30歲想投資潛力股 3隻股長線買入 回報可觀|龔成信箱

【潛力股】今日龔成信箱,不少讀者想為未來作打算,如何實行投資計劃,亦提及熱門的股票以及投資心態等問題,當中包括基金、市盈率、月供股票、紅股、潛力股,以及儲蓄人壽等提問。

撰文:龔成 |圖片:新傳媒資料庫、unsplash

1.基金

龔sir,我是股票班學生,有一些基金問題想請教。

事源早五年幫一位保險經紀購入一份30年的月供基金,其基金表現非常差,手續費又貴又不能退會,後悔莫及。

想請教:
1)如果現時購入美國股票基金/美國ETF/美國科技股會否高位接火棒?買貴野?因為美股已連升9年

2)能否介紹3-5隻有潛力及回報較佳的基金?因為我現在才30歲,仲有25年要供。

謝謝你抽空回覆

 

龔成老師:

這類基金好麻煩,賣唔賣都死,暫時無計,只有持有。

1)現時美股處於合理區略高位,未到好貴水平,可能部分科網股有少少貴,所以都可以投資美股,但最好用分注月供的策略進行。如果規定要一注咁樣去買,建議這刻不要太大注。

2)我會選擇ETF,你只需投資追蹤指數的就可以,而這些基金的手續費管理費,都比出面買的基金平,同時買賣又較方便。例如盈富(2800)、南方A50(2822)、領航標普五百(3140)等,其實長遠已有不錯的回報。

可能你認為有基金經理分析,好過買指數,但根據統計,有8成的傳統基金,都是跑輸大市的。

(對照龔成信箱:Q8012)

2.中國恆大(3333)

想問下
中國恆大(3333)建唔建議月供?

 

龔成老師:

唔太建議。

中國恆大(3333)其實都有點質素,業務做得不錯,近年的賺錢能力不差。但負債是最大的問題,佢的負債極高,無事就無事,但當中國樓市逆轉,又或佢企業有資金問題,佢可以出事。

所以,你月供等如長期累積這股,在這前提下,我有保留。

(對照龔成信箱:Q8003)

3.市盈率

老師,想請問1359中國信達合理價range.
2間做債項重組龍頭,股價都長期潛水

 

龔成老師:

中國信達(1359)這類業務,一定有危有機的,雖然過往的盈利能力唔算差,但做不良資產經營、收購、受託管理等,總會有一定的風險,特別是資產質素的風險,多於考慮佢的盈利。

你見佢市盈率只有幾倍,但內銀都同樣只有幾倍,佢資產質素較差,估值低於一般內銀都是正常,所以,佢現時處合理水平。當市場預期中國經濟轉弱,佢當中的資產質素可以急速惡化,所以股價一定較弱,市場怕這風險,相信中期都仍會是這樣。

(對照龔成信箱:Q8004)

4.優質股

請問稻香和翠華是優質股嗎?
如果是
分注地撈底是否容易嬴師奶錢?
我意思係
長期持有及分注增持呢?隻
不論升市跌市
是否易玩?
我只有半年股票經驗
還有富臨

 

龔成老師:

稻香(0573)和翠華(1314)的質素只屬中等,近年有轉弱的情況。

分注長期入,如果佢長期的股價向下,你都會蝕錢的朱所以,我地最重要是分析企業的質素,只有高質素企業才有投資價值。

富臨(1443)都有同樣的情況,雖然不是無質素,但不算高,同埋近年的賺錢能力都有減弱。我地分析企業,唔可只睇品牌,仲要分析佢的財務數據。

(對照龔成信箱:Q8005)

5.銀娛(0027)

Hi 龔成你好 ! 唔知可唔可以請教你一個問題呢?

我係澳門人,投資新手,最近開始睇你文,見你話新手應該用月供。我想問如果以下情況一次過買銀娛可行嗎?我都明應該要睇多啲書先,但都想問埋你建議。

我剛讀完書,仲未搵到正職,所以暫時家用壓力同支出好少,月支出只有幾百蚊。心急想完成一d事,所以希望最遲最遲 1 年內有至少 14 萬,而家有 7 萬現金可投資。

如果一次過買銀娛會唔會太冒險呢?雖然呢個數做一年野都差唔多賺到,但唔知仲要等幾多個月先搵到高薪又心水全職工,又想趁早草夠呢筆錢。

感謝感謝 !

 

龔成老師:

財不入急門的。

你是年輕人,明白你想盡快將錢滾大,當年我都是咁樣,但我最一時衡動,最急想財富增值的決定,好多時都令我投資錯左。

所以,平衡投資是最好的。由於你將來的資金會慢慢增加,相對地這刻的$7萬不是大數目,加上你年輕,可以承受風險,所以進取一點是可以的。但比較好的做法,是不要用盡$7萬,只動用其中的一半,策略上會較好。

銀娛(0027)是有質素的股票,現價處於合理位置,所以不是訓身的時候。除非跌至平宜價區。

(對照龔成信箱:Q8006)

6.潛力股

致MR龔成 : 請問龔SIR,我31歲第一次學投資,看了你文章一個多月,如何選擇有潛力的股作投資?

當好多股都跌致52周新低,如何入貨後訂止跌位? 5-10%?

怎投資選擇可減少風險?

國泰航空(00293)
凱華集團(00275)
上海實業控股(00363)
00027 銀河娛樂
00175 吉利汽車
00285 比亞迪電子
00582 藍鼎國際
08446 ITP HOLDINGS
創維數碼(00751)
華能新能源(00958)
禹洲地產(01628)

以上股票如何了解它們的前景,如有150萬,可作怎投資 ?

 

龔成老師:

初階投資者,不要太心急投資潛力股,因為這需要較高的技巧,企業的變化較大,估值上亦較難。所以,這刻先投資平穩增值股先,對你31歲來說,仍然是適合的。

股價跌得到,不一定是平或貴,我地分析平貴,不是表面睇股價的。另外,止蝕亦不是睇股價跌多少,而是睇企業質素有無變差。

如果想減少風險,第一,一定要選有質素的企業,第二,要建立一個平衡的組合,不要太過集中。第三,入市時最好有策略,例如分注。

上述股票有些有質素,有些無質素,例如銀娛(0027)是有質素的股票,而藍鼎(0582)是無質素的股票。你要小心分辨,要分析企業的業務,過往的財務數據等資料。

 

(對照龔成信箱:Q8007)

7.槓桿ETF 

你好,請問槓桿ETF (正向或逆向都是), 為什麼 factsheet 寫不可長期持有,長期持有風險是是什麼?

 

龔成老師:

因為當中運用了一些衍生工具,又或有融資槓杆的成份,當你長期持有,往往會損失了一些潛在的利息成本,持有愈耐,損失愈多,因此,這類槓桿ETF,一般都不是長線持有的工具。只是給投資者,作中短線的投資,例如睇好或睇淡中期走勢而投資。

另外,反向ETF就更加不要長線投資,因為作過往的歷史中,ETF長期都是向上的,中短期會有升跌,但長期都是升,你長期持有反向ETF,根本是必輸,所以佢自己都會叫人不要長線持有。

(對照龔成信箱:Q8008)

8.紅股

龔sir你好,我是新手投資者,遇上一個問題想向你請教。

在收到公司紅股或股息後,應該如何計算我實際的成本價?

舉個舉子,於除淨前我在15.38購入中國生物製藥1000股,公司派發500股紅股,現在我的成本價是1)還是2)?
1)(15.38×2/3×1000+10.25×500)/1500=10.22
2)(15.38×2/3×1000-7.1×500/2)/1000=8.48

算式2是按照開市股價7.1賣出作假設。
算式2是按照半價賣出500股碎股作出假設。

 

龔成老師:

其實唔洗咁複雜。

你只要計下你的總投資成本(總金額),然後睇下你現時持有多少股,兩個數相除,就是你的平均成本價。

(對照龔成信箱:Q8009)

9.儲蓄人壽

你好 龔成老師

24歲,有一萬存款,月入13k,每月供六百醫療保險同一千蚊儲蓄人壽,沒有任何股票投資經驗

想嘗試努力草一萬,想問問

1. 我想月供盈富再加草錢等買優質股,那我應該大概月供幾錢盈富會比較適合,因為近掛睇你fb 見你建議人用一半錢月供,那會不太多?

2. 我應該草多啲錢等買增長或優質股好定月供多啲盈富好?

謝謝你

 

龔成老師:

1)月供股票是一個很好的累積財富方法,我地理財,要攻守兼備,你已買了保險等項目,已做了防守部分,餘下的就要進攻,而投資有增長力的盈富(2800)是不錯選擇。

你可以將「每月能剩下的現金」,當中的一半用作投資盈富,長期月供就得,餘下的就儲現金,等投資機會,這方法是最好的。最平衡。

2)你以「每月能剩下的現金」,保持月供盈富,同時儲現金,是最好的。而你現在持有的$1萬現金,暫時現金先。

(對照龔成信箱:Q8010)

10.分析企業

老師,本人只懂買中電,這書令我曾廣見聞,也在心大心下重搥入了香港電訊,只想收息,誰知它宣告加價,近期股價升左唔少,真意想不到!

 

龔成老師:

我地分析企業,一定是以核心同長期的角度分析,過往電訊業有減價戰,但這只是中短期的事,不會影響長期核心。這只要分析一下行業的結構,行業處寡頭壟斷,再加上李氏家族佔了大部分,在這大前提下,行業長期的競爭有限,而我地就是著重分析企業的核心的。

這股有質素,可長期持有,你持有作收息不錯。

但你都要明白,股市的波動及變數可以好大,你要平常心面對股價的上落,理性分析事情,這點最重要。

(對照龔成信箱:Q8011)

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