虛擬貨幣新手 林子俊 區塊鏈≠炒幣 想入門可以先打機 虛擬貨幣新手5問5答| 林子俊

區塊鏈≠炒幣 想入門可以先打機 虛擬貨幣新手5問5答| 林子俊

虛擬貨幣

近期股債市場表現不佳,正是調整資產配置的好時機,伴隨著區塊鏈廣告普及,也多了朋友開始接觸虛擬貨幣和非同質化代幣(NFT)或關聯資產的投資。筆者近兩年也有關注相關項目,本週希望和讀者分享一個自問自答環節。

問:虛擬貨幣有甚麼選擇?

答:比特幣(Bitcoin)固然是全球最主流的虛擬貨幣,然而目前具備流動性的貨幣選擇有非常多。

也有一部分投資者選擇將港紙轉為「美元穩定幣」,例如USDT、USDC、DAI和BUSD等,相關資產要麼在美國有牌照,要麼有充裕的抵押物,和美元的關聯介乎1:1上下小幅度波動。

問:區塊鏈等如炒幣?

答:在兩年前,炒幣很可能是唯一選擇。然而,隨著DeFi的推出,市面上已經非常容易地找到一些相對穩定收益的產品和基金。

從簡單的存入一部分幣,賺取年化4%至8%的DeFi產品,到押注某種虛擬貨幣價格區間,以賺取1%至100%年化回報率的雙幣策略。

但需要注意,上述的投資並不是絕對沒有風險,一旦被黑客攻擊成功或平台風控存在漏洞,相關的資產可能隨時消失。

有趣的是,香港政府並沒有對這方面進行監管,很難判斷是好事還是壞事。

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(圖片來源:[email protected]

問:NFT值得投資麼?

答:作為區塊鏈其中一個應用,在不少明星帶動下,近期市面上愈來愈多的NFT產品推出,不少升幅更加十分誇張,在短短數個月時間攀升數百倍。

假若真的有讀者想投資,需要注意部分NFT具備權益,如演唱會優先購買權、餐廳消費、版權出讓等,相對有價值。

部分NFT只是具備收藏價值,其價值要靠不斷有人炒高,風險相對大。

後者尤其需要注意流動性,假若缺乏承接,有價無市的局面將會非常尷尬。

問:虛擬貨幣的前景如何?

答:即使再固執的投資者,也必須承認虛擬貨幣已經成為全球最重要的資產之一。伴隨著元宇宙的發展,未來虛擬貨幣的市場,依然會保持快速增長。

根據諮詢機構的調查,目前大部分機構配置在虛擬資產的比例只有少於1%,可見未來需求依然龐大。
也有研究認為,中產或以上的家庭配置虛擬貨幣的比例更加進取,隨著資產價格上升,也會進一步加劇貧富懸殊。

問:Play to Earn賺錢嗎?

答:事實上,東南亞近年也出現了數款虛擬貨幣遊戲,玩家購買部分道具後,可解鎖任務賺取一定的虛擬貨幣,透過網上平台出售賺取收益。

假若讀者抱著「氪金」的心態,博取一定收益,確實可以嘗試。全球大熱的Pokémon Go遊戲發行商,今年也準備出一款擴增實境(AR)收集比特幣遊戲。

筆者並不鼓勵現金流不足的讀者輕易投資虛擬貨幣,但假若有閒錢,可以先從穩定幣,以及DeFi或Play to Earn遊戲入手嘗試。

讀者最起碼有一定認識,避免日後被詐騙的風險。

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