27歲投資初哥炒騰訊滙豐輸錢 想重整投資組合 如何入手 |龔成信箱

27歲投資初哥炒騰訊滙豐輸錢 想重整投資組合 如何入手 |龔成信箱

【騰訊】今日龔成信箱,不少讀者想為未來作打算,應如何實行投資計劃,亦提及熱門的股票以及投資心態等問題,當中包括騰訊、收息股、月供股票、估值、中國華融,以及下跌主因的提問。

撰文:龔成 |圖片:新傳媒資料庫

1.騰訊

 

龔成先生你好, 本人27歲月入約兩萬, 持有以下股票 應如何是好?

 

005  @1手,買入價85.4

390 @5手, 買入價10.62

1695 @10手 ,買入價1.18

1698 @15手 ,買入價2.69

700 @1手 ,買入價447.2

2007 @5手 ,買入價18.72

2122 @5手 ,買入價1.71

3309 @1手  ,買入價17.8

已投資約三十萬,看帳面己蝕十多萬

其實本人讀書不多胡亂投資只懂一買一賣對股票零知識 直至約一個月前留意你facebook及片看你的講解,很有學心跟住再一次過買你的書籍學習,( 有兩本買唔到) 。

當然有些明白有些不明,唯一令我繼續看下去的動力是你的講解非常仔細, 本人亦想報讀你的班,可惜我的工作需要輪班, 沒有機會報到跟你學習,真對不起。

龔成先生, 這些股票應放還是如何呢,真的真的求請賜教,謝謝。

 

龔成老師:

 

我地持有一隻股票與否,關鍵位不是買入價,不是現價,這些都只是一些心理因素,最重要是企業的質素,以及長遠的前景。當企業有問題時,佢的股價只會不斷向下,你盡快止蝕對你會有利。

 

匯豐控股(0005)有質素,可持有,可守住先。

中國中鐵(0390)質素不差,但之前曾炒得太勁,都可守住先,但要有耐心。

椰豐集團(1695)質素一般般,當有較大反彈時,宜賣出。

博士蛙國際(1698)質素不佳,停左牌,無野可以做,但如復牌,任何價賣出是最好的做法。

騰訊(0700)有質素,有得守,可惜估值較高,要耐心點。

碧桂園(2007)有質素,但股價波動,有得守,但這類股不能太大注。

凱知樂國際(2122)質素中等,可持有,但之前炒得太勁,要上翻去不是易事。

希瑪眼科(3309)質素不差,但之前炒到去可怕的狀態,就算現時都不平,相信要有耐性先守到。

 

以你買貨的情況,相信你很易受市況一下子的影響,作出一時間的決定。建議你改變這模式,以月供股票,平均買入股票的模式去進行,對你更有利。你可選優質股去月供,例如盈富(2800),對你最好的。

你可以保持睇書,吸收知識。我股票班會開不同的時間,你可以睇下遲啲夾唔夾到。(對照龔成信箱:Q6061)

2.收息股

想問下,煤氣,港鐵同領展,供邊隻較好

或者有咩收息股較好選擇?

 

龔成老師:

其實3隻都優質,如果講獨特性,港鐵(0066)會較好,這企業本身有獨特的地位,企業本身在運輸上有優勢,香港政府講明會以鐵路為發展新市鎮的重心,長遠對佢一定有利。

加上佢有地產上的優勢,因此一定正面。

至於收息股,你可考慮港燈(2638)、香港電訊(6823)、工行(1398)、置富(0778)、陽光(0435)等。(對照龔成信箱:Q6057)

3.華融投資股份(2277)

hi龔成師兄 我睇完你啲文之後開始研究股票 但研究當中有一點疑問出現 望師兄能夠解答

小弟睇到建築及工程既股 例如02277 發現佢地既各樣數據都好似ok 但唯獨係營運現金流量係負數

 

龔成老師:

你指華融投資股份(2277)嗎?這股有好多業務,包括地基及下部結構建築服務,裝頂工程、住宅、商業及基建項目結構建築,以及相關設備的租賃。另外仲有金融業務、融資租賃業務等。

由於佢的業務好較複雜,你唔可以單以建築的業務去分析佢,因為睇翻佢的業務分佈,投資與金融等業務,合共計算後,大過建築部分,所以較複雜。(對照龔成信箱:Q6058)

4.穩陣投資

老師,我想問我現在已58歲,仲有 6-7年左右退休,現在想每月$6,000 – $7,000月供股票,請問有何建議?

 

龔成老師:

以你現時的情況,不能進取,應該開始累積防守性較高的資產,集中儲收息股較好。

如果每月可儲$7000,可將其中的$5000,去做月供股票,到了近退休的2年,就減少供股金額至$3000,又或停止。

可以集中供收息股,建立一個收息股的組合,例如港燈(2638)、工行(1398)、香港電訊(6823)、深高速(0548)、置富(0778)等,都是派息不錯的股息,以月供模式,長期累積,是最好的策略。(對照龔成信箱:Q6059)

5.估值

老師,我已買了你的新書

可否多講一下有那幾種方法可約略計算股票的合理估值?我知道並不容易, 但如果有一套簡易的方法就好

 

龔成老師:

多謝支持,書中都有講少少估值的概念,但要完整講,並不容易,因為在我的股票班中,都要花5小時,才能完整講到。

簡單來說,企業價值由業務價值,以及資產價值組成,我地就是從這方面,去計算企業值多少錢。而估值有不同的方法,如同不同的角度分析一樣。

現金流折現法、賬面值估值法、市盈率估值法,都是其中的方法,而市盈率估值法是較易掌握的,我股票班的同學都能掌握到。(對照龔成信箱:Q6062)

 

 

6.下跌主因

我睇你的80後百萬富翁 當中提出泡沫炒高價格 現在騰訊係咪泡沫爆破係下跌主因呢?

但你又講過如果基本面冇變 價格下跌可不用理會 因為有價值?股票係值得持有 因現在坊間說法兩極

 

龔成老師:

首先,每間企業都有佢本身的價值,這個「價值」與現時的「股價」是不同的兩件事。

騰訊(0700)是有質素的股票,有潛力,但現時的市盈率約40倍,並不平宜,更可況之前的50倍、60倍,所以之前的股價,就明顯處於貴的水平,有少少泡沫(但又未到好誇張)。

當企業基本因素不變,我地不用理會價格,因為買入後就是長線持有企業,但當然不要在過高的價位買入,你在貴價買,回報率會拉到好低。

簡單來說,我地選股,要選優質股,如質素不變,可一直持有。同時間,我地要有估值的概念,任何股票都有平宜,不能在太貴的區域買入。

(對照龔成信箱:Q6063)

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當企業基本因素不變,不用理會價格,因為買入後就是長線持有企業。

7.買入主因

龔sir,我應該怎樣決定去賣出一隻股票?

有什麼客觀因素可以作指標?

 

龔成老師:

 

首先,我地只會買入優質股,這是大前提。

當買入後,如果企業的質素好,可一直持有,但如果企業的質素變差,就要賣出,因為我地以質素作分析點。

另外,如果企業質素不變,但出現過貴的情況,例如市況處於狂熱時期,又或該股的股價,明顯佢的企業價值高好多,都有機會賣出,可能賣出一部分。(對照龔成信箱:Q6064)

 

8.財富概念

老師,你的書好正,我第一次那麼快看完1本書,你的系列我打算繼續購買!但我有點想不通。如在你書可找答案希望你指教下

1)書說股價上升了好多人忍不住放,這是很典型例子,包括我。但如果不放,價值再升我還是拿不到該錢。那應繼續持有到什麼時候?

2)我打算供3隻。2800/1/66,因為派息高。這想法有沒問題還是應集中火力在1隻?

3)如日後鬆動啲,let’s say 我而家供3k,但可能有啲月份我錢多了。那我是否不應有時3k 有時5k?

4)持有資產增加現金流(因為比息)還是我應要股代息?

5)如上述我只儲3k在股票。是否看似五年後有一百萬或財務自由也很困難?因月供所產的現金也看似有限?

不好意思問題太多可能有啲你覺好白痴。有空請指點一下。姑勿論怎麼,看完80後我mindset 開了不似像以前那樣固執。雖然我已老。但我會努力,我將會忍痛放了一佪不能返家的股票

 

龔成老師:

1)你的財富概念仍停留在一般人的狀態,有錢人不會象你這樣想。

一般人覺得「現金」是財富,買股票將賣出,覺得股票最終要賣出,才算賺,才算財富,你以現金為金錢思維的單位。

但有錢人剛剛相反,佢地明白現金只會貶值,現金不是財富,佢地以「資產」為累維單位,買入股票入,如企業優質,可以永遠不賣。你睇《股票勝經》,有相關概念的。

2)分散3隻無問題的,但最好2800比例多d。

3)你保持供$3000,如該月份有多錢,就儲現金先,現金可以有等待機會的作用。

4)如你後生,而該股是優質股,應以股代息,因為我地累積財富,會用「先增值,後現金流」作策略。

5)有少少困難,所以建議你加大儲蓄。本金十分重要,想方法加大收入,以及減少支出。(對照龔成信箱:Q6065)

9.中國華融(2799)

請問成哥點睇2799中國華融 。?

佢近依2年有派股息,也有7利幾,現價2.7左右,是否合理價?

 

龔成老師:

中國華融(2799)比較大的業務部分,反而係經營不良資產管理等業務,本身有較大的風險,所以這類股,一定要小心估值,較平宜時才會買的。

現時股息率處7.5%,是合理,不是很平,因為一定要對這股有風險意識,如你看好,都可分注。(對照龔成信箱:Q6066)

10.月供股票

老師:現在市場十分波動,如果現在開始開始月供股票,除了2800外有那隻可以考慮

 

龔成老師:

雖然市況波動,但利用月供股票,就能有效解決這問題,因為月供股票是長期買入的模式,能有效將買入價平均,減少市況波動,一次過在高位買入的風險。

所以,我地只需選優質股,月供,已得。你可以考慮金沙(1928)、港鐵(0066)、中銀香港(2388)、長建(1038)、領展(0823)等,只要你長期月供就可以。(對照龔成信箱:Q6067)