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$36買入金沙現價$46 賣出定長線投資好? | 龔成信箱

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今日龔成信箱,讀者除提問熱門的股票問題外,亦有提及不少投資心態及選擇問題。

撰文:龔成 |圖片:新傳媒資料庫

1.金沙$46應如何操作

買入金沙現價  賣出定長線投資好?  | 龔成信箱

你好!我之前係$36買了金沙 ,現在已經$46 ,可以沽嗎?其實現在的股價反映左佢實際價值?

龔成老師:

金沙(1928)是優質股,可長線投資,所以睇你自己的策略了。佢過了$40,已經過了合理區,但現時又未算好貴,因此,如果你是中短線投資,已經可以賣出。

但如果你同我一樣,打算長期持有,就可以一直持有,除非到了股價嚴重高估的時候(無人知會唔會出現、幾時出現),到時就會賣出。

2.加息對收息股有咩影響

唔好意思,想請問加息其實對收息股,如港燈有什麼負面影響,以我理解加息會令市場資金抽走,但應該對公司本質沒太大改變,不明白為什麼股價會下跌

龔成老師:

有兩個層面的影響。

第一,加息令無風險項目的回報上升,例如你放錢在銀行,由原本1%變到3%。若果港燈(2638)所派的股息不變,都是5%,相比起無風險項目的回報,吸引力自然減少了,原來無風險回報是1%,有風險回報的港燈是5%,若無風險回報升到3%,那有風險的港燈只有5%,當然不夠吸引力,可能要升到6%才吸引,這只有港燈派更多的股息,又或股價下跌,才能令股息率拉高。

第二,港燈有負債的,當外圍加息,佢的負債有可能上升,成本上升就令盈利減少,這就令股價下跌。

當然,市場都預期會加息,因此已經反映在收息股的股價上,除非加息力度比預期強,就會對收息股的股價造成影響。

3.熊市驚輸錢

老師,我而家開始有別人貪婪我恐懼的心情,雖然手上的貨不多,但很怕繼續入貨會輸返轉頭…

我睇你既文章建議我地入D唔熱炒既股,我不太明白…而家入貨,到熊市來時不是一樣會跌嗎?還是你提到的平穩升值股在熊市一定不會跌?

龔成老師:

而家大市的確不平,這刻買入的回報率,一定比之前低。但你要明白,現金不是財富,資產才是財富,我地應該在組合中,持有一定數量的優質股。

所以,這刻大市未到全面狂熱期,如果貨唔夠的話,仍可以小心選股去買入。

的確,到熊市來臨時,這些貨都會跌,但問題是,熊市幾時會出現?這個無人知。

另外,如果你明白財富概念,你會知有些優質股,可以一直持有,就算熊市都是。

穩健股就算在熊市都會跌,但我地唔知幾時出現,我地以回報率的角度計,長遠計,這些股現時買入的回報率已減,但仍有回報,比起持有現金更有利。

4.等機會入貨

我現在等緊調整入貨,但個市實在太強,暫時未有機會

另外,如果而家想入1299,可以考慮?

龔成老師:

無人會知個市幾時調整,所謂的捕捉短期升跌,其實不可行。所以,我地只能以「買入優質股,長期持有」作為核心策略,到大市到了全面狂熱期時,才考慮賣出。

記住,現金唔係財富,資產才是。持有現金不正常,持有資產才正常,現金只有交易及等待機會的作用。

友邦保險(1299)有一定的質素,長遠發展正面,但現時有少少貴,最好用分注買入模式,又或進行月供。

5.何謂潛力股

潛力股是指如700那種?

龔成老師:

騰訊(0700)是潛力股之一,但我地買潛力股,會在股票炒起前買入,而不是炒起後買入。

因為投資股票就是買企業,在企業仍細,產品未普及時,投資這股,然後慢慢等企業成長,到企業大時就是收成期。

6.多謝指導

老師,我而家剛在誠品,會一口氣買齊龔Sir著作回家細閱,一睇再睇,我遲d打算會報讀龔Sir課程,希望唔會太遲,再一次多謝龔Sir教導及意見

龔成老師:

多謝支持,希望遲d見到你。重點是你要不斷學習投資知識,因為這些知識,長遠對我地財富影響好大,而知識與你的財富更是成正比的。你翁早得到知識,就翁早啟動財富增值。

7.投資組合體檢

龔sir您好,我和太太最近一年開始留意閣下的文章,亦有買您的書拜讀,覺得您教授的理財觀念很適合我們,由於我們早年沒有很好的理財計劃,只知儲蓄現金,沒有適時將現金轉化成為資產,以致錯過很多機會.所以有些問題想請教下龔sir.

本人今年剛踏入40歲,太太36, 兩人合共入息$85000 ,扣除所有開支及生活費,基本每月可儲現金$25000, 另有現金$1,000,000 及持有約$300,000股票

投資組合:港交所5手217買入,比亞迪2手65.6買入,盈富4手29.65買入,煤氣1手14.72 買入,TVB 1手26.1 買入)

我的問題如下:

1. 以現時$1,300,000的現金及股票,如果希望每年能有15-20%增長,是否過於進取?應否調低目標?如不是,我們應如何利用現時手上的資金達致目標?

2. 我們應該如何利用現時每月$25000的儲蓄能力去達致增加財富效果,是否應該將它買入股票?但現時大升市,所有股票都處於貴的水平,是否應該先儲起,等大巿下跌才入貨?或是有另外一些穩陣的投資工具可選擇?

3. 現時恆指不斷破頂,市盈率17.2 ,各界不斷唱好,是否已響起警號,接近見頂? 就算未係, 我應否定一個止賺位,逐步放走手上股票,等待跌市趁低吸納?敬請回覆,謝謝!

龔成老師:

1)以過往恆指的數十年平均回報計,連股息有15%,所以,如果你有點選股能力,懂得把握買賣時機,要有20%回報是可以的,但前提是你已掌握選股、買賣、估值等技巧。

但要留意,現金不會增長,優質股才會,所以你應該現金轉成股票,但現時的市況,又不算平,這刻買入你已無法得到之前的回報率,同時略有風險。

因此,$100萬現金最多只可動用一半投資股票,同時要分注,並且要小心選不過熱的版塊,例如收息股、房託類別,雖然回報率較低,但這刻,無乜辦法。而餘下的$50萬,暫時等機會,不要急,等大市回落時才買入。

2)每月能儲$25000,在現時的市況,你可以以每月$10000作月供股票,雖然大市不平,但只要時間夠長,買入價得以平均,風險能有效減少。因此,一邊月供,一邊儲錢,是最好的策略,因為你的情況,股票佔比偏少。

由於是月供,選平穩增值股都可以,盈富(2800)都得。

3)現時的確不平,但又未到好貴的水平,大市亦未到全面的狂熱期,所以這刻賣出,未必是好策略,特別在財富分配上,你本身的持貨不多。

「賣出等跌」是好多人都會做的策略,但知易行難,要捕捉這些價位,難度好高,反而以「持有」,到真的好貴時賣出就更好。但優質股,其實永遠持有都可以。

8.莎莎轉中信

你好,我本身渣住莎莎,但因為我資金有限,想轉買中信証券,可能會更好,值得嗎?

定還是當儲現金咁儲,唔理佢好呢?

另外,中信市況過熱其實係可以點樣計算,因未上堂(已報名),唔知仲買唔買得過,家人想買20萬落中信証券。

龔成老師:

課堂會教你計企業估值,估值後再比較現價,就知現時是平、合理、貴,每隻股都會處不同的水平。

在接下來的牛市中,中信証券(6030)的升幅會比莎莎(0178)高,因為證券股將受惠牛市,但你要明白,以這刻的價值與價格計的偏離程度,中信証券會比莎莎中,所以你要自己衡量當中的風險。

至於你家人方面,如果$20萬不是一筆太大的數目,那投資中信可以,但如果略大,就不建議,因為集中風險較高,股價回調時,會對整體財富影響較大。

9.月供一問

你好龔成老師, 我現時37歲, 三人家庭, 眼見現金不斷貶值, 我想整合股票組合, 可以俾D意見我嗎?

我對股票唔識架! 初步想月供$3000盈富及$1000恒生, 另外我已買入一手2388中銀香港, 之後想擺大約$50000去2638港燈, 之後每隔兩個月分階段入435陽房, 這樣做可以嗎? 謝謝

龔成老師:

對初階者而言,你上述的選股都可以的。同時以現時大市在不平的情況下,月供股票是較適合,只要你月供的$4000,不是佔你每月可儲的全部金額就可以了。

另外,之後買入港燈(2638)及陽光(0435)都可以,但到時最好在買完後,仍有一定的現金剩,因為手上有現金,可以等機會入市。

10.工商建行有機會$10?

偶像,你好,現時內銀1398和939似唔似向10元邁向格局?

龔成老師:

這兩隻都是優質股,但由於規模太大,所以增長有限,加上近期上升了不少,股息率已不高。所以之後只能平穩增長,要升上$10,相信要時間。

編按:龔成是於公屋長大的80後青年,畢業後於銀行從事投資相關工作,雖然月薪僅萬多元,但因為理財及投資有道,只花五年時間,於28歲已累積到100萬元資產,目前淨流動資產有數百萬元。著有暢銷書《80後百萬富翁》、《80後2百萬富翁》及《財務自由行》,並出任創富課程導師。

facebook專頁:facebook.com/80shing

個人網站:80shing.skx.io/

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