友邦精英學院 Emily Chung 轉換事業跑道 找到財務策劃助人意義

認同行業充滿意義

Emily認為以往從事房地產跟現在的財務策劃顧問工作相似，只是銷售產品各異。她表示兩份工作均需要誠懇和耐性，「購買房地產、保障和投資產品，客戶必然有很多提問，也會提出不同的顧慮，耐心向他們反覆解釋是必須的。」

新人剛入行時，難免處於迷惘期，也難以打開話匣子，Emily從友邦精英學院（AIA Premier Academy, AIAPA）的培訓課程學到與客戶溝通的破冰技巧，「例如由問候、交換近況開始，然後慢慢深入了解對方的背景和需要，培訓中我和其他學員互相演練，很快便能掌握箇中技巧。」她認為最重要是自己認同行業的意義，便容易向客戶介紹保險的重要性及保障產品，為對方設計滿足其需要的財務策劃方案。

以誠待客 不問回報

Emily目前的客源主要是留學時認識的朋友及其家人，問到她與長輩溝通會否有隔閡，她坦言不會，「最重要是做好自己，拜訪長輩有禮貌是基本要求，只要熟悉產品、清晰介紹，已成功了一半。雖然我們銷售產品，但更多是銷售人設，我的做人宗旨是做個可靠、有誠信的好人，獲得客戶信賴，自然能與他們建立良好關係。」

上司向美蓮（Michelle）原是Emily的客戶，向她購買房地產，因她對工作充滿熱誠而留下深刻印象，「過程中我看到她細心認真的服務態度，而邀請她加入團隊。有一次，Emily原本約好客戶見面，但突然掛上風球下著大雨，但她依然冒著風雨約見客戶，實在難得。」用心幫助客戶，為他們付出，不問回報，是Emily的服務理念。

已完成MDRT的Emily已設定達到COT內閣會員殊榮（Court of the Table，業績是MDRT的3倍）會員資格為今年目標，並計劃2年內達到TOT頂尖會員殊榮（Top of the Table，業績是MDRT的6倍）及籌組團隊，將事業發展得愈來愈大。Michelle欣賞Emily的主動積極，有信心她勝任團隊領袖以及每年達到MDRT。

註：「AIA」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港及/或澳門分行。「香港」及「澳門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。