【經一專欄】30歲承受風險偏低 想增加被動收入 可集中投資平穩增值股|龔成信箱

【經一專欄】30歲承受風險偏低 想增加被動收入 可集中投資平穩增值股|龔成信箱

經一專欄・平穩增值股】今日龔成信箱,不少讀者想為未來作打算,如何實行投資計劃,亦提及熱門的股票以及投資心態等問題,當中包括反向人民幣、澳門樓、月供股票、收息股、 車位 ,以及醫藥股等提問。

撰文:龔成|圖片:新傳媒資料庫、unsplash

1.平穩增值股

你好,本人三十歲,可承受風險偏低

現持有 0005-1200,2638-4000,711-20000,1393-40000

以穩定收息,增加被動收入,財務自由為目標

1. 以上持有之股票應增持/保持/賣掉?

2. 現預算約十萬投資股票市場,睇中左以下收益率大於5%既股票
(778, 3, 12, 1928, 3988, 6823)應如何分配? 又或者要加入其他股票?

3. 另外想問問2800,其收益率不算高,值得買又或是應買多少?

4. 87001跟778及823應買那隻?

 

龔成老師:

30歲本身可以承受較高的風險,但如果你本身承受風險的能力較低,就可以集中投資在平穩增值類股,不要投資潛力股類別。

1)匯豐(0005)、港燈(2638)有質素,可持有。

亞洲聯合基建控股(0711)質素中屬中等,同時風險度較高,未必適合你。恒鼎實業(1393),沒有質素,不適合投資,賣出較好。

2)這些都是有質素的股票,都適合你投資,如果你想在收息之餘,有基本的增長能力,就可考慮金沙(1928)、恆基(0012)。至於其餘,收息會較強,風險會略低。

3)盈富(2800)股息率不強,但長期能保持平穩增長能力,加上這是一個50隻股票的組合,對你財富有平衡的作用,適合你投資的。

4)領展(0823)的增長力較強,置富(0778)的股息則較高,所以要睇下你要D乜。如果你可以冒D風險的話,領展對你長遠財富增值來說,是較好的。

(對照龔成信箱:Q8582)

2.醫藥股

你好,請問1177,1093現價可以入?跌到咁殘,不過都仲廿倍pe, 長遠可以?

 

龔成老師:

雖然跌了不少,但之前醫藥股熱炒,處貴水平,所以這刻只是合理,未到平宜區。

其實近期出左啲資料,指藥物的中標價都跌左,這的確會令醫藥企業的估值下跌,因為會影響企業的賺錢能力。

不過長遠計,市場會自然出現平衡,行業去翻合理的賺錢水平,長遠甚至對大型醫藥企業有利,因為中小型企業有機會生存唔到。

不過,行業將會進入較弱的時期,中短期股價相信仍會較弱,但長遠而然,仍是正面的。

現價合理,如投資一定要分注,因為股價仍會十分波動,同可能會弱一段時期,要較長線投資。

其實,行業較弱的情況在早前已開始出現,因為中央出左d藥品降價的政策,「以藥品規格採購試點進行,據透露本次帶量採購的具體操作方法,是按藥品通用名進行遴選,企業必須要保證有足夠的生產能力,大於等於3家的為充分競爭,價低者得」

所以,預左對行業有影響。

不過,中生製(1177)、石藥(1093)這類咁大的企業,財力較強,就算市場出現中短期的亂局,只會淘汰左一d無質素無實力的企業,長遠對佢影響有限。但賺錢能力減少,企業無可避免去扣少少分,但都有質素的。

這股過往處略貴水平,近期回到合理區了。

(對照龔成信箱:Q8581)

3.入場費

亞龔,想問一問!

1/你的股票班會否考慮星期六晚上或星期日開班?

2/有時想投資一只股票,應該是決定投資幾多首?定是投資幾多錢?

例如:我想入周大福$7.00 @200,需要$1400元,我入十首都是$14000!如果我入比亞迪一首[email protected]需要$26000,都已經貴很多,咁究竟下次我投資的時候,是否問自己想投資幾多錢先,從而對照一下是入到幾多首,對嗎?

 

龔成老師:

1)星期日較難找場地,所以未必會開,而星期六,唔少同學都表示偏向下午多過晚上,但我都會研究下的。

2)幾多股一手無意思的,你只要考慮這股佔你組富的比例是多少就得,所以,唔好因為一手的入場費好少,就買入這股,入場費少同平貴是無關的!

另外,股價數字大小,亦不等如平貴。

我地買入股票,第一,要考慮該股優質與否。第二,要考慮平與貴,這是比較企業價值而得的平貴。

(對照龔成信箱:Q8583)

4.盈富(2800)

龔成老師,我今年22歲,月入$15000,扣除家用,生活費,每月可以拎$4000做月供股,睇左好多你既片,力推盈富,想問,我應該點分配先可以得到最好收益?

 

龔成老師:

我推介盈富(2800)的原因,是因為基金追蹤恆指,有長線平穩增長的能力,同時裡面持有50隻恆指成份股,能有效分散風險,因此適合絕大部分投資者。同時有平穩增值的作用。

你22歲,其實可以承受較大的風險,如果你想有較大的財富增長,其實可]以月供「平穩增值股」+「潛力股」,例如盈富供$3000,比亞迪(1211)供$1000,長期進行就得。

同埋,你後生,建議你努力學習投資,只要掌握到選股、企業估值、投資時機的技巧,努力儲蓄、投資,長遠你可以累積到好可觀的財富。

(對照龔成信箱:Q8584)

5.車位

成哥認為樓市或車位應該要有幾多租金回報率先值得投資?

 

龔成老師:

呢個無絕對的答案,因為唔同年代,投資的合理回報率都會唔同,亦會因應當時的無風險利率,例如美國聯儲局的利率,而影響到其他資產合理的回報率。

但如果以長期平均睇,香港樓一般的租金回報,應該是4%、5%,而車位的租金回報,則是5%-7%,但近年車位價格大升,將來能否去翻7%回報,這就好難講了。

(對照龔成信箱:Q8585)

6.騰訊(0700)

老師,早排入左二手700,在400元高位入左。。。可以分享你有何睇法嗎?

 

龔成老師:

騰訊(0700)是有質素的股票,因此有持有的價值,但這股本身的業務存有不確定性,因此不宜在組合中持有過多。

因此,若在$400買入了這股,當時是處貴的水平,因為這股在$300以上已開始有少少貴。但這股有質素,前景仍正面,所以,仍然可以守,但你要預佢中短期波動,要長少少先上得翻去。如果你持貨不過量,都可暫時守住先。

(對照龔成信箱:Q8586)

7.香港寬頻(1310)

成哥,你點睇香港寬頻既發展?
佢黎緊會同匯港電訊合併

 

龔成老師:

香港寬頻(1310)本身的業務不差,盈利穩定,但本身的負債已經好高。

至於佢收購果度,匯港電訊擁有四大業務,數據、話音、國際直撥電話,收入穩定的,但之前仲有虧損,加上本身都有唔少負債。整個收購會提高左香港寬頻的風險。

(對照龔成信箱:Q8588)

8.收息股

優質收息股,宜家仍處偏高水平,如現階段想小注入,會選擇呢幾隻,但由於對零售股一向都有介心,就算入都只會佔總組合很少portion. 真正大舉入會等23000開始分注向下買,要極大耐心等待

想請教埋3315, 868, 1234作為收息股的意見。謝

 

龔成老師:

優質收息股,例如港燈(2638)、陽光(0435)、香港電訊(6823)、置富(0778),現時約有5%、6%股息,在加息週期下,未算吸引,但都可以叫合理價,如果想分注入,慢慢儲貨是可以的。

當然,如果想大舉入等23000可以的,因為恆指在23000、24000,就大約為10倍的市盈率,這可以理解進入平宜區,有長線入貨的價值。不過,無人知大市能否見到這水平的。

金邦達寶嘉(3315)無特別研究,但初步睇佢的業務及財務數據,基本上算穩定,但增長力就不強,過往派息高,當收息股可以,但就不要將過多資金投入。

信義玻璃(0868)正面,有潛力,同時高息,但要留意,這股的股價波動較大,比傳統的收息股,風險較高。

中國利郎(1234)都正面的,但業務有少少波動,股息率可,不要太大注就無問題。

(對照龔成信箱:Q8589)

9.澳門樓

澳門樓長期平穩,還是會因物價上漲而平穩上升嗎?老師

 

龔成老師:

當一個地區的經濟平穩向上,好自然這地區的物業價值都會向上,另外,澳門面向世界,與20年前已經大大不同,而這20年的樓價上升了好多,已反映了由小社區去到國際賭城的情況,澳門現時的賭博收入已經超越了拉斯維加斯,所以樓價不會走回之前的情況。

往後的,會平穩向上,這是因物價、經濟等因素,長期會向上,當然,現時澳門樓有少少貴,因此中短期回落不出奇。

(對照龔成信箱:Q8590)

10.人民幣

龔老師你好:我正投資組合重整中,希望你比少少意見。

1:個人儲蓄50%,在上月初$5.20買入越秀0405,現價跌左

2:在100港幣兌88人民幣時,把20%個人儲蓄兌換人民幣並買入創業板指數基金,受貿易戰影響,基金已經蝕了10%.

現個人投資組合不停蝕錢,請問應該止蝕,還是繼續持有比較好?

 

龔成老師:

你最大的問題,就是焦點在短期的價格回報。

我地所有的投資,都是一個長期的配置過程,中短期的價格上落,其實唔洗太擔心。

1)越秀房產(0405)本質不差的,中短期股價上落是必然的事,不用理會,只要本質不變就得。不過,你將一半資金投入一隻股票,這是高風險的行為。

2)我地決定持有一隻股票與否,不是基於買入價、現價、賺蝕數,而是基於企業的本質。所以,你應分析翻,該創業板指數裡的股票,是否有企業質素,前景如何,如果正面就持有,負面就賣出。

(對照龔成信箱:Q8374)

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