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    反洗錢法規加辣 續牌或受礙 財信聯推數據平台護航

    反洗錢法規加辣 續牌或受礙 財信聯推數據平台護航

    財│經│專│訪
    香港政治氣候近年風起雲湧,隨一連串敏感人物或機構墮入洗黑錢風波,洗黑錢的定義與風險界定亦漸受關注。納入公司註冊處規管的持牌放債人(財務公司),在去年10月公布的新指引下,反洗錢合規水平成為能否發牌及續牌關鍵之一,信貸資料機構財信聯指,近年大量找換店在打擊洗錢條例下無法續牌,並相信影響會波及財務公司及秘書公司,因而看準需求龐大下推出數碼平台,助中小財務公司在進行貸款審批時,識別高中風險「洗錢群組」。
     

    香港2018年修訂打擊洗錢條例,將監管行業範圍擴大。公司註冊處去年9月亦修訂《持牌放債人遵從打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定的指引》,要求財務公司建立健全反洗錢系統。

    專注為公司提供風險監控及舞弊調查服務的萃華合規顧問表示,財務公司早在2018年已跌入反洗錢監管網,今次公布的是更詳細指引,當中最難一關在客戶背景審查。該公司認為新指引對具規模財務公司影響微,但目前活躍的400至500間財務公司中大部分為中小公司,資源有限下「理唔切」,「做唔到又不致於死人冧樓,但唔做就明顯係一個氹。」

    找換店率先受影響
    有財務公司因而選擇以金融科技解決。有銀行股東背景的財信聯,約3個月前推出數據平台,並獲約60客戶使用,其首席業務關係總監顧天衡對本報指,近年找換店的結業潮除受累新冠肺炎疫情,亦因無法符合打擊洗錢條例而續牌失敗,由於不少找換店東主同時經營財務公司,令中小財務公司警覺提高。他指,雖然市場一直有類似數據平台,但之前的監察方式只提供一次性報告,旗下平台則會持續性監察及更改客戶風險,適時做提醒,並相信潛在客戶群龐大。

    資料來源:AM730

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    投資有道