友邦精英學院 Joel Zhu 實踐財務策劃職涯信念 以專業連結人心

體會財務策劃同行真義

剛投身財務策劃領域時，Joel覺得最大的挑戰是跨越心理關口，並正視社會上對保險固有觀念。他提及：「很多人認為保險只是附屬品，可有可無，但人的生老病死無可避免，生與死或許難以掌控，但老與病卻能透過良好的規劃做好準備，只要有適當的安排，面對健康挑戰時可得到合適的治療，也能幫助財富穿越經濟周期。」

Joel自小就擁有由家人配置的危疾保障，這讓他體會到健康與財富都需要長期守護。加入友邦精英學院（AIA Premier Academy, AIAPA）後，他對保險的認知更上一層樓——保險不僅是保障，更是實現財務自主與提升生活品質的關鍵工具。「例如保險可幫助客戶解決理財需要、培養儲蓄習慣，實現不同人生目標。」AIAPA導師的一句話令Joel印象深刻：「銷售有兩種方式，一種是單向灌輸產品；另一種是與客戶共同探索產品價值與需求。」Joel選擇了後者，並將其發揚光大：「我喜歡陪伴客戶一起發掘保險如何融入人生規劃，讓保障成為信任與成長的連結。」

突破無極限　五年實現挑戰藍圖

「突破無極限，超越無止境」是Joel的人生價值觀，更是對事業的承諾。他直言：「金融業發展瞬息萬變，原地踏步只會退步，唯有持續學習與自我突破，才能保持競爭力，不被時代淘汰。」今年，他的目標是完成業界公認的國際榮譽——百萬圓桌會（MDRT）會員資格，甚至更上一層樓，達到COT內閣會員殊榮（Court of the Table，業績是MDRT的三倍）。

他明白，真正的成功不只在於個人成績，更在於以客戶為中心，為每位客戶提供適切、專業的保障及理財方案，幫助他們實現人生目標。同時，他也重視團隊力量：「未來五年，我計劃組織三十人的專業團隊，集合金融、醫療等跨界人才，打造『玩得又做得』的文化，互相學習，取長補短。」

上司王鎮豪（Endy）對Joel高度評價：「他學習能力強、行動力高，對自己有要求，著重提升自我。每次培訓他必定準時參與，課後會主動請教導師，我看到他對行業發展的認真態度。」

註：「AIA」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港及/或澳門分行。「香港」及「澳門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。