千禧世代概念ETF 有望食正「嬰兒潮」退休大浪|吳瑞麟|美股隊長|經一專欄

千禧世代概念ETF 有望食正「嬰兒潮」退休大浪|吳瑞麟|美股隊長|經一專欄

【千禧世代ETF・經一專欄】美國戰後嬰兒潮,即1944至1964年出生的一群,現已55至75歲,步入退休、安老的年齡。以往這一輩人,被視為美國消費主力,但他們的資產與收入,日後將更多花費在醫療護理之上;而吃喝玩樂、支持經濟的「重任」,逐漸轉至後輩身上。
撰文: 吳瑞麟美股隊長)|  圖片:新傳媒資料室、unsplash

千禧世代為「ETF新勢力」

這股備受商界關注的新勢力,統稱「千禧世代」(millennials),定義為1980至2000年間出生,現約20至40歲的一群人。這一代人口高達9,000萬,而他們中大部分已完成學業,投身社會,處於職業生涯初段,亦開始組織家庭,不論消費能力與需求均有增無減。與前代相比,美國的千禧世代主要有三大分別。

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「千禧世代」為1980至2000年間出生的一群人。圖片:unsplash

千禧世代消費取態有別上一代

第一是學歷較高,千禧世代中近半擁有大專或以上學歷,高於前代;第二是種族多元,在1980年時,78%年輕人為白人,千禧世代的數字降至58%;第三是精通資訊科技,千禧世代是第一代在數碼化環境下成長的美國人,對科技的掌握遠超先輩。

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千禧世代中近半擁有大專或以上學歷。圖片:unsplash
因成長背景不同,千禧世代的消費取態也與前代有別。他們的行為特徵,包括追求經驗多於擁有實物;買房買車並非必要,反最著重靈活;要求多選擇、個人化、超值,並對光顧的企業,有較高要求,例如符合環保、可持續發展等。他們亦願意大花金錢,提升自己的身心水平。一項統計中,最多千禧世代認為自己會消費的項目,包括「光顧城中熱門餐廳」、「購買最新電子產品」、「現場參與演唱會、體育賽事」、「喝4美元以上的咖啡」,其消費取態,可見一斑。

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千禧世代的消費取態與前代有別。圖片:unsplash

千禧世代概念ETF

據投資銀行美林研究估計,嬰兒潮世代將傳承予千禧世代的財富,總值可能高達40萬億美元;故不難預期,美國千禧世代,將是非常富足的一代。面對千禧世代在消費模式上與前人之別,相關交易所買賣基金(ETF)亦應運而生。Global X於2016年中,推出千禧世代概念ETF(美股代號:MILN),從持股板塊可了解其對網羅千禧世代消費力的布置。

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千禧世代在消費模式上與前人有別,相關交易ETF亦應運而生。圖片:unsplash
截至2019年半年結,科技-互動媒體服務佔14.49%、網購行銷佔13.92%、數據處理佔8.6%、應用軟件佔3.76%;體驗-電影娛樂佔10.52%、服飾佔7.35%、餐廳佔5.3%;住宅房地產信託基地(REIT)佔10.81%、家居改善佔5.68%。截至週二(9月10日),MILN持股總共81隻,分散程度充足;十大持股包括Costco(美股代號: COST)、Starbucks(美股代號: SBUX)等(見表)。

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MILN過去1年及3年,總回報分別為8.48%及63.14%,優於標準普爾500指數ETF(美股代號:SPY)同期的5.71%及48.16%。有意從這大趨勢中獲利的投資者,可考慮分階段買入。
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