投資新手 投資 新手 泡沫 基金 犯錯 交易策略 牛市 全球金融危機

投資新手唔想再重複犯錯 想贏錢首先要咁做……

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面對市場上各樣的投資產品,初入門的新手大多會感到十分迷茫,不知應該如何入手。全球最大對冲基金Bridgewater Associates的創辦人達里奧(Ray Dalio)表示,投資新手首先要了解的是,投資並非一個複雜的交易策略,而是基於歷史上的教訓:周期性。

撰文:Smart ED編輯部  | 圖片:unsplash | 資料來源:cnbc

投資新手勿忽略歷史周期

Dalio說:「投資者應該要了解泡沫出現然後破滅。」

他認為大多投資者會作出的最大錯誤,就是忽略歷史周期,只看到眼前的趨勢。

「 因此,如果市場上升很多,他們只會認為這是一個很好,值得投資,而非成本增加的市場。」

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相反,當市場受到重創,股市下跌時,很多人會認為「那是一個糟糕的市場,我不想投資裡面的任何東西」,第一時間想賣出以免虧蝕更多,而非覺得這是一個很好的廉價買入機會。

他認為市場的周期性有歷史根據:例如,在經濟大蕭條的嚴重衰退之後,美國在20世紀40年代和50年代迎來了很長的牛市,即是股票價格不停上漲。

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根據LPL Financial的數據,從1949年夏天到1956年夏天,標準普爾500指數的回報率為267%。

2008年金融危機也是一樣,美國市場從經濟衰退中復蘇,打破了史上最長的牛市紀錄。

在雷曼兄弟破產後的10年間,標準普爾500指數上漲了130%。

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投資新手要與眾不同

當投資者沒有意識到周期重複的情況下,就會「買在最高點,賣在最低點」。

Dalio認為,投資者應該培養對周期的認識,避免從眾心理,應該要做「和大多數人相反的事」。

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Ray Dalio是美國對沖基金教父,他於1975年在紐約的兩居室公寓中成立了對沖基金Bridgewater Associate,是市場公認的「最能賺錢的對沖基金」。

2017年,他結合自身40多年職業生涯,出版了自傳《原則》(Principles)一書,回顧他多年積累的經驗教訓和工作原則。

《原則》一書在美國亞馬遜開售之後,連占商業類圖書暢銷榜3週。

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在2008年全球金融危機發生的10年後,Dalio發布了新書《理解大型債務危機的模板》(A Template for Understanding Big Debt Crises),分析了過去100年中48個全球債務危機。

並分享他如何研究並製作出「模版」來理解歷史債務危機,並幫助投資者和決策者利用「模版」以應對大型債務危機。

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他指,研究歷史讓他成功避開了2008年的金融危機,並在書中提到:「了解歷史是預測金融危機的關鍵,因為歷史總會重演。」

面對著千變萬化的市場,投資者應該要處驚不變,更需要學習簡單的基礎知識。

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