【經一專欄】24歲月供$6,000 5隻優質股 想進取少少可多加兩隻潛力股|龔成信箱

【經一專欄】24歲月供$6,000 5隻優質股 想進取少少可多加兩隻潛力股|龔成信箱

經一專欄・優質股】今日龔成信箱,不少讀者想為未來作打算,如何實行投資計劃,亦提及熱門的股票以及投資心態等問題,當中包括反向強積金、潛力股、月供股票、平穩增值股、收息股 ,以及止蝕等提問。

撰文:龔成|圖片:新傳媒資料庫、unsplash

1.優質股

龔成你好,我24歲

我現時月供$6,000股票

$1,000(0002)

$1,000(1038)

$1,000(0066)

$1,000(2388)

$2,000(0012)

這個組合怎樣?

 

龔成老師:

你現時月供的,都是有質素的股票,保持長期進行就得。雖然金額不算多,但你年輕,只要長期進行,都可累積到一定的財富。

另外,你24歲,其實可以進取少少,之後可考慮加多一兩隻潛力較強的股票,進行月供。

(對照龔成信箱:Q8576)

2.強積金

你好 我現時28歲 近日想調整一下強積金組合

近排全球股市都好波動 成日聽你話分散買入優質股以平均股價 在現時波動的經濟大環境下 應該轉強積金轉為中低風險組合以保本嗎?

還是可以繼續維持高風險組合 在市道差時 每月買入較低價值的基金 降低價格?謝謝

 

龔成老師:

強積金的配置其實好簡單,就是按年齡而作出分配,年輕人進取,中年人平穩,年長則保守。中間唔洗變來變好。

好多人會都覺得,見個市差,就持有多D現金,等個市好翻先轉翻股票,表面上得,實際上唔得。因為人往往是短視,同埋估錯野,不停咁轉來轉去,未必有著數。

如果短期波動,但長期向好,你轉去保守,反而錯過左入市機會。因此,你只要簡單持有合符你年齡風險度的項目,長線就得。

(對照龔成信箱:Q8571)

優質股 經一專欄 潛力股 龔成信箱
經一專欄・優質股】強積金的配置其實好簡單,就是按年齡而作出分配。

3.投資

你好!我對股票未試過.你覺得我適合投資嗎?

 

龔成老師:

股票是投資的一種,而投資是理財的其中一環,而我地每個人都一定要理財的。所以,你一定要學股票。

首先,股票不是炒賣,是長期持有企業,慢慢等佢成長。因此,你只要尋找優質股,長線投資就得。如果不懂選擇,就投資盈富(2800),以月供模式去投資就得。

(對照龔成信箱:Q8572)

4.中國聯塑(2128)

在下認為以下股票價格、前景俱佳:

2128, 0579, 1800, 0371

不知道成兄有沒有意見?

 

龔成老師:

中國聯塑(2128)前景正面,估值不高,我自己都研究緊這股,但近年負債增加成為風險。

京能清潔能源(0579)都不差的,但股本回報率不高,增長力不算好強,長遠中等,但市場估值不高的確是亮點。

中國交通建設(1800)都正面的,不過生意增長不強,股本回報率亦不是突出,但同樣市場估值不高。

北控水務集團(0371)本質不差的,但負債較多,有危有機,不過都有投資值博率,只要控制注碼就得。

(對照龔成信箱:Q8573)

5.止蝕

龔成老師你好。我係股票初哥,之前未爆發貿易戰時大家都睇好個市,所以高位買左啲股票,而家止蝕離場對於我黎講有啲傷,想問下老師我可以繼續等嗎?

現在手上持有:

[email protected]$79.6

[email protected]$78.2

[email protected]$295,$270

[email protected]$440

龔成老師:

你的買入價的確較高,處於貴的水平,但幸好你所選的都是有質素的股票,所以有得守。

但你要預守一段較長的時期先翻到去,因為你買入的價位處貴,處於股市有少少熱的時期,你要等到股市去翻熱的水平先翻到去。

(對照龔成信箱:Q8574)

6.中國恒大(3333)

龔sir, 恒大(3333)$20蚊樓下可考慮買入? 對這股票有咩意見? 謝

 

龔成老師:

中國恒大(3333)的業務雖然賺錢,而且又有一定的規模,但負債問題是最大的風險。

負債比率高得有點可怕,不止為企業帶來風險,同時令佢的融資成本愈來愈高,只要盈利略為回落,都會令佢因融資成本令賺錢能力大幅減少。

只可以話這股有危有機,屬高風險,小注可考慮。

(對照龔成信箱:Q8575)

 

7.吉利(0175)

想問我手持 吉利汽車5手 23.8

981 大手平均9.5。可以點做,短期內有無可能升得返

 

龔成老師:

吉利(0175)是有質素的股票,你可持有,但你在略貴的區域買入,短期較難上得翻去,要長期先得,這股可以守,但要有耐性。

中芯國際(0981)質素中等,股本回報率多年都處低水平,但市盈率卻好高,初步估值唔算平。這股雖然可以投資,但不宜太大注,短期較難上翻去,要耐心一點。

(對照龔成信箱:Q8577)

8.恒基地產(0012)

想請教一下

今年29歲想開始每月用大約1萬月供以下4隻

2800.12.3167.SPY

請問呢個組合有無問題

同應該點樣分配比重

 

龔成老師:

你29歲,財富仍有一定的增長能力,你所選的,是香港、中國、美國的指數基金,基本上有平穩增長力,以及能平衡組合的風險,你可以長期月供,無問題。

至於恒基地產(0012),有質素,長遠有平穩增長的能力,長供無問題。這4隻,3隻基金多少少,而恆基少翻D,咁就得。

因此,整個組合可以進行。

另外,你仍年輕,如果可以承受到少少風險的話,其實可以加少少潛力股在月供的組合中。

(對照龔成信箱:Q8578)

 

9.平穩增值股

想問現在有160萬流動資金

想用來投資股票 應該買入那幾隻收息比較好

剛看完你的文章 我就

買入1千股 00066,成交價 HKD38,共買入 1千股

買入1千股 01211,成交價 HKD51,共買入 1千股

買入2千股 02800,成交價HKD26,共買入 2千股

買入1千股 01211,成交價 HKD51,共買入 1千股

1.其實我想做到財富自由的話 是不是收息股比較好?那幾隻?

2.如果我用80萬現金 想滾大夠錢 潛力好還是收息股好?

應該要買那幾隻才穩建?謝謝成哥

 

龔成老師:

簡單來說,我地會用「先增值,後現金流」作方法。除非你這刻較保守、年紀較大,好著重現金流,咁就會用$160萬投資收息股,好處是現金流強,缺點是增長力低。

否則,年輕人應投資較多增值類資產,因為年輕人的財富系統未成形,同時負擔較少,可承受的風險度較高,所以會著重增值為先。

例如初期投資較有潛力的股票,令財富較快增值,當增值到一定金額後,可開始將財富分配至平穩增值型股票,然後到年紀漸長或已累積了相當財富後,才漸漸轉成收息型股票。

所以,如果你較年輕,這刻可以先追求財富增值,可投資「平穩增值股」+「潛力股」,不用急投資收息股。

但要留意,潛力股會有較大的風險,你最好有較多的投資知識,同時控制注碼。另外,最好分注投資。

港鐵(0066)是平穩增值類,比亞迪(1211)則是潛力股,都適合你的。比亞迪較波動,要慢慢分注。另外,盈富(2800)、金沙(1928)、領展(0823)、中銀(2388)則是平穩增值類。

(對照龔成信箱:Q8579)

10.中生製藥(1177)

老師,我係你舊生,我之前留意過1177中生製藥,近期回落左,我嘗試為佢做一個評估分析表,係評估既過程當中,可能因為屬於醫藥股。

我發覺今次既估值部分比較難,係課堂上我記得你曾經提過呢隻股低過$6先叫合理,但最後我得出既結果係現價仲有少少貴,亦睇番你既《50優質潛力股》,見到你話P/E 15倍以下購買先比較穩建,咁即係代表現價仍偏貴?

我嘗試推出有代表性的EPS,見近幾年增長%大約為25-30%,估計係唔同政策下(e.g. 持續醫保控費、藥品降價) ,行業增長放緩但平穩,所以以20%來計算有代表性的EPS。(附上企業評估表@1177)

 

龔成老師:

你的評估表做得不錯,你都能寫到中生製藥(1177)的企業特性及財務情況,在考慮企業近期面對的政策風險後,估值的確不能太進取,而過往市場對佢的估值的確有少少高。

基本上,你最後做出的估值數,大致都是合理,我地無可能計得出一個絕對數,因為估值是一個概念,同時會因為外在環境及企業情況,而略有改變。

由於你在計算中,以過往5年的每股盈利作基礎,然後再乘上增長,但這企業由於之前增長比較快,因此5年前的數據代表性會較低,當我地考慮這因素時,宜以較近年的數據作較大準則,即是4、5年前的數,佔比會較少,近1、2、3年的數,佔比可以較大,若以這個數去推算,你計出的每股盈利會高翻D,從而將最後的合理價調高翻。

這股在$6以下合理,以之前在書中,亦計出這股15倍市盈率以下,是較好的買入區,但就算在15倍-23倍市盈率,其實都合理的,只是15倍以下更穩健。

但要留意,政策風險令行業處於中短期較弱的時間,相信股價仍會波動,但凡事有危有機,行業有可能進入配合期,而較大型的企業長遠會受惠,因此,這股長期仍正面,只是中短期股價會較波動,故投資時不要太大注。

(對照龔成信箱:Q8580)

 

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