甚麼是「龐氏騙局」? 大行、名人和小市民都中招!

甚麼是「龐氏騙局」? 大行、名人和小市民都中招!

英國廣播公司(BBC)早前報道了一宗外洩機密文件事件,指滙豐控股(00005)涉嫌縱容「龐氏騙局」,容許一名美藉華裔客戶把逾億元存款轉到香港。究竟甚麼是「龐氏騙局」?

撰文:經一編輯部  | 圖片:Getty Images、CBS Sunday Morning影片截圖

來自意大利的騙子

龐氏騙局(Ponzi Scheme)是一種金融詐騙手法,源自一名意大利騙子叫查理斯•龐齊(Charles Ponzi,1882-1949)。他在1903年移民到美國,曾在美國及加拿大觸犯盜竊、商業詐騙等罪行,後來更因販賣人口而入獄;上世紀10年代出獄後,他到了波士頓「重新開始」。1919年,龐齊趁第一次世界大戰剛結束,經濟狀況仍混亂時,成立了一間空殻的「證券交易公司」,行騙波士頓市民。

聲稱買賣郵政票券圖利

他對「投資者」聲稱購買到一種郵政票券,轉售到美國便可賺錢,並對投資者承諾,三個月內可獲得40%的利潤回報,於是一批又一批的投資者「上當」,把資金交給他。然而,龐齊並不是把這些資金用作買賣郵政票券,而是把新一批投資者交付的資金,給予舊一批投資者作為「盈利」。由於這批早期批資者真的有「盈利」進賬,於是吸引了一批又一批的新投資者,一年內就吸納了40,000多名投資者,共1,500萬美元的小額投資。

龐齊不斷以新一批投資者的注資,轉作舊一批投資者的「盈利」,同時自己也過著極度奢華的生活。可是隨投資者人數愈來愈多,終於無法供給「盈利」予所有投資者,泡沫終於爆破,騙局曝光。龐齊於1920年宣告破產,其後更被判入獄五年,出獄後又再犯了幾宗類似金融詐騙案件,終在1934年被遣返意大利。自此之後,「龐氏騙局」成為這類「拆東牆補西牆」式騙局的專屬名稱。

華爾街最大宗金融醜聞

近年最著名的「龐氏騙局」,就要數2008年被揭發的「馬多夫騙局」。馬多夫(Bernard Madoff)是納斯達克交易所主席,他設立了「馬多夫對沖避險基金」,以短期暴利作為餌,誘使不少大型金融機構及知名人士上當。當中包括滙豐銀行、瑞士銀行、富通、皇家蘇格蘭銀行、法國巴黎銀行,以及荷李活大導演史蒂芬史匹堡等,受害者逾千名,涉款逾600億美元。

這場「世紀大騙局」運作長達20年,最終因為2003年金融海嘯才爆煲,馬多夫其後被判入獄150年。

是「龐氏騙局」? 大行、名人和小市民都中招!

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