25歲炒股輸過錢 揸現金5萬 想捲土重來要點做 |盈富基金|龔成信箱

25歲炒股輸過錢 揸現金5萬 想捲土重來要點做 |盈富基金|龔成信箱

【盈富】今日龔成信箱,不少讀者想為未來作打算,應如何實行投資計劃,亦提及熱門的股票以及投資心態等問題。

撰文:龔成 |圖片:新傳媒資料庫

1.盈富基金

龔成老師你好,我有問題想請教。在今年一月,我投資獲利帳面有28萬。當時候未有控制成本,反而繼續買call,結果輸了好多,而家帳面只剩一半。

今年25歲,現金有5萬,股票戶口有10萬左右(50%981,其餘都是put)。想問一下,我現在應該怎樣做?儲蓄方面應該怎樣做,怎樣捲土重來?謝謝。

 

龔成老師:

你要改變你整個投資模式。

因為你以「預期市況」模式去投資。我在18歲開始買股票,頭幾年同你一樣,估個市會升就call,估佢跌就put,但幾年來,輸多贏少。

後來我發現,有錢人唔會咁樣投資的,於是我無再咁樣玩。

投資,其實是將現金,轉變成企業擁有權的過程,買入股票就是買入企業,長期等企業慢慢增長,佢成長投資者自然有回報。當中不是炒差價,不是估升跌,是長期持有。

另外,你將一半資金,集中在一隻股票,就會出現集中風險,不是好事。

你仍年輕,可加大儲蓄,同時買入平穩增值股,長線持有。你可以做月供股票,例如盈富基金(2800),以儲股票的模式,慢慢累積財富,對你來說是最好的。(對照龔成信箱:Q5574)

炒股 盈富基金 龔成信箱
買入股票就是買入企業,長期等企業慢慢增長,佢成長投資者自然有回報。

 

2.的士牌

老師,的士牌價格一路慢慢下跌,我擔心將來被uber/其他網約服務取代。為何老師你仍覺得有價值?

你講過「的士牌有限,已無再發牌,因此有投資價值,雖然近年有叫車APP打擊的士,但這因素已在牌價上早早反映了。」 但最近價格不停下跌,何解?

雖然牌價反映左,但擔心將來個市場被其他持份者分薄甚至淘汰, 你唔擔心嗎?

 

龔成老師:

市場必然有競爭,以及一個整合的時期,你睇翻近年開始出環這些叫車APP,佢地的市場增長好快,這種因素正正在的士牌價中反映。

但這種叫車APP,最快速的增長期已過,近一年的增長都減慢,因此,對的士牌的最大影響,已成過去。市場上的投資項目,都是「預期」模式去決定價格,投資者已計算了各因素對的士牌的影響,這在牌價已反映。

再睇翻近年的士的租金,雖然有叫車APP影響,但影響的只是的士司機,租的士的租金沒有太大影響,因此,預期在之後,叫車APP最高速增長過去,的士租金減少的可能性更低,作為投資者,不會認為這項目的投資價值有好大的減少。(對照龔成信箱:Q5548)

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叫車APP最快速的增長期已過,近一年的增長都減慢。

3.北控水務集團(0371)

你好,我持有[email protected][email protected]

現市場波動,371之前公佈業績後急插,穿52週低。大行報告指增長速度不似預期。但我覺得是市場過度反應,加上二月以$5.9 配股來發展,配合PPP,所以我認為潛力高和繼續持有,我的想法是正途嗎?

另外,2338 鑑於預期業績亮麗,我早前已於8.88高買了,今天即使市場波動都沒有賣出,望展開升勢。想聽聽分析新手請教,謝謝

龔成老師:

北控水務集團(0371)本質不算差的,但增長的確有所減慢,同市場之前預期較高速增長有變。

業績後整體表現不算太差,但說到尾,無市場預期咁好,所以股價受壓,這股仍有一定的質素,但增長力就比以前略有減弱,但現時估值合理,長線仍有投資價值。

但你唔可以當佢好有潛力咁,佢只會平穩發展,起碼這刻見到的情況就是。

濰柴動力(2338)不過不失的,之前出來的業績的確不錯,但從本質上,又未去到好優質,因為佢本身的賺錢能力不算強,盈利略有波動,由於負債較多,好景時會賺得比較多,但市場環境弱時,就會有較大的盈利下跌。

因此,佢的股價會較為波動,同時由於負債不少,令佢存有少少風險。這股不是不可投資,因現價仍合理,但就未必適合太大注。(對照龔成信箱:Q5549)

 

4.退休金

你好,父母合共有100萬退休金,想幫他們投資,投資組合應怎樣?謝

 

龔成老師:

可簡單分為3部分,一部分是收息股,一部分是銀行或保險公司的低風險收息產品,最後是現金,比例各佔3分1已經可以。

收息股可選擇港燈(2638)、香港電訊(6823)、工行(1398)建行(0939)、置富(0778)、陽光(0435)。建立一個平衡的投資組合,可令風險減低,同時在不同時期都能收到股息。

至於保本產品,你就要到銀行或做保險的朋友問下,重點是保本,有穩定派息,已經可以。

餘下持有現金,做備用。(對照龔成信箱:Q5550)

 

 

5.買樓上車

龔成老師你好,我是你的讀者,買了你的五本著作,從中學到一點點,也從股市中賺了一點。

有個問題想請教老師。我和先生每月收入共6萬,租金每月一萬,存起收入的一半,餘下的作為家用,家用若剩下來就存起。

現時手上持有0066(1手)及6823(5手),短期以買樓上車作目標,長期望能達到財務自由,所以希望能建立穩健的投資組合,這個方向可取嗎?如可取的話,投資組合有什麼建議?謝謝

 

龔成老師:

如果你打算短期買樓的話,這些錢則不適合投資,因為中短期的股市走勢,無人知,你買入優質股後,短期都可以下跌,因為企業要長期才能增長的。

因此,你只能大部分作現金儲蓄,為買樓的首期作準備。

只有中短期都不腹用的資金,才可以進行長期的增值。假記這部分你都可累積到一定的資金,你就可投資平穩增長的股票,長線持有。

即是以「先增值,後現金流」作策略,這刻先集中在增值層面,盈富(2800)等這類平穩增值股,再加上小注潛力股。到財富有一定數量後,才轉化成現金流類別,得到財務自由。(對照龔成信箱:Q5551)

 

 

6.派息

老師,係你本書見到陽光房地產。想問一下,每單位派息0.33 係咪解

一手股息:1000×0.33 =$330

 

龔成老師:

對呀,就是這個意思,你將每股股息,乘以你持有的股數,就知自己收幾多息。但我在書中所寫的$0.33,是上年度,全年股息的總和,即是一年的收息。你要持有一年,才得到這股息。

至於下年度,則要睇佢公佈,先知有多少股息。(對照龔成信箱:Q5553)

 

7.SOHO中國(0410)

龔sir。想問下你點睇00410 SOHO中國呢隻股?

用佢作為長期收息組合又會否不妥?

同埋佢長期keep住高息

對業務發展真係唔會有影響?希望可以解答我疑惑 謝謝

 

龔成老師:

SOHO中國(0410)雖然好高息,但以佢作為收息股,未必完全適合。

因為佢的業務是內房,賣樓賣得好,自然賺好多錢,派息自然高,但如果樓市逆轉,情況就會不同。中國樓市一向好波動,之後的情況無人知,這就會令你有不確定性風險。

這種先天的業務波動,會令佢股價及股息都波動,而我地投資收息股,一般都以穩定作為核心。

因此,這股不是無投資價值,但以這股作收息股,就未必適合。(對照龔成信箱:Q5554)

8.理文造紙(2314)

本人一直有留意2314動向,認為行業前景佳,毛利一直有增長,而且現在PE低, 可是公司回購價愈買愈低,可否結一點建議及分析?

另外請問股票課程收費幾多?

 

龔成老師:

理文造紙(2314)算是不過不失,前景雖然不差,但這企業業務在本質上有點被動,本身的成本及紙價,都會對佢的盈利受影響,過往毛利率變化好大,雖然增長理想,但正正反映這點。

佢毛利率的提升,並不是來自內部的經營改善,只是外圍的因素利好,引至佢近年較賺錢,但如果外圍改變,就對佢有影響。

因此,這刻雖然市盈率不高,但只是反映佢的合理價。這類股票都可買入,但就未必值得好太注投資。

股票班原價$9800,現優惠價$6800(共8堂)。(對照龔成信箱:Q5555)

9.月供股票

老師!我想做月供股票,見你成日講盈富基金,點解是盈富?

 

龔成老師:

盈富基金(2800)包括了50隻股票,是一個組合,這50隻是恆指成份股,即是有一定的質素,較大型,代表性較好的公司。

簡單地買入盈富,已經是一個優質股的組合,同時有分散風險的能力。對於不懂或不想選股的人來說,是最簡單的投資。

月供股票有價格分散的作用,因此,月供盈富適合大部分投資者。(對照龔成信箱:Q5556)

10.窩輪

你好成哥。我想請教23736及18757應否繼續持有?這兩雙都是買騰訊升嘅輪。

 

龔成老師:

我在十幾年前,都好中意玩窩輪,但後來發現,無論我點努力分析,都是輸多贏少,之後就無玩。

同時,我過往做了多年銀行及證券行,見了不少散戶的投資,佢地都好多人玩衍生工具,但都是輸多贏少。其實,這些工具的潛在成本好高,一開始已經令你贏面減少。

另外,我對短炒股票,同樣有保留,這是經驗之談。(對照龔成信箱:Q5559)

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