轉倉教學|SoFi10月起每月收30元平台費 唔想畀錢 倉內股票如何轉走?附Firstrade等美股券商轉戶優惠比較

轉倉教學|SoFi10月起每月收30元平台費 唔想畀錢 倉內股票如何轉走?附Firstrade等美股券商轉戶優惠比較

以往因免佣、免手續費廣受網民支持的SoFi Hong Kong,近日宣布將於10月起每月收取30港元平台服務費,以應付營運成本及提升用戶體驗。消息一出,不少散戶紛紛表示不滿,甚至有意將SoFi倉內股票全數轉走並取消戶口,避免需要支付有關費用。然而,轉倉操作略為繁複,再加上美股券商選擇多,經一特別整合出轉倉教學及比較多個平台服務,供讀者參考。

撰文:經一編輯部|圖片:Unsplash

SoFi收月費 如何轉倉?

SoFi前身為香港券商8 Securities,被美國公司SoFi收購後改名。SoFi Hong Kong向來主打零佣金買賣美股,讓散戶可以更低成本投資美國股票市場。故是次無預警宣布收取平台月費30元,令不少網民「大跌眼鏡」,認為公司最吸引賣點就此消失,決意轉用其他券商。由於收費按月而非交易單數計算,不少人更認為對長期投資者不利。

於其他券商開設新戶口不難,但將已持有股票由舊券商轉往新券商則有一定難度,且散戶未必有相關經驗。有關程序俗稱「轉倉」或「射倉」,市場上絕大部份券商只就轉出股份收費,轉入股份則免費,手續費一般以每手股票或股票市值百分比計算。如股民手持股票流動性欠佳,或價錢未如人意不想倉促賣股套現,大可在考慮過交易成本後以轉倉解決。

無論投資者想從哪一個股票平台轉走股票,都要填寫一份轉出股票指令表格(SI Form),除填寫個人資料外,亦要詳細列明須轉出股票的詳細資料,包括股票名稱、代號及股數等。另外,用戶亦要填寫你打算將股票轉入的新券商資料,包括公司名稱、公司聯絡人及帳戶號碼等,故投資者進行轉倉手續前,謹記要先選定新中介及開設新戶口,至於新平台資料則建議聯絡客服獲取最新版本。

以SoFi為例,用戶如欲轉出股票須填寫轉出表格,填妥後將正本以親身遞交或郵寄方式交回其香港辦公室,另外亦可選擇將表格傳真至+852 2693 8860,轉出費則為每股48美元。

轉倉教學|SoFi10月起每月收30元平台費 唔想畀錢 倉內股票如何轉走?附Firstrade等美股券商轉戶優惠比較
(圖片來源:Unsplash)

轉入股票程序

完成轉出股票步驟後,投資者可轉至新券商繼續進行轉入程序。方法因平台而異,一般可於網上或手機APP申請,填寫實體表格亦是選項之一。所需填寫內容與轉出表格大同小異,包括個人、帳戶資料、舊券商資訊及相關股票詳情等。惟兩個戶口持有人名稱必須一致,否則需要額外遞交已公證授權書。

以Firstrade為例,轉入股票可分別透過網站、APP及表格申請,但由於SoFi Hong Kong並不支援ACATs轉戶方式,如投資者從SoFi轉入則必須使用表格處理。表格填妥後可以3種方式遞交,分別是登入帳戶後於表格中心上傳檔案、傳真至1-718-961-3919或電郵至: [email protected]

根據SoFi官網,整個美股轉倉程序需時約7-10個工作天,期間投資者如繼續於舊券商進行買賣,則有機會延遲轉戶程序。另外,不少券商提供轉入股票補貼優惠,資助用戶支付舊券商收取的轉出費用,有關資料可參考文末表格。

除上述提及的SoFi Hong Kong及Firstrade外,港人常用的美股券商還有富途、Interactive Brokers(IB)、德美利證券(TD)等,各有優劣,讀者可參考其開戶及轉戶資料後再作選擇。

券商美股戶口比較

券商 轉戶方法 轉入補貼 開戶優惠
Firstrade
第一證券
網頁一鍵轉戶、手機應用程式或表格
轉出表格須填資料
公司名字:Apex Clearing Corporation
DTC號碼:0158
電郵:[email protected]
限ACATS及全部資產轉移,轉入金額2,500美元或以上則可獲最多200美元補貼。  9月30日前開戶可獲贈一股免費股票,帳戶通過審核後30日內入金100美元或以上再獲一股
*蘋果、波音、超微半導體或其他股票
Interactive Brokers
盈透證券(IB)
登入帳戶後於「Transfer Positions」中「Incoming」界面填寫資料,支援ACATS。 不設轉入補貼 用特定合作連結開戶,當月結餘達10,000港元並交易最少一次,即可獲300元Donki禮券,每月交易美股逾5,000股可獲一個月免費美股串流報價,另首三個月可免費使用IBKR Pro專業版
德美利證券
Ameritrade(TD)
登入帳戶後,點選「帳戶中心」內的「轉賬」,選擇「從另一家券商轉賬」即可使用ACAT轉倉。 轉入金額3,500美元或以上可獲高達100美元補。 不設開戶優惠
嘉信理財
Charles Schwab
填妥表格並郵寄至嘉信理財香港辦公室。

轉出表格須填資料

DTC號碼:0164

設有轉戶補貼,金額視乎轉入股票價值,但須提交轉戶證明及扣款單據,並直接聯絡客服商討。 不設開戶優惠
富途牛牛 透過富途APP申請,選取「交易」、「證券帳戶」、「全部」及「轉入股票」後填妥資料即可,可參考範例

轉出表格須填資料
公司名字:Interactive Brokers LLC
DTC號碼:0534
聯絡人:結算部
電話:(852)23018999-5504
電郵:[email protected]

可獲300元超市禮券 9月30日前開戶可獲港股買賣一世免佣及600港元超市禮券。限期前入金10,000港元或以上,維持60日並交易最少一次,可獲贈一股Apple

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