友邦精英學院 Steven Zeng 成為客戶的財務醫生 轉化經驗 實現專業價值

財務醫生先診斷後建議

入行前，Steven曾目睹身邊不少家庭因沒有配置保險而變賣居所求醫，這些經歷成為驅使他轉投財務策劃行業的初心。他深信這行業不僅銷售產品，「我們更像『財務醫生』，堅持為客戶先診斷、後建議，從家庭、工作等狀況找出需求和痛點，作出全面的財務診斷，展現顧問的價值。」

Steven明白建立信任是一門學問，「我著重為客戶分析風險缺口，建立長遠信任關係，同時持續增強稅務、法律、投資知識，全方位提升個人能力，以價值先行，建立專業形象。針對客戶需要，我會聯同來自不同專業的團隊成員，為客戶設計配置健全保障的綜合方案，增加客戶對我的信任。」將專業與人際價值實踐，是他的服務理念。他建議新人調整心態，「據統計，成功銷售保障方案需接觸5至10位潛在客戶，因此拒絕是常態，這是客戶的篩選過程而非個人失敗。」

短中長線清晰目標 推動成功

入行不足一年，Steven已定下三個階段的明確目標，「1至3年短期目標：專注扎根專業，建立系統化經營模式，首先以達到業界公認的國際榮譽——百萬圓桌會（MDRT）會員資格為基礎，並考取認證財務策劃師（CFP）、特許財務顧問（ChFC）及認證財務顧問（RFC）等國際認證。3至5年中期目標：發展結合前線顧問、後勤支援及數碼營銷的專業團隊，同時善用跨領域資源，提供一站式服務。至於5至10年長期目標：將個人品牌企業化，利用社交平台建立頻道，並以數據分析客戶所需，設計個人化財務方案。」

上司劉哿琪（Gabriella）指Steven適合在行業發展，「他待人處事成熟、細心及具同理心，而且非常自律，懂得把握行業具無限自由度的優勢，不斷嘗試及追求進步。當他鎖定目標便全力以赴，是他注定成功的特質。」Gabriella有信心Steven在3年內達到TOT頂尖會員殊榮（TOT – Top of the Table，業績是MDRT的6倍），開創更精彩的事業。

註：「AIA」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港及/或澳門分行。「香港」及「澳門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。