Forex Forest演算法交易 提供課程教授相關技能 輕鬆賺取被動收入

Forex Forest演算法交易 提供課程教授相關技能 輕鬆賺取被動收入

對於一般港人來說,大多於移民、留學或旅行時,才會想到兌換外匯,其實這也是一種投資工具,可以因應匯價上落買賣,以賺取回報。Forex Forest創辦人Wayne Ng多年前開始使用演算法交易(Algorithmic Trading)投資外匯,最初使用其他人研發的程式,但始終感到有所不足,於是自行研發相關程式。Wayne開班授徒,前後教授逾3,000名學員,讓他們了解外匯市場、演算法交易,以及使用工具獲利,賺取被動收入。

撰文:經一編輯部|圖片:由受訪者提供、iStock圖片

演算法交易(Algorithmic Trading)早於20年前已經出現,原理是建基於市場的歷史數據,利用大量的數據統計去估計未來趨勢。隨著科技不斷進步,電腦性能及運算速度較從前優勝,不但能夠讓人節省時間,而且交易速度及準繩度也大為提升。根據調查顯示,美國的演算法交易比例,佔全部交易額逾七成;而透過電腦進行的交易回報較正常高13%至19%。

Forex Forest演算法交易 輕鬆賺取被動收入
Forex Forest近期的學員,包括考慮移民英國人士,學習相關技能,以便日後賺取被動收入。

炒倫敦金蝕百萬

香港近年陸續出現智能投資方案,這些都是演算法交易,而因應科技進步,不少程式加入人工智能,令決策更加精準,將風險程度降低,獲利因而提升。ForexForest創辦人Wayne Ng說:「人類要經過多年訓練才能成為投資專家,演算法交易可以將專業人士的經驗紀錄,並透過電腦執行買賣。」

Wayne於香港專業教育學院(IVE)修讀電子工程,其後進入金融行業,最初投資倫敦金,前後損失逾100萬元。「我不斷思考輸錢原因,發覺主因是欠缺紀律,因為不是全職投資,無暇了解市場走勢,往往錯失入市機會,即使有時間留意市況,也容易因苦無入市機會而做錯決定。」

2009年,Wayne決定改變投資模式,於網上留意到演算法交易,而且外國不少人使用這種方法投資外匯,他便開始花費購買程式,然後不斷研究及嘗試。「股票可以有很多古惑地方;外匯則不然,因為一種法定貨幣往往由國家、軍隊及議會合力維護,不像股票般可以隨時停牌或除牌,市場比較穩定。」

雖然股票市場也可以買升或買跌,但後者的成本相對較高,外匯買升買跌的成本完全一樣,因此獲利較為容易。直至2014年,Wayne前後花了逾100萬元,購買不同的程式使用,但最多只能夠「打和」,無法從中獲利。

「我發覺編寫這些程式的人,主要以出售程式賺錢,本人並無真正落場投資,因此大部分均不夠貼地。」為此,Wayne再次改變方法,開始自行撰寫程式,用以控制買回來的程式,以提高命中率,最終讓他開始獲利。

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Forex Forest舉辦各類型的學術及非學術活動,非學術活動包括船上派對、豐盛意識覺醒課、力量工作坊等。

潮汐漲退之間獲利

Wayne於2017年開始開課教學,最初使用市面上的程式教授,但因成功率不高,而且操作複雜,故決定自行聘請程式開發人員撰寫,並於翌年開始使用,往後的課程全部因應這些程式教授。全球共有數千種法定貨幣,Wayne選取了當中最流行的八種貨幣,包括美元、歐元、英鎊、瑞郎、加元、日圓、澳元及紐元。一種貨幣的價值是相對性質,與其他貨幣形成「搖搖板」一般的關係,八種貨幣合共衍生了28種組合,包括美元兌歐元、日圓兌美元等。

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Wayne選取了全球最流行的八種貨幣,撰寫自動交易程式,包括歐元。

「不同組合的貨幣出現不同角力,而每對均會出現明顯的升跌方向,透過數據了解這個方向,從而進行買賣,獲利機會便會大升。」

Forex Forest團隊研發的程式,擷取大量數據從而進行分析,例如加元兌瑞郎,系統了解其一分鐘、一小時、一天、一週及一個月等數據,若全部指標均是下跌,系統自動執行買入指示;相反便沽出。投資者可在程式設定指示,例如加元兌瑞郎升10點子便止賺;跌10點子便止蝕。

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Forex Forest 聘請多名科技人才,自家研發自動交易程式。

Forex Forest現時合共推出五種程式,各有不同特點,投資者需要報讀課程學習使用方法。入門課程是一天的課程,合共八小時,主要教授基本知識,包括何謂演算法交易、如何透過這種方法獲利等。

正式課程為期兩個半月,合共35小時,內容分為三個部分,第一部分是介紹交易系統,即全球最流行的MetaTrader 4 (MT4),這是外匯、股市指數、期貨及商品的交易平台,全球大部分證券行均使用相關平台進行交易。

第二部分是了解外幣投資交易的市場運作;第三部分是學習使用自動交易策略和軟件。近期美元走弱,這與疫苗接種進度較慢,以及不斷進行量化寬鬆政策(QE)有關;英國因為疫苗接種理想,英鎊相對較強;澳紐控制疫情較宜,而且沒有進行量化寬鬆,因此兩者貨幣亦較強。

「每種貨幣都有明顯的趨勢,就像有節奏的潮漲和潮退,演算法交易可以協助投資在潮汐漲退之間獲利。」

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每種貨幣與其他貨幣形成「搖搖板」一般的關係。

研發成本佔六成

根據Forex Forest的內部調查顯示,旗下的自動化交易程式,平均而言,獲利率達七成。「課程內容涉及圖表及技術分析,這些是協助投資者明白演算法交易的原理,我並不是教授投資,而是教他們使用工具。」

正式課程的學員,一年內可無限使用五種程式,其後選定一種可以終生使用,若介紹其他親友成為學員,可以延續其他程式的使用期限。每種程式定期更新,平均每隔數個月更新一次,令程式更精準,以提高獲利機會率及速度。

原本Forex Forest均為實體課程,去年受疫情影響,一度改為網上學習,近期因應疫情緩和,再度重新舉行實體課程。Forex Forest設有內聯網,全部課堂均上載,學員可以無限次重複收看;至於實體課程,學員一年之內可以無限複讀,確保明白內容。

「研發自動化交易程式是一個燒錢的過程,需要龐大的資金,至今投入資金逾2,000萬元,因此我不能獨自閉門造車,而是開班授徒,將收取的學費投放於研發,不斷優化各種程式。」

每個程式均經歷漫長的研發過程,包括去除錯誤;然後進行回帶測試,套用過去10年的實際數據,驗證獲利機率;之後進行模擬倉;再進行實戰倉,全部合格才能推出,整個過程需時半年至一年。

Forex Forest每年學費收入約數百萬元,研發成本約佔六成,租金佔三成,餘下一成用作市場推廣。Forex Forest最近推出新一輪宣傳推廣,包括在社交媒體推出Ben Sir(歐陽偉豪)的廣告,介紹這種全新的投資方法;另於港鐵推出finfree爸爸的廣告。Forex Forest的程式於外地的網店出售,Wayne計劃於明年進一步發展國際業務,到英國,新加坡等地開拓業務及上市。

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Forex Forest 全方位自動程式交易課程至今已舉辦超過26屆,培訓出超過3,000名學員。

由黑盒到白盒

演算法交易較多用於股票買賣,主要分為兩類系統,第一類是大型機構內部使用,包括投資銀行、私人銀行及基金公司等,這些機構自行聘請團隊編寫,平均一年回報可達數成。另一類供一般散戶使用,主要用簡單的電腦語言撰寫,方便不懂編程的人使用,但市場情況相當複雜,過於簡單的程式無法在複雜的世界獲利。

「要能夠做到精細化,必須使用C++以上及python語言撰寫,形成足夠的紀律,才能夠提升獲利機率。」

Wayne過往曾經使用的現賣程式,主要是「黑盒」(black box),使用者無法掌握原理,因此不會明白為何賺錢或蝕錢;現時Forex Forest自行撰寫的程式是「白盒」(open box),使用者明白如何操作,毋須經歷找尋賺錢策略和編寫程序的煩惱。

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