温穎欣｜Z世代財策新秀：掌握自己的節奏 鋪排未來

保持學習心 持續成長

Bella在新加坡完成本科學業，後赴澳洲攻讀碩士，主修市場行銷。畢業後，在家族世交與Alan的邀請下，她於2025年3月正式透過「宏利C.E.O.計劃」加入宏利。她坦言，像許多Z世代一樣，畢業之初並沒有明確的職涯計劃，只知道自己想嘗試新事物。看到Alan在財策領域穩健發展，她的家人也鼓勵她探索這個行業。「就這樣，我先考了牌照，再加入團隊。」Bella笑說，「一開始沒想太多，反而這種『無設限』的心態，讓我學得更快。」

在Alan眼中，Bella的「無包袱起步」是她的核心優勢。他形容：「她入行時完全是白紙一張，但學得快、問得多，甚至連細節都不放過。從產品架構到客戶體驗，她都願意深入探索。」這份勇氣，也成為她職涯旅程的起點。

Alan補充：「每次見客前，她都會提前做好功課，了解客戶背景、預算與產品方案。這份主動，是我們最欣賞的地方。」對Bella而言，提問不僅是求知，更是一種責任。她強調：「既然選擇了這個行業，就要對得起客戶的信任。幾個月下來，我不再只是新人，而是能獨立處理每位客戶個案，為高淨值客戶提供最細緻的安排與建議。」

追求自由與責任的平衡

對許多年輕人而言，「自由」意味著時間彈性與無需打卡，但Bella眼中的自由，是「能掌握屬於自己的節奏」——學習的節奏、工作的節奏、成長的節奏。她說：「雖然自由，但也要自律。我會規劃每天要學什麼、要見誰，逐步鋪排，追求每天持續成長。」

這份節奏感，也延伸到她的社交與人脈拓展。Bella的家族經營影藝戲院生意，從小便習慣與不同的企業家交流。如今，她積極參與由戲院舉辦的商會活動，從各類女性企業家的經驗中汲取智慧，同時運用自身網絡為協會提供資源與支持。

Alan指出，理財策劃並非單純產品銷售，而是「用金融語言理解人生」。Bella憑藉家庭背景與高教育水平，能理解高淨值客戶的生活節奏、家庭結構與未來規劃，因此贏得信任。

Bella正積極爭取達成其首個COT殊榮，更計劃明年建立自己的團隊，將人脈轉化為前行動力。她坦言：「這行不一定要快，而是要穩。我走得不算急，但每一步都踏實。」

「宏利C.E.O.計劃」助力發揮年輕的力量

「宏利C.E.O.計劃」是宏利專為年輕理財顧問設計的專業發展平台，旨在培育具潛力的新星，並提供清晰的指導架構，幫助他們穩步建立專業能力與職業發展。

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