巴菲特6項秘訣戰勝通脹:買「TIPS」、更要避開黃金、比特幣?

投資新手必學|股神巴菲特也愛用的「定期定額」投資策略 也可用於加密貨幣?

投資

廣告

2020 年是加密貨幣大步邁向主流的一年。受到冠狀病毒(Covid-19) 疫情大爆發影響,各國央行紛紛祭出「量化寬鬆」政策以試圖拯救經濟,但在央行持續「瘋狂印鈔」之際,投資人開始擔憂,接下來得面對的是通膨竄升危機,經濟泡沫一觸即發。

(圖片來源:istock)

通膨憂慮迫使華爾街機構尋找避險資產,而以比特幣為首的加密貨幣便在此時成為機構投資的新寵兒。

大型金融機構的湧入也將加密貨幣推上風口浪尖,受到全球投資人,特別是千禧一代投資人的追捧。

但與傳統金融市場相比,加密貨幣市場的漲跌速度更快,雖然在如雲霄飛車般的波動幅度中成功獲利是如此的刺激,但同時也需面臨的便是迅雷不及掩耳的鉅額虧損。

想在高波動的加密世界生存,選對進場時機將會是每位新手必須面對的挑戰。

對許多躍躍欲試的加密新手來說,在比特幣接近高點時買進似乎太過冒險,但又在行情低落時買進又得害怕被割,在這樣一來一往的猶豫中,可能一不小心便錯過了參與這場全球加密貨幣投資熱潮的大好機會。

這時,新手們就可以參考股神巴菲特愛用的投資策略之一:平均成本法,以最簡易的投資策略找到進入加密世界的入口。

平均成本法(Dollar-Cost Averaging,DCA),又稱「定期定額投資法」,意指投資人可以每隔一段時間,就以小額增量的方式將資金投入於同個標的,而不是一次性的全數投入。如此一來,不但能在市場行情下滑時把握投資機會,也能避免在任何特定時間內冒過多的資本風險。

但需注意的是,使用定期定額投資法最好的時機,是當投資標的長期趨勢向上時,才會有獲利機會。

使用定期定額投資法,首先需決定希望投資的總額,以及投資產品,可以是加密貨幣、股票、商品等。接著,不要急著將資金一次投入,而是將資金分成小額等分,耐心地在固定間隔期內進行投資。長期下來將能有效分散投資成本,降低波動性所造成的風險。

規劃定期定額投資法投資策略的方法有兩種,第一種是自己手動進行交易,第二種則是透過投資工具來固定買入標的。

定期定額投資法本質上是一種長期策略,所以在理想情況下,在 2 年、5 年甚至更長的時間下,穩定使用該策略,可觀的潛在收益將也會讓交易成本變得微不足道。

定期定額投資法最明顯的缺點是,若你在市場走跌時投資,就必須得冒著損失的風險;而當你在市場走揚時買進,則會獲得較低的收益。

但任何暴利都需要準確把握市場走勢,即便是專業投資人也不一定能預測。而定期定額投資法之所以能獲得投資人士的推崇,正是因為其能降低風險,並在長期為投資人獲得更好的績效。

(圖片來源:iStock)

讓投資更規律:如果你想開始投資,卻又常常因為抓不到進場時間而煩惱,抑或是容易受到市場情緒或是消息面影響而無法下定決心,種種因素都讓投資變得充滿壓力,那麼定期定額可能是更適合你的。

以 Kikitrade 定投計畫為例,你只要在設定好「投資週期」及「單次購買金額」,Kikitrade 即會在每個月的固定時間幫你以法幣購買加密貨幣,幫助你輕鬆達成投資願望。

小筆投資:以上班族為例,每個月領取固定薪水的上班族,要能一次拿出一大筆資金投資是彼特困難的,但每個月固定拿出一小筆金額,就變得容易許多。對於月收入固定,但又想增加投資機會的人來說,定期定額策略可能是最適合你的策略。

不追求短期致富:定期定額相信市場的長期趨勢,不以短期累積大量財富為目標,但往往都能獲得相當高的報酬。但需記得的是,景氣循環帶來的獲利起起伏伏,不要因為波動就失去信心,看到虧損就立刻認賠出場。設定好投資目標,加上對的評估指標,才是成為一位好投資人的條件。

 比特幣正式進入熊市?波動市之下運用「三大黃金法則」仍然有錢賺!|蔡嘉民
(圖片來源:istock)

加密貨幣市場在極短的時間內快速地成長,並且在劇烈波動中一步步證明了其作為成熟資產的潛力。
加密貨幣交易所 Coinbase 於納斯達克風光上市便是加密產業邁向主流的重要里程碑,而華爾街巨擘如高盛(Goldman Sachs)、摩根史丹利(Morgan Stanley)、貝萊德基金(Black Rock)的進場也進一步鞏固了加密貨幣的地位。
機構進場意味著看好加密市場未來的無限潛力,這時如果定期定額將資金投入加密貨幣,長期來看,市場價格將會超越成本價格。
定期定額投資法一直以來備受傳統金融界的肯定,並被廣泛認為是比一次性買賣更安全的長期投資方法,用於高波動性的比特幣中,該策略更能發揮其緩衝風險特性,雖然風險和報酬較低,但仍有相當高的機會從市場波動中獲利。

持有數位資產已經是,並可能繼續成為有效的投資工具。若你想要以一種相對安全的方式從加密貨幣的波動性中獲益,那定期定額投資法便是值得考慮的策略。

  • 月薪上班族:每月領取固定薪水,希望能配置固定比例資產到加密貨幣的上班族。
  • 忙碌一族:看好加密貨幣長期走勢,但又沒有過多時間仔細研究,或是不想花費時間處理買賣及交易程序的投資人。
  • 長期理財規劃族:理性看待投資,不追求短期致富,但又希望能讓投資更有紀律的投資人。

要能觀察投資策略是否可行,最有效的方式便是回顧歷史績效。
Kikitrade 將比特幣 2017 年首次觸及 20,000 美元高點,也就是 2017 年 12 月 16 日設為「起始日」,並假設在「每月第 16 日」買入「價值 100 美元的比特幣」直到今年 5 月 25 日。
計算結果如下圖所示,經過了三年多的穩定投入,總投資成本金額為 4,200 美元,資產現值總獲利金額為 19,798 美元,淨利則為 15,598 美元 。總報酬率 371.38%,年化報酬率約為 122.15%。
如此一來,便能清楚看出定期定額策略的優勢,只要是長期看漲的標的,就適合持續買入,就算是在高點進場,也能在下跌中攤平成本,無視市場情緒及波動,佈局等待下一輪的牛市,就有機會獲得一筆可觀的收益。

資料來源:kikitrade

延伸閱讀:財務自由| 7條問題測你有冇富人思維 4大步驟人人坐享20%年回報 雞尾酒投資法教你「錢搵錢」!

延伸閱讀:有錢有命享先係贏家!中國三大隱形富豪比首富更識玩:有個派人除掉富豪榜名字

美股、加密貨幣成新趨勢,想了解但無從入手﹖港股又點做先可以趨吉避凶﹖經一全新推出patreon訂閱號【經一共肥計劃】,訪問業內專家獨家俾料,提供深入淺出分析;影片、專欄、文字報道各適其適。而家有早鳥優惠,每月10美元,點擊連結,就可以早訂早享受﹗

【共肥不自肥,賺錢預埋你﹗】

patreon訂閱號【經一共肥計劃】

https://www.patreon.com/EDfattogether?fan_landing=true

立即加入經一Patreon共肥計劃

限時尊享85折! 全年訂閱慳更多

全新訂閱計劃內容將全面升級!尤其美股當炒、加密貨幣新興起,經濟一週特別搜集業內專家撰文分析,深入淺出拆解脈絡。


經濟一週Patreon限時尊享85折!訂閱經一Patreon後,更同時能閱覽投資名家專欄與分析,及投資專題報道。

免責聲明:本專頁刊載的所有投資分析技巧,只可作參考用途。市場瞬息萬變,讀者在作出投資決定前理應審慎,並主動掌握市場最新狀況。若不幸招致任何損失,概與本刊及相關作者無關。而本集團旗下網站或社交平台的網誌內容及觀點,僅屬筆者個人意見,與新傳媒立場無關。本集團旗下網站對因上述人士張貼之資訊內容所帶來之損失或損害概不負責。

圖片來源:巴菲特股東會截圖, iStock