《80後百萬富翁》– 更要認識「背後的金錢」(下)

《80後百萬富翁》– 更要認識「背後的金錢」(下)

著名基金經理索羅斯(George Soros),就是利用骨牌效應的高手。在90年代,東南亞很多國家均出現經濟泡沫問題;到1997年,索羅斯認為時機已成熟,他的目標是推倒整個東南亞市場,利用不同的金融工具從中獲取暴利。

可是,要一下子推倒卻不是易事,因此索羅斯先攻擊缺口,首先選擇最脆弱的泰國進攻,掀起「亞洲金融風暴」的序幕。

他利用龐大的資金攻擊泰銖,以圖令泰銖貶值,從中獲利。經過連場戰役,泰國政府終於失守,放棄美元聯匯制,當日泰銖兌美元暴跌20%。當缺口打開,骨牌效應便出現,推倒其他國家便不成問題。

索羅斯狙擊港元前因後果

同時,索羅斯憑先前的獲利令資本變得更強大(即是「以戰養戰」的策略),而其他的資金亦相繼跟從,引至這一方的力量更大。

之後,索羅斯接連攻擊其他國家:菲律賓、馬來西亞、印尼、越南、新加坡等,像骨牌般應聲倒下;其後更蔓廷至日本、南韓、台灣等地,索羅斯憑這種連鎖反應,成功獲取巨大利潤。

其後,索羅斯將目標投向香港,但他深知香港政府視聯繫匯率為生命線一樣,要從中獲利十分困難,於是他採取另一套策略來獲取背後的金錢。

首先,他表面上攻擊香港匯市,基於聯匯制度,港府必定以提高利率來捍衛聯匯,但利率急升就會對樓市及股市造成打擊,股市就一定暴跌。

索羅斯雖然在匯市上有所損失,但原來他真正的目的是期指市場,他早就沽空了大量期指,只要股市下跌,他先前沽空的期指便能獲利。往後的發展,亦真的如他所預期,香港股市在數天內暴跌30%,他在當中獲利遠超匯市損失,他就是憑這種策略賺取暴利。可見他的思維,著眼的不是表面,而是一種連繫所引發的效果。

如何無本生利

除骨牌效應外,剛才亦提及一個策略,就是「以戰養戰」。不少物業投資者運用相同策略,達至「以樓養樓」的效果,當物業資產產生正現金回報,就能為其他物業作投入,以達至財富不斷壯大的效果。因此,物業的租金回報往往是投資者決定是否投資的要點。

只要運用背後財富的思維,細心思考,亦能發現在我們身邊而隱藏在背後的金錢。筆者有一位80後朋友,投資股票經常有不錯的回報。他想出了一個這樣的賺錢計劃:首先,他評估自己家庭的風險及資金情況,在得到家人同意後,便把家庭的其中20萬元現金用來投資股票,並由他作所有的投資決定。

一段時間後,他成功為家庭賺到淨利30萬元,然後他向家人借錢,借多少呢?就是30萬元,家人當然無問題,反正也只是賺來的,他憑著這筆無息貸款,在股票市場將這30萬元變成了60萬元,即是賺到了屬於自己的30萬元。

基本上,整個過程可說是無本生利,因此,資金不足並不是無法創富的藉口,問題是有否打開思維,看到隱藏在背後的財富。

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節錄自《80後百萬富翁》創富篇
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