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26歲月入萬六 有五萬現金唔想月供 如何投資 | 龔成信箱

投資

今日龔成信箱,不少讀者想為未來作打算,應如何實行投資計劃,亦提及熱門的股票以及投資心態等問題。

撰文:龔成 |圖片:網絡圖片

 

1.5萬點投資

26歲月入萬六 有五萬現金唔想月供 如何投資 | 龔成信箱

老師你好,我今年26,月入萬六元最近才開始儲錢。現時有大概5萬元可以作投資用。

如果現價買(不月供)50% 737同50%買405可以嗎?
還是投資多幾隻好?

如果投資多幾隻的話,其實我都有心水:如1398和939。如果這兩隻都買埋的話,比例應如何?謝謝老師。

龔成老師:

合和公路(0737)、越秀房產(0405)、工行(1398)、建行(0939)都是收息股,股價穩定,派息不錯,都是適合新手投資者。不過,對年輕人來說,這些股票的增長力不足,但你都可以作為投資的試點。

如果你有$5萬,以現時的市況(不算平宜),最多只可投資$3萬,餘下要持有現金,若出現跌市有資金買平貨。

你可以投資合和公路、越秀房產各$1萬,然後在工行及建行中,選一隻投資$1萬(因為這兩隻都是內銀股,不用太集中,選一隻就得)。(對照龔成信箱:Q4837)

2.廣汽集團(2238)

點睇廣汽,是增長潛力股嗎?
謝謝!

龔成老師:

廣汽集團(2238)主要業務包括製造及銷售乘用車、商用車等。乘用車透過共同控制實體廣汽豐田,以及廣汽本田生產多個系列的乘用車,包括Camry(凱美瑞)、廣汽豐田Highlander(漢蘭達)、廣汽豐田Yaris(雅力士)、廣汽本田Accord(雅閣)等。

增長力唔錯的,近年盈利的升幅不少,前景正面。相信以中國接下來的經濟發展情況,對佢仍然會長期正面的,但未必能以爆炸性的增長,相信中速增長可以的,這股現時的估值未貴,有投資價值的。(對照龔成信箱:Q4832)

3.評估市況

老師,其實有何因素可以客觀評估市況呢?
謝謝!

龔成老師:

通常我都會兩個方向分析,第一是市況的冷熱,股票班都有一堆指標比學生,可以用剔的方法,確認有多少過指標中,當指標中的愈多,同時愈明顯時,就反映愈冷/熱。例如全民皆股、辭職炒股等等,都是其中一些過熱市況的指標。

第二個方法,則是計算企業價值,計好後再比較現時股價,若果好多股價,現時都處於價格遠高於價值的情況,就好明顯是過熱了。(對照龔成信箱:Q4833)

4.掃貨時機

請問,睇過你的文章,話PE去到10倍,恒指低過2萬點時,長線投資者就會買貨,呢個指標系點樣得出黎?

因為我睇翻2000一2010年PE低於10倍,好似只得08,09年。

有咩指標可以睇到股票大平賣?

龔成老師:

市盈率只是其中一個指標。我分析了恒指過去幾十年的數據,歷史市盈率約為8倍-24倍,而每當跌到10倍以下,都會有很多價值投資者買入長線,所以10倍以下會叫平宜(當然只是初步分析)。

要等到這些平宜的時機,當然不易,同時要有相當的耐性,所以我地平時都會買股票。若你見到市場好恐慌,例如2016年年頭,當時經歷完2015年大時代爆破,加上中國經濟下滑,股市跌到19000點,我就是在這時期大手買入金沙(1928),當時都有叫網友買,但就比人罵,話個市未跌完(佢地只懂以短期分析,我用長期分析)。

另外,我地亦會計算企業價值,然後比較現時的股價,就知現時是否是貴。(對照龔成信箱:Q4831)

5.中渝置地(1224)

老師,我家人手持1224,想轉1928,你覺得合適嗎?

1224 入手價: $5.5 40000股左右, 現價1.7..

龔成老師:

持有一隻股票與否,關鍵位是質素及前景,買入價只是心理因素。我地應建立一個優質股的組合。

中渝置地(1224)的業務不太好,無乜長遠發展的價值,對繼續持有這股有保留。對整個財富組合的增長有限,因此轉其他優質股,例如金沙(1928)是可以的。

如果佢的買入價是$5.5,相信已持貨多年,或許心理影響好大,要佢地一下子賣出未必得,可以先考慮轉其中一半,對佢地可能較好。(對照龔成信箱:Q4835)

6.玖龍紙業(2689)

請教老師點睇2689玖龍紙業?

我係有做過PE估值計算後,係15.5入貨,其後一直跌,又不敢加注怕鎖住資金,現時佔我所持股票20%比例。現價已跌3成,我應繼續持有/加注/止蝕嗎? 謝謝

龔成老師:

玖龍紙業(2689)唔易分析的,你留意翻佢過往幾年的盈利,其實都只有十幾億左右,但近年盈利大增,我地要分析這是常態還是一下子。

因為佢生意會受紙價影響,而紙價的升跌其實唔易預測,所以佢的估值唔易計算到。我地平時分析企業,盡量會選一些生意較易計,盈利較為確認的,這股比較波動,所以不易計。

這股不是無質素,但估值不易,你持有佔比已2成,不要再增持,暫時持有原有的貨先。(對照龔成信箱:Q4836)

7.碧桂園(2007)

龔老師你好,我在之前24.9入了5手175,17入了5手2007,之後股價跌,我應該做止蝕,還是可以繼續持有,謝謝

龔成老師:

持有一隻股票與否,關鍵位是企業質素及前景,買入價只是心理影響。

吉利汽車(0175)本身有質素的,同埋佢的發展前景唔錯,無論國內及國外都是,這股可以持有,只是你的買入價略貴(少少貴,不算好貴),這股有得守,不用太擔心。

碧桂園(2007)質素不過不失,但我對內房有少少保留,佢地受惠於中國樓市好景,但現時已開始出現泡沫,若果樓市逆轉,對佢地打擊唔少,加上內房都有負債過高的問題,當中有潛在風險的。

這股都可以持有,但就不應持有太多,如果你組合只有這兩隻股,就可能要在碧桂園有較大反彈時減持部分,以平衡組合的風險。(對照龔成信箱:Q4834)

8.友邦保險(1299)、廣汽集團(2238)

龔sir您好。
1299、2238

算是估值偏低嗎
Thank you龔sir!

龔成老師:

友邦保險(1299)現時的估值不平宜呀,但要股價跌翻落去不易,始終股票有質素,就是就算合理範圍的較頂部都可以接受。

廣汽集團(2238)現時的估值不貴,這股都有質素,同埋仍有發展空間的。(對照龔成信箱:Q4838)

9.中興通訊(0763)

而家趁低買中興763好嗎?
算平嗎?

龔成老師:

中興通訊(0763)以預測市盈率計,大約為20倍左右,雖然這股質素不錯,但估值唔算平宜。

之前佢有d政治事件影響,所以股價落左,由之前較貴去到無咁貴(但未能叫平),現時可投資,但就要分注。(對照龔成信箱:Q4839)

10.中華煤氣(0003)

成哥:小弟睇完《50優質潛力股》對中華媒氣好有興趣。現在也有一邊儲錢一邊月供,打算等中華媒氣回落時再大手買入及長期持有。

但問題是回落多少才買入呢?中華媒氣的合理價是多少呢?我見書上寫PE20以下叫便宜,但近5年也不見PE20以下,那麼等到回落多少才出手好呢?

龔成老師:

中華煤氣(0003)由於好有質素,所以市場比佢的估值都幾高,好多年都見唔到真正的平宜價。當我地投資股票,愈有質素的股,我地愈能接受到就算「貴少少都買」這情況。

佢的確好難跌落較平宜的價,所以你用月供的模式買入最好,至於較大手買入,都是堅持市盈率20倍以下才買較好,最多見佢大跌時,近20倍水平時,進行買入(但不是大手)。如果你儲到一定的現金,但又等唔到這股,可以先買其他股票。(對照龔成信箱:Q4840)

編按:龔成是於公屋長大的80後青年,畢業後於銀行從事投資相關工作,雖然月薪僅萬多元,但因為理財及投資有道,只花五年時間,於28歲已累積到100萬元資產,目前淨流動資產有數百萬元。著有暢銷書《80後百萬富翁》、《80後2百萬富翁》及《財務自由行》,並出任創富課程導師。

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