友邦精英學院Toby Qi 認清風險管理重要性 期望每人做好全保規劃

看到年輕人欠缺保障的缺口

Toby在香港大學修讀國際商業及環球管理，當中包括項目管理和供應鏈管理等課程，讓他認清風險管理的重要性。「我曾在美國生活約8年，很多當地人和學生欠缺財務策劃和風險管理的意識，讓我明白到他們的生活模式必須具備財務策劃，尤其是留學生面對很多風險，更應慎重考慮購買保障及做好規劃。」

他相信無論在人生各個階段，都有不同目標，「例如結婚、生育、為子女部署未來發展，以至財富傳承，都必須做好風險管理和財務規劃，我必須站於客戶角度思考，也要與對方溝通，了解想法，才可按其個人和家庭需要而設計保障。不管客戶的背景如何，每位客戶和家人能夠逐步提升配置，達到全保理財規劃，是我的遠大目標。」

高度自律　相信天道酬勤

熱愛運動，如健身和美式足球的Toby，自律性高。他寄語有意入行的新人，「由於這個行業自由度大，新人必須具備自我管理能力和認真的工作態度，每天制定工作流程，才可保持自己的活躍度。另外，也要保持不斷自我學習和專業提升的心態，好的習慣要保留，不好的要修正。」他相信天道酬勤，只要努力提升個人能力，累積經驗，自然能建立實力和專業性，吸引更多客戶和轉介。同樣有健身習慣的上司余煒麟讚賞Toby自律而且思想成熟，「他工作認真，他的正面樂觀最能感染別人，即使遇到客戶拒絕，仍然保持積極態度面對挫折，因此在團隊中很受同事歡迎。」

Toby入行後已視這份職業為長遠事業，目前積極拓展客戶群，今年有信心達到業界公認最崇高的國際榮譽——百萬圓桌會（MDRT）會員資格，未來2年朝著組織團隊的方向發展。煒麟稱讚Toby為人真誠踏實，「我相信他會是可靠的團隊領袖，期望他逐步晉升，發展成為區域總監帶領龐大的團隊，成為新同事的模範。」

註：「AIA」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港及/或澳門分行。「香港」及「澳門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。