【美股戶口比較2020】邊間買美股「0手續費」?6大港人常用證券行大比拼

【美股戶口比較2020】邊間買美股「0手續費」?6大港人常用證券行大比拼

新型冠狀病毒肺炎疫情未受控,美國低息政策持續,刺激不少投資者轉投美股賺波幅。在香港要開美股戶口買美股,可於銀行或證券行開戶。不過若然要賺到盡,當然想慳手續費,故此不少投資者會考慮佣金及交易收費低的美股證券戶口,為資金增值。證券行眾多,美股開戶揀邊間?本文比較富途、華盛、友信uSmart、Firstrade第一證券、IB(盈透)、德美利6間港人常用券商的交易佣金、平台費、開戶優惠等。

撰文:經一編輯部| 圖片:新傳媒資料室、iStock

投資者喜見近月美股港股波幅大有得炒,開一個美股戶口,便可買賣於紐約證券交易所和納斯達克證券市場的普通股、優先股、交易所買賣基金(ETF)、期貨、期權及美國預託證券(ADR)。

美股戶口開立5步曲

港人如想買賣美股,可在證券行或外國證券行開美股戶口,開戶手續比以往簡單,只要在網站或應用程式上處理開戶,一般2至3個工作天便可完成程序。

  1. 現時大部分證券商都可以在網上完成開戶,不需要親身辦理,證券行會要求申請者提供身分證及三個月內的住址證明。
  2. 戶申請者須填寫W-8BEN表格,申報非美國公民的身分,便可豁免繳付美國境內資本增值稅。
  3. 過往銀行會要求同時開立外幣戶口,才可作買賣股票用途,但現時網上開立證券商美股戶口,例如富途證券等都可以接受轉數快、支票和或電匯轉入港元或美元款項,普遍存款提款費用全免,但要留意如果經銀行電匯,銀行有機會收取約35美元的電匯行政費。
  4. 申請開戶後,一般需時兩至三個工作天。但如果開戶文件齊全,或者本來已經有港股戶口, 最快幾分鐘就完成美股開戶手續。
  5. 部分證券行會要求先轉賬至少10,000港元入美股戶口,作啓動美股戶口資金。

提提投資者,若以港元存入,在買賣美股時,會以相關銀行或證券行的外匯兌換價計算,或有機會在買入及賣出時蝕匯價。

延伸閱讀:美股ETF推介 美股新手必讀 三大指數投資入門 交易時間杠桿倍數要小心

美股戶口|10間銀行及證券行大比拼 邊間完全無隱藏手續費?
證券行美股戶口比較 買賣美股留意手續費

在買賣美股時,與港股一樣,涉及銀行或證券行收取的佣金。證券行較銀行收費較低,佣金收費一般以每股或成交金額的百分比計算,前者普遍收費介乎每股0.0049元至18美元;後者為每宗成交額的0.18%至0.5%,並設最低收費,如富途證券佣金為每股0.0049 美元,每筆訂單最低只收0.99美元。

另部分證券行會收取平台使用費,以富途證券為例,分為固定及高頻交易者的階梯式收費兩種, 前者每股約0.005美元,每筆訂單最低1美元;後者每股收費介乎0.01美元至0.003美元,每筆訂單最低1美元。

雜費方面,會有美國證監會收費,在賣出時收取交易價值的0.00221%;另有交收費、交易活動費及30%股息稅將在發放股息是自動代收。

富途證券友信智投華盛証券盈透(IB)德美利證券第一證券
存提資金費用免費提款金額≤64.99美元,收取1.5美元手續費免費銀行轉賬免費
每月允許一次免費取款請求
其後提款每次
電匯:10美元
支票 :4美元
BACS/GIRO/
ACH/EFT/SEPA:1美元
轉數快/支票 免費公司不會就銀行電匯匯款提款收取手續費,
但銀行有機會收取約35美元電匯費用
交易佣金每股:0.0049美元
每筆訂單:最低0.99美元
一世免佣計劃:所有用戶均預設加入此計劃,
美股交易每筆訂單0%佣金
每股:0.0049美元
每筆訂單:最低0.99美元
最高為交易額的 0.5%
固定收費:
每股0.005美元
每筆訂單:最低1美元
最高為交易額的1%
階梯式收費
(每筆訂單最高佣金1美元):
最高每股佣金:每股0.0035美元
最低每股佣金:0.0005美元
免費免費
平台費固定式:
每股0.005美元,每筆訂單最低1美元
階梯式(每筆訂單最低1美元):
最高每股:每股0.01美元
最低每股:0.003美元
固定每股$0.005美元平台使用費
(每筆訂單最高收取交易金額的0.5%平台使用費;
最低收取$1.5美元平台使用費及每股$0.003美金元收費)
最低每股0.005美元,每筆訂單最低1.00美元
最高為交易金額的0.5%。
免費免費免費
其他交易收費免費免費免費IBKR LITE:免費
IBKR PRO版:賬戶淨值>=等值100,000美元或月內繳交10美元以上佣金為免費,
否則每月10美元平台費
免費免費
串流報價免費美股LV1串流報價如客戶維持實時賬戶總資產值大於港幣$0,即獲贈30天美股LV1串流報價。提供美股極速版即時行情,包括逐筆成交記錄和買賣盤美國證券與期貨數據每月10美元提供免費二級數據免費自動實時報價服務
代領股息費用免費股息除稅後之0.2%, 最低0.01美元免費免費免費免費
最低孖展利率最低4.8%未有提供6.80%最低0.75%最低7.5%最低4.5%
開戶優惠開戶即送匯豐一股
如存入資金達港幣20,000元則送騰訊一股
*活動期至2020年8月31日
進取投資者 – 港股免平台費計劃
註冊: 送1股九毛九
開戶: 送2股沛嘉醫療
1個月專家投資策略
一世美股免佣
*活動期至2020年8月31日
開戶即送無限免佣、免費即時串流報價未有提供如存入資金達25,000美元則送100美元將其他證券商投資賬戶中不少於2,500美元轉至Firstrade最多可獲補貼200美元

【美股戶口比較2020】邊間買美股「0手續費」?6大港人常用證券行大比拼

買美股其他收費

除了證券行自身的收費,買賣美股還有一下美國政府收費,一般由證券行代收:

代收費費用收費方
證監會規費(僅在賣出時收取)0.0000221*交易金額,每筆訂單最低0.01 美元美國證監會
交易活動費(僅在賣出時收取)每張合約0.002 美元,每筆訂單最低0.01 美元美國金融業監管局
期權監管費每張合約0.0388 美元交易所
期權清算費每筆訂單成交 1-999 張,每張合約0.055 美元

每筆訂單成交>999 張,每筆訂單55 美元

期權清算公司 (OCC)
交易所費用不同的交易所及交易類型收費不同交易所

近期市況波動,投資者需靈活管理投資組合,由富途提供的富途牛牛交易平台結合交易及理財,一筆錢就可以投資港股、美股、A股及基金。各位讀者在做投資前建議多比較不同證券行的服務,找出最適合自己的投資平台。

最重要的是配合信譽度高的交易平台,方便看股價及即時落盤買賣。在本金有限的情況下,投資者應更注重投資平台收取的費率,如富途證券就主打「一世免佣」,有效減低投資成本。讀者亦可利用佣金計算器去計算在買賣股票時的費用以及實際收益。查看最新開戶優惠

【美股戶口比較2020】邊間買美股「0手續費」?6大港人常用證券行大比拼美股正常交易時段:

最後,要提提讀者留意美股交易時間有夏令及冬令時間之分。此外,美股的盤前及盤後交易特長,變相延長正股交易時段,開美股戶口時要考慮平台是否支持此功能。

夏令時間冬令時間
美國東部時間09:30-16:00
香港時間21:30-04:0022:30-05:00

盤前盤後交易時段:

美國東部時間夏令香港時間冬令香港時間
盤前04:00-09:3016:00-21:3017:00-22:30
盤後16:00-20:0004:00-08:0005:00-09:00

 

富途證券友信智投華盛証券盈透(IB)德美利證券第一證券
盤前/盤後交易

聲明:本文章不構成任何投資建議、廣告或分銷、銷售要約,或招攬買入任何證券、基金或其他投資。投資涉及風險,股票價格可升可跌,投資前請充分理解產品風險並諮詢專業意見。