MPF投資回報按季蝕61億 六成新錢湧入呢類基金|強積金|積金局|預設投資策略DIS

MPF投資回報按季蝕61億 六成新錢湧入呢類基金|強積金|積金局|預設投資策略DIS

美世(Mercer)公佈截至今年9月底的第三季《美世強積金市場份額》報告,本港強積金(MPF)總資產按季升0.7%至8,582億港元。期內,MPF錄得淨流入123億港元,受投資表現影響的損失達61億港元。
撰文:Nicole  | 圖片:新傳媒資料室、unsplash

DIS總額逾300億元

債券基金、貨幣基金及俗稱「懶人基金」的預設投資策略(DIS)基金等低風險資產於季內錄得淨流入總額 60%以上。

DIS佔強積金淨流入總額的比例按季上升,於第三季逐步提高至3.5%,逆市吸資近10億元,總額更首次突破逾300億元。

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專家教路要分散投資

美世(香港)健康福利及強積金業務部總經理王玉麟先生表示:「隨著第三季全球股市波動加劇,市場普遍充斥避險情緒,以致部份強積金成員轉倉至低風險基金,以抵禦市場震盪。」

他提醒打工仔,避免因市場波動或市況預測而轉換基金,應要定期檢討其強積金投資策略。

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強積金營辦商逐個數

滙豐 / 恒生仍然是資產規模最大的強積金營辦商,市佔率合共27.2%,資產管理規模達2,333億元。

其次是市佔率為23%的宏利及9.3%的友邦,永明的市佔率較去年同期上升,為7.8%。

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強積金滿意指數靠穩

美世強積金滿意指數(MPF SI)於10月錄得 48.9,較9 月份的 46.9 輕微上升。

恒生指數至今已累跌16%,平均每月跌幅為1.3%。

MPF的滿意度在100為滿分的情況下,繼續保持在約 50 水平。

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美世強積金滿意指數

美世強積金滿意指數(MPF SI)由尼爾森(Nielsen) 進行訪問,以追蹤市民對強積金的滿意程度。

調查每年訪問 2000 多位擁有強積金帳戶、並每月入息不少於港幣 7,100 元 (符合強積金成員供款的最低門檻)的在職人士。

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強積金最新一期數據

強制性公積金計劃管理局上週公佈最新數據,截至9月底,強積金過去半年的回報率下跌2.6%,虧蝕228億元,

該局統計數據顯示,股票佔港人強積金投資比重達66%。

當中本地市場股票佔38%,投資債券證券和存款現金比率分別佔20%和14%,該局解釋,虧蝕是因為受環球股市波幅所致。

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DIS年率化回報跑贏同類型基金

積金局機構事務總監鄭恩賜表示,該局旗下的預設投資策略(DIS)年率化回報,跑贏其他同類型基金。

他又提到,目前960萬個強積金戶口中,有160萬個戶口是使用預設投資策略,其中六成是用戶主動選擇的,故相信產品受歡迎。

鄭補充指,強積金並非短期的炒買和投資,僱員不應太介意市場波動為基金帶來的影響。另外亦應分散投資,不要盲目追隨市況。

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