分享至
    恒生銀行ESG 推動客戶改革 成業界先驅

    恒生銀行ESG 推動客戶改革 成業界先驅

    近年ESG愈來愈受注目,所謂ESG,是指環境、社會及企業管治(Environmental, Social, Governance),投資者及消費者均開始以此作為揀選準則,對企業影響舉足輕重。

    撰文:經一編輯部| 圖片:新傳媒資料室、由被訪者提供

    恒生銀行ESG 推動客戶改革 成業界先驅
    (圖片來源:新傳媒資料室)

    恒生銀行將ESG融入服務及營運之中,作為長遠增長策略重點,包括承諾在2030年或之前,於日常營運上達致「碳中和」;並且專注於發展可持續融資,協助客戶轉型至低碳經濟 。

    該行致力成為本地銀行業推動ESG的先導者,與客戶一起做好邁向低碳經濟的準備,妥善管理風險和抓緊機遇,提高長遠競爭力之餘,為可持續發展出一分力。

    近期鄭州出現暴雨、加州山火愈燒愈烈,氣候危機逐漸湧現,令全球應對氣候變化的工作刻不容緩,社會各界對企業履行社會責任的期望愈來愈大,對其ESG表現非常重視。

    對企業而言,妥善應對ESG的風險和影響,有助捉緊新需求和機遇,減低長遠營運成本,提高長遠效率和競爭力。

    恒生銀行傳訊及企業可持續發展總監王美琪說:「ESG不應只是關於披露和數據表現,而是將其精神融入企業文化和理念當中。恒生銀行十分重視ESG,不單只回應政府和監管機構的要求,更主動將ESG納入銀行的決策、營運、產品、服務當中,由內到外推動ESG。」

    承諾營運上達碳中和

    在決策及管治方面,恒生銀行加強ESG管治,包括成立由副董事長兼行政總裁擔任主席的「環境、社會及管治督導委員會」,下設四個相關支援工作小組(策略、環境、企業社會責任以及披露)。

    營運方面,恒生銀行承諾在2030年或之前,透過減少用電量等範圍二的溫室氣體排放,並同時增加從本地供電商所推行的再生能源計劃購入部分電力,於日常營運上達致「碳中和」。

    產品及服務方面,協助客戶邁向綠色發展,包括擴大產品及服務種類,專注發展綠色和可持續融資,支持企業客戶綠色發展及過渡至低碳營運。

    恒生銀行在可持續發展上奠下穩固基礎,並取得佳績,連續21年成為「財資亞洲獎項」之「香港最佳本地銀行」;唯一獲納入為「道瓊斯可持續發展亞太指數2020」成分股的香港銀行。

    該行連續六年成為「MSCI太平洋除日本社會責任投資指數」的十大指數加權成分股之一;連續19年成為「富時發達市場社會責任指數」成分股;連續11年成為「恒生可持續發展企業指數」系列的成分股。

    在日常營運之中,恒生銀行向2030年或之前達致「碳中和」而努力,該行是香港首間就所有辦公室和分行均取得ISO 14001認證的本地銀行。

    位於亞皆老街113號的恒生113大樓,是香港首間獲得美國綠色建築委員會領先能源與環境設計(LEED)頒發的最高級別鉑金級認證的本地銀行辦公大樓。

    另外,已完成安裝位於旺角恒生113辦公大樓天台的太陽能板,預計每年可生產逾60,000度電。 內部就耗電、耗水、紙張消耗、溫室氣體排放以及廢物棄置及回收制定短、中及長期目標,主要辦公大樓的照明及冷氣系統在預設的時間(一般為晚上7時30分)關閉;把科技及數碼方案應用到工作間的優化項目,實現無紙化工作及減少儲存空間。

    王美琪說:「透過電郵及內聯網發布內部通訊,向員工提供環保資訊,不定期推出相關比賽,提高他們於日常營運中的環保意識。」

    ESG以E為開首,應對氣候變化成為重要議題,恒生銀行風險監控總監楊志良說:「恒生銀行成立專責小組協調氣候風險管理的工作,著手檢討氣候風險框架及建立氣候風險管理路線圖。」

    恒生銀行從ESG方面慎重釐定融資對象及用途,並且把轉型風險調查問卷納入年度信貸審閱,環境影響評估已納入為恒生標準信貸評估程序中的一部分。

    恒生銀行ESG 推動客戶改革 成業界先驅
    (圖片來源:由被訪者提供)

    成立綠色貸款團隊

    除此以外,恒生銀行將繼續遵守可持續發展風險政策,在向高風險行業發放貸款前,進行嚴謹的評估。

    恒生銀行於2021年成立了綠色貸款專責團隊,並於2020年推出「綠色評估計劃」,透過降低驗證成本,並縮短處理時間,該計劃讓企業客戶更容易獲取綠色貸款。

    恒生銀行「綠色融資推廣計劃」為企業客戶提供現金回贈,鼓勵他們投資環保設備,提升效益、減少污染及保護環境。

    今年上半年 ,恒生銀行已批出總金額逾66億元之綠色貸款,主要為綠色建築、可再生能源和提升能源效率項目等提供融資。

    今年8月,恒生銀行與香港品質保證局 (HKQAA)宣布達成進一步合作,涵蓋專業的綠色及可持續金融認證及評估,以及就相關產品開發等開展合作,旨在協助企業及中小企邁向綠色發展。

    恒生銀行其中一個從事紙漿行業的客戶,營運模式標準曾經低於該行的可持續發展標準,並且有違反該行政策的風險。

    負責團隊積極與該公司溝通,提供有關行業國際標準的資訊和建議,令公司管理層明白,最終同意在協定的時間內,就公司營運進行改革,同時公司的整體企業文化亦隨之改變,其後該公司成為內地首批獲得國際森林管理委員會認證的紙漿公司之一。

    推動客戶關注ESG,最終客戶亦能受惠,包括吸引日趨重視ESG的投資者,帶來更多融資及商業機會。

    企業的社會責任日漸受到重視,ESG理念有助提升品牌信譽,吸引理念相同的消費者和人才,提高長遠競爭力。

    進行可持續社區投資

    楊志良說:「恒生銀行建議客戶為氣候風險管理作出準備,包括尋找合適的顧問提供專業意見,而且取得管理層的支持並落實執行,此後要持續檢視應對氣候風險的工作,假如有資金需求,可以考慮為合適的項目申請綠色信貸。」

    在申請綠色貸款前,客戶應該檢視項目是否合乎以下幾項核心要求,包括貸款資金必須用於綠色信貸項目,客戶亦可以考慮取得如HKQAA提供的相關認證,以加強銀行的信心。

    客戶應有清晰的項目評估和發展大綱,當項目不再與綠色發展相關,客戶需要適時向銀行溝通。

    適當地追踪貸款資金的流向,確保資金用途清晰透明和符合要求,例如成立一個戶口專門作綠色貸款資金進出的用途;另每年向借貸銀行交代貸款資金的流向, 直到相關貸款完成。

    在ESG概念成形前,社會較多討論CSR,這部分相當於ESG的S,恒生銀行一直為社區創造繁榮及可持續發展的未來,包括培育年輕人。

    恒生銀行的社區投資分為四大支柱,分別是提升未來技能、推動可持續金融及理財教育、應對氣候變化及關懷社會。

    2020年,恒生銀行投放逾3,000萬元於社區投資項目,過去十年累積共約2.82億元,包括與本地不同的非牟利機構合作,設計及推行12個社區投資項目,約40,000人直接受惠。

    最近恒生銀行與低碳想創坊推出「減碳恒動 ⸺太陽能關懷計劃」,於突破機構的青年營地内安裝390塊太陽能電板,預期每年產生約15萬度電,有助減低香港的碳排放。

    恒生銀行ESG 推動客戶改革 成業界先驅
    (圖片來源:由被訪者提供)

    王美琪說:「該計劃參與政府推出的『上網電價』政策,每年透過約60萬元的電費回贈,推動青年氣候教育,期望每年吸引約5,400名青少年參與,這個項目可營運一段時間,與之前一次性捐款的概念不同,達到可持續發展的目的。」

    管治方面,恒生銀行於多年前已推出社會企業責任報告,並於今年正式推出《環境、社會及管治報告2020》,經HKQAA獨立核查,符合GRI標準(核心選項)及香港交易所的《ESG 指引》之要求,並參照SASB為商業銀行制定的行業披露信息。

    恒生銀行致力成為本地銀行業ESG的先導者,除了以身作則外,將ESG納入營運決策,並且運用影響力,啟發並協助客戶,做好邁向低碳經濟的準備,妥善管理風險和抓緊機遇,提高長遠競爭力之餘,為可持續發展出一分力。

    恒生銀行ESG 推動客戶改革 成業界先驅
    (圖片來源:由被訪者提供)

    政策出台前做好準備

    恒生銀行風險監控總監楊志良說:「CSR是自願性質;ESG將會是監管要求,雖然現時未有任何條例,但已朝著這個方向發展,這並不是一個選擇性的議題,業界必須積極配合。恒生銀行早已行前一步,在政策出台前做好準備,甚至比政府要求做得更好。」

    香港金融管理局(HKMA)和證券及期貨事務監察委員會(SFC)共同領導的綠色和可持續金融跨機構督導小組(The Green and Sustainable Finance Cross-Agency Steering Group)在2020年成立,協調金融業的氣候風險應對,加快可持續金融發展,並支持政府的氣候策略。

    香港金融管理局開始了各種與氣候風險相關的諮詢,恒生積極參與並提供意見,並且響應中國銀行業監督管理委員會(CBRC)及新加坡金融管理局(MAS),對不同氣候風險或可持續金融相關的諮詢和要求,配合及推動各地綠色金融。 恒生銀行是香港首家正式簽署支持氣候相關財務披露工作小組(TCFD)的本地銀行。