非凡品牌大奬2020|強積金基金經理|中銀保誠資產管理 MPF

非凡品牌大奬2020|強積金基金經理|中銀保誠資產管理 MPF

中銀保誠資產管理i由中銀國際資產管理有限公司(其為中銀國際控股有限公司的全資附屬公司)及英國保誠集團之Prudential Corporation Holdings Limited兩間實力雄厚的金融機構合資成立。以管理的強積金資產值計,公司為香港五大強積金投資經理之一ii。公司所管理的強積金計劃為香港特區政府其中一個選定的集成信託計劃,為其合資格僱員提供強積金服務。

疫情帶來前所未有的挑戰,此刻再度獲頒「實力品牌」及「非凡品牌」兩大獎項,無疑是對公司的一大鼓勵。我們將加倍努力,與客戶並肩面對未來考驗。

作為一間強積金投資管理公司,要建立具實力的品牌,王鵬遠認為最重要是提供優質且收費合理的產品,並且不斷投入資源持續改善及提升品牌價值,令品牌在瞬息萬變的市場環境之中保持歷久常新。

貼地服務 贏實力品牌口碑

王鵬遠道出,「公司兩股東長久以來建立的信譽及雄厚實力一直鞏固客戶對我們的信心。另一方面,透過銀行及保險公司的廣泛網絡接觸客戶,有助我司「貼地」了解強積金僱主及成員的需要,在產品研發及服務優化上更能實現以人為本的理念。」

除了上述網絡之外,中銀保誠資產管理還設立直銷團隊直接面對客戶。王鵬遠續稱﹕「為提供貼身的服務,我們更可親身到訪,免費安排「上門」的客戶講座及為客戶的專責人員就供款軟件之使用提供免費的「上門」培訓及技術支援,這些都是市場上一般強積金基金經理少有的做法。」

疫情下堅持「以客為本」的服務方針

新冠肺炎疫情令普遍商務活動大受影響、挑戰重重,傳統與客戶「面對面」交流之活動亦相應減少或停頓。有見及此,中銀保誠資產管理研究多用電子方法工作,例如透過電話及視像形式與客戶進行介紹會,同時亦鼓勵客戶利用電子渠道進行開戶及日常運作,既有助簡化流程,亦可提升效率,務求在疫情下達至「互相扶持」、「共同抗疫」之效,令客戶時刻都能輕易掌握及處理強積金事宜。

另外,新推出之「中銀保誠簡易eForm」流動應用程式,正好讓客戶在「足不出戶」之情況下簡單快捷地進行遙距開戶,趕及在2020年3月31號前成功開立強積金「可扣稅自願性供款」(TVC)賬戶及供款,享受2019/2020課稅年度的相關稅務優惠。

TVC仍是市場熱話

TVC由去年4月1日起實施至今,一直成為市場熱話。王鵬遠解釋TVC有三大優點。「首先,欲參與TVC的合資格人士可自由選擇心儀且設有TVC的強積金計劃,直接向受託人開立TVC賬戶及作出供款,毋須僱主參與,而強積金計劃受託人每年會向TVC賬戶持有人提供供款概要,方便他們填寫報稅表;另外,參與人士可按個人需要及財政能力,靈活自訂供款額及供款方式(包括定期(月供)或不定期供款(整筆供款));再者,參與人士可增加、減少、暫停或重新供款,甚至可將結餘轉移(但必須是賬戶內全數結餘,不能只轉移部份)至其他強積金計劃的TVC賬戶。因此,TVC可謂既「方便」,且「靈活」又「簡單」。打工仔若作出TVC,既可進一步為退休作儲備,又可慳稅。」

然而,為達到鼓勵市民為退休生活作額外儲備的目標,TVC須受「保存規定」所規限,即只可在65歲退休時或基於法例容許的理由(包括年滿60歲提早退休、完全喪失行為能力、罹患末期疾病、永久離開香港、死亡及只有小額結餘)方可提取。若打工仔想在提取方面較具彈性,亦可考慮作出額外自願性供款(SVC),惟有關供款不會享有稅務扣除。

TVC的推行,同時提升成員對可能需要作出SVC的再度反思及關注,因社會上早已有聲音,認為單靠強積金一般未必能夠支持未來退休生活的開支。王鵬遠強調,及早參與TVC或SVC,透過建立有紀律的自願性供款,加上複式效應,料可積少成多,有助應對長壽所帶來的財務風險,規劃更理想的退休生活。

i 中銀保誠資產管理為「中銀國際英國保誠資產管理有限公司」之簡稱。
ii 資料來源:Mercer (Hong Kong) Limited。美世強積金市場份額報告
(Mercer MPF Report)(資料截至2019年12月31日) 。

注意﹕投資涉及風險,且可扣稅自願性供款的賬戶結餘(作為稅務優惠退休儲蓄)均可升可跌,並可受市場波動及一切固有風險所影響。

實力品牌大奬2020|中銀保誠資產管理 MPF 實力品牌大奬2020|中銀保誠資產管理 MPF

實力品牌大奬2020|中銀保誠資產管理 MPF

得獎感言

頒獎典禮花絮