28歲月入30K 想買小單位收租用 如何分配投資組合|龔成信箱

28歲月入30K 想買小單位收租用 如何分配投資組合|龔成信箱

【投資組合】今日龔成信箱,不少讀者想為未來作打算,應如何實行投資計劃,亦提及熱門的股票以及投資心態等問題。

撰文:龔成 |圖片:新傳媒資料庫、photo-ac

1.投資組合

 

Hi 你好,我已追左你的post 有一段時間,覺得你的分析好中肯合理,而最近亦是本人第一次投資股票。本人現28 歲,都有隱定的職業,收入三萬到。現金30萬。

目標:想在香港買一個小單位收租用,將來不會在香港居住。

最近我買入了:建行(3手)、匯豐(1手)、恒生(3手)、港燈(10手)和南方航空(3手)。

問題是1: 這個組合是否可行?想當中有穩固的,也有一個是可以有高回報的。還是盈富會較佳?

問題2: 南方航空是否應繼續持有?(8.5買入)

問題3: 我可以繼續買入哪些股票來作為收息用途?

問題4: 以我每月3萬,可以如何分配我的投資組合??謝謝你!!!

 

龔成老師:

1)你持有的股票都是不錯的,可以長線持有,但盈富(2800)分散在50隻股票,不同的行業,總會有較好的分散風險效果。

你5隻股票中,已經有3隻是銀行股,已經有點集中性風險。

2)中國南方航空股份(1055)本質不錯,過往的生意有不錯的增長,但股價波動是較大的問題,你可以持有的。

3)香港電訊(6823)、置富(0778)、陽光(0423)、深圳高速(0548)、恆生高股息基金(3110)等。

4)你可以將,每月可儲蓄部分,其中的一半,用來做月供股票,在你掌握選股技巧之前,投資盈富(2800)是最適合你的,以你的年齡,可長供及長線投資。(對照龔成信箱:Q5840)

2.儲蓄基金

龔成兄,昨日我開左人生第一個證券戶口,仲直接搞埋個月供股票計劃。雖然暫時投資的金額唔多,只有1500蚊,但踏出第一步的心情,擺脫舊有的儲錢思維真的不容易。

父母的儲錢方式就是經保險公司買左儲蓄基金,一直供到尾就拎返筆錢。而他們覺得股票就是有錢人騙錢的工具,賭博,邪惡。

多謝龔成兄的文章,書本。令我對金錢的心態,錢,資產,儲錢方式,有錢人背後的手法,我完全眼界大開。

最後我暫時月供

1000 盈富基金

500 港鐵

其實我都有考慮過領展,但2揀1之下,我揀左港鐵,雖然最近沙中線發展時的負面消息,但我依然覺得港鐵會繼續賺,穩健向上。之後可以動用的資金再多啲時先會再考慮其他增長股。

 

龔成老師:

一般散戶不認識股票,只見其他人在炒炒賣賣,當然認為這是不好的投資,因為炒炒賣賣的人,都是輸錢的。但大部分人都不知道,其實股票可以好穩健,只要我地明白股票就是企業,以尋找穩健企業的模式,長線投資就得。

港鐵(0066)的負面消息,已經不是第一天的事,之前有一斷時期,不斷有列車事故,又試過高鐵的超支事件,但睇翻佢的財務數據,根本無影響!

就算不斷有事故,只要過一排,市民就會無左件事,同時,就算有事故,市民都會照搭,根本不影響佢的收入。至於之前超支事件,最後由政府埋單,對佢無影響。

從這些事件可見,佢的確有一個獨特地位,小市民未必喜歡,但在投資者的角度分析,這企業的盈利保障程度好高,有相當的質素。

這股大部分時間,都值得分注買入的。所以,這股有質素,可長線持有,月供無問題。(對照龔成信箱:Q5823)

3.美高梅中國(2282)

龔成師兄 想問你點樣睇2282 美高梅中國

聽聞美高梅接手左日本賭場 如果屬實的話是否會刺激將來公司的收入?

 

龔成老師:

這當然會對佢有正面影響,但我對於未知數這類事件,往往會以保守原則分析。

美高梅中國(2282)本身有一定的質素,但增長力不算強,加上過往的生意無乜大增長,以這個前提計算,現時的估值未算吸引。

因此,我以本質分析,這刻的值博率只是一般,至於消息等這些因素,則要睇佢成事的可能性,要睇你博唔博。(對照龔成信箱:

Q5824)

買小單位 收租 投資組合 龔成信箱
美高梅中國增長力不算強, 現時的估值未算吸引。

4.粵運交通(3399)

之前在機緣巧合下睇到龔老師啲文章,即去書局購買3本!我見到隻3399,如何?

龔成老師:

粵運交通(3399)不過不失,佢主要提供綜合物流服務和高速公路相關服務:材料物流服務、經營高速公路服務區相關配套服務、智能交通服務、經營以往返香港及廣東省為主的跨境運輸服務。

基本上業務穩定,但睇翻佢過往的營業額,又無乜增長,相信佢之後只能平穩發展。這股現時估值不貴,有投資價值,但你唔好預佢有好勁的增長,只能平穩,同埋收息。(對照龔成信箱:Q5825)

 

5.北京汽車(1958)

想問問你點睇北京汽車前景?我之前$10.5買入,近來回落左,請問此企業質素近來係味有下降?

 

龔成老師:

北京汽車(1958)本質不過不失,佢係中國從事乘用車車型製造及銷售,亦通過持有北京奔馳汽車產銷

(Mercedes-Benz)乘用車。

但中短期由於有中國貿易戰,增加入口汽車問題,點都對佢有影響,但如果長期睇,又未見對企業有核心影響(有少少影響),可能只是中短期波動。(對照龔成信箱:Q5826)

6.中生製藥(1177)

你好 請問1177點睇?想現價入長線

另外,每月可儲$6000 打算月供$2000 (1211) $1000 (66)$1000(2800)咁組合ok嗎?謝謝!

 

龔成老師:

中生製藥(1177)正面的,這股有潛力,同時賺錢能力強,如果你已經有貨,就唔好放,要長線。但如果未有貨的話,現價的確有少少貴,可以等回少少先少注。

如果你每月可儲$6000,月供盈富(2800)$2000、港鐵(0066)$1000,比亞迪(1211)$1000,會較好,當然,如果你是可以承受風險的人,比亞迪供$2000無問題。(對照龔成信箱:Q5827)

7.市盈率

龔Sir, 我對你介紹的中國光大(257) 很有興趣,當時你說 PE 17 為合理,現時已是13.8 是否低買? 如否,他的價值區PE在哪??

另外,我想請教下,我見他的經營現金流量同投資現金流量都下跌,會否有隱憂??? 盈利會不否來自於借貸???

 

龔成老師:

市盈率會因每年的盈利改變,因而估值上都會有少少變,所以我課堂在教計估值時,會因這個而略有調整。

課堂的計算是最完整,表達得最清楚,我在網上或書寫的估值,為方便一般人都明白,不會用課堂般咁複雜,但就要較多作估值上的調整。

佢現時股價合理呀,有投資價值。

現金流量不用擔心,因為這指標有太多在會計上的準則,一般人好難完全明白,而這指標其中一個較大的作用,就是分析佢有無造數的可能。以光大系的規模,基本上不用擔心的。(對照龔成信箱:Q5828)

8.短炒

老師,我睇書話畢菲特早年都有短炒,即係1、2年咁啦,而到後期先多長期持有,其實本書有無講錯?

 

龔成老師:

畢菲特的確在年輕時,有投資一兩年就賣出的經歷,但不算多,同埋,佢都唔算短炒,佢以企業的價值面分析,當時認為股價比價值低,所以買入,其後認為股價已反映企業價值,於是賣出。

例如佢在年輕時買過蓋可保險公司,之後放左,但後來卻以更高的價格買翻,長線投資,因此後悔當初賣出的決定。

佢之後明白,如果是最優質的公司,在任何情況下都唔應該賣出。(對照龔成信箱:Q5829)

 

9.煤氣(0003)

龔老師,請問你點睇煤氣(3),  有人話每年十送一紅股再加兩三厘息,有十二厘息,可以達致財務自由。

呢隻是收息股,不是增長股嗎?現價好像有點貴,有資金應否分段買入?

 

龔成老師:

煤氣(0003)的確是有質素的股票,可以長線投資。

這股近乎每年都有10送1,這會令你的股數不斷增加,但每年當除淨時,同時會令股價下跌10%,只是股價慢慢回升翻,即是佢每年的股價都升多過10%。

同時加上股息,的確是不錯的回報。

從企業本質來說,這股是平穩增長型,但市盈率偏高,最好就是月供,又或分注買入都可以。

但我不認同將所有資金,只集中在一隻股票裡,這會有較大的集中風險。(對照龔成信箱:Q5830)

 

10.股價

想問下分注問題,我見你你話過,隔一段時間先入一次,咁需要留意埋股價高低先買入?

定係固定一筆錢分散入幾個股票?仲有月供股既比例,你建議邊隻股票比率高d定平均分散投資?

 

龔成老師:

分注買入有好多變化,如果是一般的月供股,基本可以唔理股價,每月分注買入就得。

就一般的分注買入法來說,一般會將一注資金分成多注,每隔一段時間入一次,但如果股價太貴,都有機會停止買入,但這往往涉及估值問題。因為股價高不等如貴,我地要從平貴角度分析。

例如一隻股票的合理值在$70-$100,現時在合理區,當然可以分注買入,但如果升到$105,就可能會減少買入。如果升到$180,當然會停止買入。

至於你第二個問題,分散投資當然有好處,如果加上分注,效果更好。因此,其實分注買盈富(2800),是最好的方法。(對照龔成信箱:Q5831)

 

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