」Jason說。

這是由於東南亞地區,人口總數超過七億人,當中約七成人口未能享用銀行服務,因此當地人對虛擬貨幣的接受程度較高,不少政府採取開放政策,擁抱虛擬貨幣,故吸引OlaWealth,將發展重點集中在東南亞市場。

「我們原本計劃2023年初才開始發展東南亞市場,但因為找到市場空隙,於是決定即時進行,我們會於今年9月到台灣開拓業務。」

對於香港市場, Jason認為有興趣投資與虛擬貨幣的人都已進場,發展空間有限,而且政府正在研究立例,若法例在2023年通過,只限專業投資者才能參與,屆時一般投資者就會被拒諸門外。

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圖片來源:受訪者提供