助中小企打通全球 Airwallex空中雲匯年收逾1億美元

助中小企打通全球 Airwallex空中雲匯年收逾1億美元

職場

在疫情衝擊下,企業都在數碼轉型,無論大企業或中小企,都在物色最能符合經濟效益的方案。

金融科技公司Airwallex空中雲匯,支持各類規模的企業進行跨境營運,以此助長全球經濟發展,年收入超過1億美元。

Airwallex剛於11月完成1億美元E1輪融資,令公司估值升至55億美元,至今累計融資規模逾8億美元。

(圖片來源:新傳媒編輯部)
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Airwallex空中雲匯聯合創始人兼行政總裁Jack Zhang及聯合創始人兼設計部負責人Max Li最初在墨爾本開設咖啡店Tukk & Co,他們從全球採購原材料,但發覺銀行收費及外幣兌換差價蠶食利潤,因而激發創業念頭,宗旨是協助中小企解決財務問題,並且將業務拓展至全球。

Airwallex空中雲匯於2015年成立,剛剛慶祝六週年紀念,公司發源於澳洲,並於2017年以香港為總部。

全球金融基礎設施平台

Airwallex空中雲匯香港及新加坡中小企業務主管陳君洋(Arnold)於2020年加入集團,全力發展本港業務,現時部門員工約20名。

Airwallex空中雲匯在港推出三大類產品,第一類是環球帳戶,公司構建了專有的全球金融基礎設施平台,全球支付網路覆蓋150多個國家和地區的50多種貨幣。

Arnold說:「香港中小企發展國際業務時,往往需要在不同國家或地區開設當地的銀行帳戶,方便匯款,然而手續費高昂,我們的環球賬戶打通地域界限,為中小企提供優惠的兌換率,節省費用。」

Airwallex空中雲匯在全球與夥伴合作,協助商戶在不同國家或地區開設當地帳戶,經這個帳戶收款,並且即時轉到香港。

不少中小企在全球多個國家及地區營運,有時訂單金額動輒達數百萬元,使用傳統方法的話費時失事,Airwallex空中雲匯可協助解決相關問題。

中小企可在Airwallex空中雲匯網站線上開設賬戶,若文件齊全,最快可以即日開戶,平均需時約兩天至一個星期。

第二類是信用卡,Airwallex空中雲匯與電子支付科技公司Visa於今年中在港推出雲匯Visa卡,Airwallex空中雲匯香港客戶可以即時建立多幣種虛擬卡,用於即時向供應商和網上訂閱服務商等第三方付款,該能夠以超過140種貨幣與全球接受Visa的商戶進行電子支付。

雲匯Visa卡有單次卡和多次卡可供選擇,用戶可自訂交易限制,包括貨幣和商戶類型設定,確保每一筆交易的可控性和透明度。

「雲匯Visa卡首階段推出虛擬卡,商戶可在網上即時申請及使用,倘若支付完成後,中小企希望能夠減低洩漏信用卡資料的風險,可以即時刪除該卡。」

雲匯Visa卡同時支援員工卡,方便員工用以支付各式費用,同樣可以即時申請,以及於支付完成後即時刪除。

(圖片來源:新傳媒編輯部)
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線上卡收單服務

企業向銀行申請公司卡已經不容易,申請員工卡需要另外辦手續,還要公司董事簽名,隨時花費逾月時間。

第三類是線上卡收單服務,讓香港商戶接收來自全球各地買家的Visa和Mastercard線上卡支付,可接收逾130種貨幣,並支持多種貨幣結算至Airwallex賬戶,毋須額外費用;同時接受二維碼支付方案,包括AlipayHK、WeChat Pay HK。

此外,香港商戶支付極低的、結構透明的匯率,即可在優惠的中間市場匯率(Mid-Market Rate)的基礎上兌換結算款項、並結匯至本地市場,達到低成本快速回籠資金的目的。

「疫情期間,不少中小企拓展線上業務,而網絡能夠突破地域限制,因而發展出跨境業務,這時便需要收單平台,免卻繁瑣程序及多項費用。」

Airwallex空中雲匯其一個客戶從事日本清酒貿易,以前透過電子平台收單,然後將金額轉至銀行賬戶,將後再轉至支付平台,再向供應商付款;使用Airwallex空中雲匯的服務,商戶收單後,可以即時兌換外幣,並且向供應商支付。

隨著全球化趨勢,不少公司在海外聘請員工,例如於東南亞聘用軟件工程師,可以節省人力成本,Airwallex可協助公司每月以當地貨幣支付薪金。

「中小企老闆事務繁忙,需要專注於找尋生意,我們的服務能減輕他們處理財務的時間。」

以個人顧客而言,使用信用卡簽賬,通常能夠獲取積分,換取各式獎賞,雲匯Visa卡亦引入相同概念。

Airwallex於9月與國泰在香港達成合作,提供「亞洲萬里通」的里數獎勵計劃,香港客戶可通過多種方式累積「亞洲萬里通」里數,並且兌換多元獎賞;而雲匯Visa卡較早前與GOGOX合作,簽賬達到指定金額,可獲現金回贈。

(圖片來源:受訪者授權圖片)
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拓展東南亞市場

很多注重科技的新型公司,往往在傳統銀行服務以外,找尋更佳的選擇,這時Airwallex能夠提供更加切合所需的服務,除了節省時間及金錢外,數據還可以與雲端會計平台同步,為中小企提供端對端(end to end)的方案。

除了為中小企提供服務外,Airwallex同時與大型機構合作,為他們提供全球金融基礎設施平台,例如為澳洲證券公司Stake提供服務,協助該公司為其客戶開設賬戶,方便數以十萬計的客戶,透過賬戶兌換貨幣及買賣股票。

Airwallex於11月完成1億美元E1輪融資,這與10月完成的E輪融資,同樣獲超額認購,令公司估值升至55億美元。

本輪融資由Lone Pine Capital領投,現有投資方澳新銀行風險投資機構1835i Ventures和紅杉資本中國基金同樣參與其中。

本輪融資後,Airwallex E輪融資總額達3億美元,累計融資規模8.02億美元。

Airwallex早前獲港交所邀請出席收市敲鑼儀式,該儀式歡迎獲得高額融資的亞洲創新企業及初創企業申請舉行。

2021年第三季度,Airwallex全球客戶數量不斷增長,在北美市場取得初步進展,同時持續擴展亞太、EMEA地區的業務,營收同比增長165%,年度化收入超過1億美元。

上個季度,Airwallex空中雲匯在香港和英國推出了虛擬員工卡, 並通過獲得新加坡和馬來西亞牌照,將進一步拓展東南亞市場。

(圖片來源:受訪者授權圖片)
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協助Bowtie節省不必要開支

香港首家虛擬保險公司Bowtie於2018年成立,讓顧客於網上自助選擇保險產品及投保,節省紙張及中介佣金。

為了令保險融入日常生活,Bowtie開設診所和咖啡店,方便員工與顧客討論保險計劃。

Bowtie旗下共有多項業務,需要定期向全球多個供應商和服務商採購用品和設備;Bowtie亦使用每月付費的SaaS應用程式,例如Zendesk和AWS,兩者均以美元結算。

最初,Bowtie使用本地卡向供應商或服務商付款,需要承擔海外付費的昂貴銀行外匯及交易費用。

及後Bowtie開始使用Airwallex空中雲匯免費的多幣消費卡,能夠以多種外幣進行在線支付,包括直接以美元支付SaaS月費。

Airwallex提供優惠的外幣匯率,全天候網站平台,方便Bowtie進行即時外匯兌換,並且隨時進行全球支付。

Bowtie每花費10萬元的海外業務開支,Airwallex空中雲匯能夠協助節省約3,000至5,000元的不必要費用。

香港大多數企業採用僱員開支報銷方式,員工先為公司墊支,然後再報銷,這衍生出額外的文書工作,然而礙於銀行的申請流程冗長,Bowtie幾乎不可能為所有員工發行公司卡。

Bowtie透過Airwallex空中雲匯, 即時在線為員工發行免費的虛擬Visa卡,方便團隊付費及完成工作,這不僅節省報銷時間,還可以實時追蹤員工開支,確保不會超支。

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圖片來源:新傳媒編輯部