理財顧問點入行 月賺$10萬唔難

理財顧問點入行 月賺$10萬唔難

金融界中的理財顧問或投資顧問,是為客戶提供理財及投資服務的中介人,不少金融機構對理財顧問的學歷均要求不高,甚至中學畢業已經符合資格。

 

但由於該行業受監管機構規管,故入行前須取得有關牌照及資格才可。

 

對於有意從事強積金銷售及推銷活動的中介人,需考一份試卷;保險中介人則需通過「保險中介人資格考試」;至於投資牌共12份試卷,考生因應本身需要,考當中的三份。

 

入行後,除基本薪金外,還有津貼和花紅,不少人在工作兩至三年後,月薪平均可達30,000元以上。

 

隨著工作經驗及人際網絡擴展,部分顧問約30歲時,月薪連花紅已可逾10萬元。

 

延伸閱讀:女仔做呢8種職業 最易識到有錢人

每次一提到識有錢人,好多人都一定覺得是指「嫁」給有錢人或者「釣金龜」。

 

老老實實,想識有錢人不一定只為這兩個原因,都可以是為了擴充人脈、令自己都可以成為有錢人而鋪路。這樣不是勢利,而是有時因為自己能力真的有限,無辦法不依靠別人去推自己一把。

 

所謂「識人好過識字」,當識多個朋友都無壞啊! 而到底有甚麼職業係最易識到有錢人呢?

 

1.空姐/空少

頭等艙應該是大部分的有錢人坐飛機的首選。
有錢人因公務繁忙而經常做空中飛人,所以富豪及企業家坐飛機的次數是無法數清。而每位空姐、空少總會有機會到頭等艙幫手,接觸到不同有錢人的機會可以說是數之不盡。在服務過程中都應該有不少交流的機會。不過,空姐、空少會否與有錢人結為朋友就要看個人際遇了。

 

2.保險

有錢人喜歡錢,保險也是錢,所以有錢人都會買保險。
有錢人明白賺錢是他們的事,但買保險不是為了賺錢,而是為了幫他們保住賺到的錢,所以會願意購買重額的保險。因此,做保險有好多機會與有錢人打交道,向他們推銷不同額度的保險,以及規劃各份保單。

 

3.理財顧問

有錢人都需要一位出色的理財顧問為自己制訂周全的個人理財方案。
有錢人在賺錢方面是專業的,但理財方面未必是最專業,所以需要一位專業的理財顧問去計劃在儲蓄、投資及退休保障上的需要。因此,有錢人對理財顧問都是有一定的需求。

 

4.財經記者

訪問不同層面的有錢人是財經記者的工作。

財經記者會接觸到很多有錢人是工作所需,而記者們需要懂得如何和他們打好關係,否則他們有權拒絕接受訪問。不是因為他們太高傲,而是不少CEO或企業家等公務都十分繁忙,很難抽時間做採訪,當然如果有良好的關係就可以「打人情牌」了。

 

5.公關

公關可以說是公司的代表去接觸各層面的有錢人。
一位稱職的公關是需要具備非常良好的溝通能力、大方得體以及一份自信。因為有時公司的老闆不會直接出面,而是先派公關去做代表,與各層面的CEO或企業家溝通。

 

6.藝術家

有錢人都愛收藏藝術品。
不管有錢人是否真的喜歡藝術,金錢和藝術兩者的關係都是相互緊扣的,因為金錢是需要藝術來提升品位,至於藝術也需要金錢去證明價值。因此,在不少的藝術場合都不難發現有錢人的蹤影。而每位藝術家都有自己一套的風格,例如書法家、攝影家及畫家等等,所以總會得到不同有錢人的賞識,從而建立起一種互惠互利的關係。

 

7.私人教練

運動是有錢人的交際方式,例如打高爾夫、跳舞、騎馬等等。
有錢人愛做運動除了為調節身心和舒緩壓力,另一方面是為認識更多生意上的夥伴,打開自己的社交圈子,所以有錢人對運動這一環相當重視。但他們不會天生就懂得打高爾夫或者跳舞,因此他們需要可能不止一位的私人教練。

 

8.私家看護

人病了就要看醫生,有錢人更大機會會聘請私家看護照顧自己。
日夕相對,加上看護對自己悉心料理,大家互相接觸的機會一定很多,彼此的關係也在不知不覺間建立起來。