用標準差衡量基金風險
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投資者除要重視基金的回報率外，亦要注重基金的波動性。用標準差（Standard Deviation）就可以衡量基金的波動情況。
基金的標準差愈大，表明基金的資產淨值（NAV）可能變動的程度亦愈大，風險亦愈高。
若基金標準差為20，表示該基金NAV一年內上升或下跌的空間為20%。
根據富達基金平台提供的資料顯示，截至2012年11月30日，「鄧普頓環球總收益基金A類別股份（累積）美元」過去三年回報率達到36.82%，但同期標準差為10.56。
同期，「安盛羅森堡亞太（日本除外）小型企業Alpha基金B美元」回報率相若，但標準差為25.49，遠高於前者，反映後者受市況波動的影響較大，投資者要承受的風險亦較高。
