盈富基金(2800)長揸買得過?點搵入市價執平貨?一個月糧都夠買 新手入門必備股

盈富基金(2800)長揸買得過?點搵入市價執平貨?一個月糧都夠買 新手入門必備股

武漢疫情目前主導大市,每當疫情有變化,股市波動隨即而來,如果一般人想趁股市目前回調後開始學炒股,盈富基金(02800)作為被動基金,是一個不錯的起手股,目前盈富股價約25元,以每手500股計,入場費大約12,740元。

撰文:經一股添樂|圖片:iStock、新傳媒資料室

盈富基金簡介

要了解盈富基金,首先要了解主動投資及被動投資的分別。

主動基金

透過基金經理自行研究後,選擇買入看好的股票,並建構基金的投資組合,而最主要的目標就是創造能夠打敗恒指表現的投資成績

被動基金

不研究個股,選擇持有一籃子股票所構成的指數型股票基金(ETF),而期望的報酬率則並非以創造高於市場獲利,而是預期獲取和指數一樣的回報率為主要目的。


被動基金贏率高

或許讀者會質疑被動基金的效益,S&P Global SPIVA每年都會比較各國主動基金和被動指數基金。以美國為例,2019年美國有68.86%主動基金跑輸標普500指數;日本更有93.3%的主動基金跑輸東證股價150指數;歐洲標普350指數亦跑贏90.23%的主動基金。

當中最指數投資者為津津樂道的,可算是股神巴菲特和基金經理泰德2007年起十年的被動基金對主動基金對決。巴菲特當時買入標普500指數基金,泰德就買入了5隻對冲基金應戰。10年後,標普500指數基金年化回報為8.5%,而泰德的5隻對冲基金只有2.96%。

巴菲特亦表示,持續買進低成本的指數基金,在多數情況下是最理想的選擇。

主動投資結果慘淡

以一般投資者來說,市場上大部分投資者都是主動策略為主,他們都相信自己的眼光能打敗市場的平均回報。可惜的是,根據統計去年一間證券行調查,72%的散戶表示,去年的整體證券投資回報表現一般,平均回報率少於一,對比盈富基金年頭年尾的價差,升幅為1.9%,略略跑贏銀行定存,但不少散戶在去年「輸多贏少」,尤其是2019年下半年社會事件發生後,整體投資氣氛雪上加霜。

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盈富基金走勢
盈富基金近年走勢

盈富比恒指ETF更適合新手

盈富基金50隻股票內有29家公司的主要業務地區位於香港以外,所以會比其他香港本地公司的跌幅稍為少,亦比較能捕捉中國內地的經濟增長及新經濟發展所帶來的股價上升。

簡而言之,香港本土缺乏如騰訊(00700)及美團(03690)等新經濟概念股,所以如果想兼顧香港的穩妥地產股及高增長高回報新經濟股,盈富基金是不錯的選擇,比起同樣追蹤恒指的恒指ETF(02833)的市值及流通量高,更適合股票新手隨時獲利離場。

盈富基金入市靠月供好唔好?

近期環球股市波動甚大,美國股市更加連日大跌大升以1,000點計,3月頭美國聯儲局更減息50點子。不少人都擔心熊市將至。不過,其實香港的股市週期,熊市歷時往往不長。所以,投資者以月供方式投資,中短期的跌市,反而是買平貨的機會。長遠而言,最後仍然會如畢菲特般坐定錢搵錢。

睇恒指PE搵買入點

亦有另一個建議給對自己入市時機有信心讀者,每當恒指的市盈率跌至大約10%左右時,往往亦是到底反彈的時候,而對上兩次跌穿8倍市盈率的時間,分別是2009年金融海嘯及2016年中國熔斷機制「爆煲」的系統性風險。

即使未能在8倍市盈率的最低位買入然後在最高位賣出,但在上次10倍市盈率時19,108點買入,在高位的9成30,000點附近賣出,不連股息2年間有接近6成升幅,十分吸引!

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恒生指數市盈率。
恒生指數市盈率

 

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