【經一專欄】月儲$10k  建立中長線投資組合 月供盈富及煤氣 諗得過|龔成信箱

【經一專欄】月儲$10k 建立中長線投資組合 月供盈富及煤氣 諗得過|龔成信箱

【經一專欄・盈富】今日龔成信箱,不少讀者想為未來作打算,如何實行投資計劃,亦提及熱門的股票以及投資心態等問題,當中包括止蝕、優質股、月供股票、平穩增值股、濠賭股,以及財息兼收等提問。

撰文:龔成 |圖片:新傳媒資料庫、unsplash、istock、中新社

1.盈富(2800)

老師你好,我今年28歲,月入23k,每月儲10k,股票大概有150k,都是以建行為主,平均以6.42買入22手。

其次是2手03396的聯想控股和1手01337雷蛇,流動資金有80-100k左右。

由於下年會組織家庭,可預期消費會加增,現希望調整投資的方向和組合,請問以月供形式購入盈富基金和煤氣可取嗎? 還有什麼股票可中長線持有,謝謝

 

龔成老師:

首先講你的組合,有集中情況出現,建行(0939)雖然有質素,但都不能過度持有。至於聯想控股(3396)雖然都有持有的價值,但這股不算好優質,未必適合投資太多。

雷蛇(1337)是較高風險的股,雖然行業有潛力,但這些未有具體盈利,因此只能小注投資,同時要明白當中的風險。

你之後月供「平穩增值股」是最好的方法,盈富(2800)及煤氣(0003)都屬於這類的,你可以投資。盈富的比例可較多。

只要不理中短期股價,長期進行月供,就可以。

(對照龔成信箱:Q8175)

2.小米(1810)

我想問隻小米,我之前19蚊買入 宜家放唔放好?

我見佢大跌 ,有可能在升返嗎?

 

龔成老師:

小米(1810),你可以話佢業務有增長力,但這股仍然處於燒銀紙的狀態,真正的盈利好少,雖然過往的生意可觀,增長快速,但我地就好難做到真正的估值。

因此,股價一定會較為波動,因為市場不斷去估值未來,而這刻的實質就較少。

所以這股不是不可投資,但就有風險,投資時最好控制注碼。如果你持有數目不算多,同時你明白中短期風險,就可守住先。

(對照龔成信箱:Q8170)

經一專欄 中長線投資 月供 盈富 煤氣 龔成信箱
【經一專欄・盈富】小米(1810)仍然處於燒銀紙的狀態,真正的盈利好少。

3.平穩增值股

老師你好,本人近三十,全職家庭主婦,婚前因為完全無理財概念所以得十零萬積蓄,零股票,現時生活開支全部由先生負責,有大學學歷。

之前只係junior post加上非專業,等小朋友返學後重投職場都應該搵唔到幾錢,現每月有$5000零用(已扣減保險等必須開支),呢$5000應該點用?謝謝指教!

 

龔成老師:

如果你現時有$10萬現金,零股票,其實可以將每月的$5000,全數投資股票,咁樣慢慢增加翻股票的比例,因為你全數持有現金,只會不停貶值。

最簡單就是做月供股票,以你的年齡,可以投資平穩增值類的股,如果你無選股的能力,可以簡單地月供盈富(2800)$5000,這本身是一個50隻股票的組合,風險已平衡。長遠可助你財富穩步增值的。

(對照龔成信箱:Q8171)

4.春泉產業信託(1426)

龔成sir你好,1426春泉產業信託我以平均價$3.58買入3萬股作收息,佢最近被太盟投資集團提出以每股4.85全面收購。

我見到佢計劃收購惠州華貿天地,我估計佢的資產同埋派息將會提高,係咪應該繼續持有? 希望你教我分析一下,謝!

 

龔成老師:

春泉產業信託(1426)有一定的質素,佢本身的資產不差,同時佢自己往後的發展都正面,其實長遠發展不錯,因為預期佢之後的物業價值,同埋股息都會平穩上升,但預期不會大升。

不過,太盟提出的收購價都幾吸引,如果以這價計算,佢收購價股價計出來的股息率係4.8%。相比起其他房託,這價已有點高,你收到資金後換另一房託,會得到更好的股息率,故此,如果佢最後真的用$4.85去收購的話,值得賣比佢的。

(對照龔成信箱:Q8172)

5.股市

我見暫時股市太波動,不知如何投資較好?

 

龔成老師:

如果理解股票的真實面,就會有另一種睇法。股票就是企業擁有權的憑證,所以買股票就是買企業,這點是不變的。

股票價格雖然波動,但如果企業質素好,就不用擔心。如果你擔心企業受貿易戰等因素影響,只要買一些與貿易無乜關係的企業就得,例如港鐵(0066)、領展(0823)等。

講到展,股市波動對投資其實無太大影響,只是中短期的波動較大,只是長線投資有質素的企業,就無問題。當然,股市波動,買入時宜用分注模式。

(對照龔成信箱:Q8173)

6.優質股

小弟學生一名,年約二十,將畢業

現在中港股票持貨有約20萬港元,現金約 8萬港元,1.5萬人民幣 (總資產中約12萬為學貸 年利率 1.3%,畢業後需分期還 預計每月還$1500-2000)

收入方面,由於仍在學 只能兼職 月平均收入約 $5000 扣開支每月約儲 $2000-3000

持倉組合如下,因不少股在17年尾市旺時追入 不少在高位接了貨,以至當中不少蟹貨 今年整體組合約虧損約15% (不計算股息收益)

中資金融股

1398 工行 @1000 $4.3

3988 中行 @1000 $4.0

2318 平保 @500 $83

6030 中信証券 @1000 $15.5

6001628 國壽A @200 22 rmb

600036 招行A @100 28 rmb

科技

700 騰訊 @100 $440

788 鐵塔 @10000 $1.26

1316 耐世特 @2000 $13

航空

600115 東航A @300 6 rmb

600029 南航A @300 6.8 rmb

環保公用

371 北控水務 @2000 $5

257 光大 @1000 $6.7

水泥

2009 金隅 @4000 $3.9

教育

1317 楓葉 @4000 $4.9

1765 希望 @2000 $1.3

2779 新華 @2000 $3.3

2186 綠葉 @1000 $8.2

不好意思一次過請教這麼多股,我想請教一下這個投資組合有什麼需要改善的地方,例如 組合中有冇股票質素較差,不值得再持有,需要賣出或止蝕

組合中,有冇優質股值得加注或值得溝貨貨 ;組合的風險管理尚算合理 / 適合組合會否太過分散投資 可以如何優化此組合? 有什麼板塊標的建議我未來可以加入到組合。

市況近來受多方面如貿戰,加息等因素影響,市況較差,需要考慮減持部分股票,增持現金?

另外,高追買貴貨中伏後,開始感覺到投資係長線,平均買入的益處,因此想開始試月供股,在學期間希望月供 $2000先,待畢業後加大月供額至 $ 5000,想問有什麼標的建議我入手

謝謝老師解答!感激不盡!

 

龔成老師:

你持有股票太過散,應該集中翻d,例如同類的股票,可以選較優質的一隻。另外,不少股都在貴的區域買入,往後要好好學習企業估值,在合理價才可出手。

例如金融股,你持有6隻,雖然都算有質素,但可以學識選較為優質的,這部分,持有2、3隻已可。

整體來講,持股又唔算特別差,所以我都無乜話邊隻你要一定賣出,反而「太散」、「處貴時買入」,是最大的問題,所以你這刻先調整太散的情況。分析下當中的質素調整下。

至於希望教育(1765)、中國新華教育(2779),這類上市年期較短的股,我會較有保留,所以我不建議抽新股或投資半新股。因為佢地一定會把握市況熱時上市,同時會整靚盤數,所以投資者大多買貴貨。

另外,近期貿易戰,市況差,但這不等如企業差,你一定要分清楚。我地投資的是企業,只是企業有質素,長遠前景好,中短期股價波動根本唔洗理。

所以,唔會因為市況差而增持現金,相反,如果市況差令股價跌,而企業基本面無受影響,有可能是買入時機。

你這刻可以供盈富(2800)$2000,保持進行就得。另外,亦要預留一定的現金,若大市下跌,就可把握機會買平貨。

(對照龔成信箱:Q8174)

7.財息兼收

老師你好。我28歲 每月儲到15000。想問下410 709 127都幾高息。我想財息兼收而家開始買入好唔好?想月供呢幾隻股票

410 709因為人民幣眨值怕會影響到佢呢幾年收益。127怕美國加息夾到香港加息樓市會跌又影響到佢

謝謝解答

 

龔成老師:

月供的原理是長期儲股票,長遠會佔你財富一定的水平,因此一定要優質股先可以。

SOHO中國(0410)質素不太高,過往雖然高息,但這是由於當時的盈利不錯。但近年有盈利下跌的情況,有機會影響將來的派息,所以有不確定性。這股都可投資,但不能太大注,同時未必值得月供。

佐丹奴國際(0709)是不錯的收息股,但增值方面則較弱。

你睇翻佢的財務數據,可以見到佢近幾年的生意幾乎無增長,雖然盈利有上升,但不多,只是一些基本的增值。同埋,佢的派息比率好高,作為收息當然不錯,但你可以見到,管理層將大部分所賺到的盈利,都用作派息,保留盈餘好少。

即是管理層都無乜心想發展,只想守住原有的地盤就算。所以,這股的增長力有限。這股都可月供收息的。

華人置業(0127)質素都不差,但要留意,佢過往的高息,是源於佢賣左好多業務及資產,有現金派大額的特別股息,但這些特別息,往後不一定再有,所以,這股不是一隻理想的收息股。

(對照龔成信箱:Q8176)

8.牛熊

龔sir,1 熊市有機會只是經歷熊一就結束了嗎?

2 又或者熊一之後直接跳熊三,又或者直接由熊二開始,有這幾種情況出現嗎?

 

龔成老師:

牛熊的原理來息經濟,因為股市一定會反映經濟,而經濟一定有週期的,這個好與壞的週期,會交替出現,造成牛熊,然後再將牛熊市分成3期。

在正常經濟運行下,牛熊會順序,3期會順序發生。不過,有好多情況都會令經濟中間出現變數,所以,牛熊3期不順序出現,是有可能的,而且可能性不低,因為外圍總有好多突破事件。

所以,你上述所講的,都有可能出現。

(對照龔成信箱:Q8177)

9.濠賭股

成哥,想向你請教濠賭股,點解永利的市帳率比其他公司高咁多?有投資價值嗎?

 

龔成老師:

其實市賬率是一個會計價值上的估值,賬面值只是一個會計數,所以要了解當中的數字,是否能反映佢真實的資產情況。永利(1128)現時的賬面值不足$100億,但佢擁有「永利澳門」及「永利皇宮」,就算考慮佢負債問題(負債的確不少),佢的資產價值也不止值幾十億。

由於市場都明白這點,所以你見到市賬率處於過高水平,原因是賬面值過低,低到不合理。

這股有投資價值的,但由於負債風險,因此不能太大注。

(對照龔成信箱:Q8178)

10.止蝕

你好,想問下 2007睇法?

13.58有2手,應該keep 定止蝕?

 

龔成老師:

碧桂園(2007)唔係無質素,但佢同部分內房股一樣,有負債過高的水平。而這股的負債水平,更可以話是極高的,所以我對這類股有點戒心。

如果2手只佔你財富較少的話,就守住先,但如果已是身家大部分,就要先減一手。

這股較有風險的股,不是不能持有,而是注碼不能太多。

(對照龔成信箱:Q8179)

 

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