友邦精英學院Ellis Jiang 深刻感受行業價值感 藉助人實踐成就感

入行必備：一個心態、兩項能力

以往因需要管理客戶關係，讓Ellis培養了以客為本的思維：「進行每個工作，我總會洞察客戶需求及解決問題，洞察力和溝通能力都大大提升。而我將這些技能套用到現有工作，能更易理解客戶的家庭責任、風險偏好和長遠目標，從而設計出精準匹配客戶需求的財務策劃方案。」Ellis相信這次轉型是價值觀的升級，而友邦精英學院（AIA Premier Academy, AIAPA）就為他建立了堅實基礎：「培訓讓我從行業新人快速成長為專業財務策劃顧問，從扎實知識到提升服務能力，以至透過專家分享拓闊對行業的認知，學懂為客戶提供更具前瞻性的建議，每一步都讓我更接近專業財務夥伴的目標。」

Ellis深信，在財務策劃行業成功，應具備一個心態及兩項能力：「長期主義是保持正向心態的關鍵，這行業需要不斷積累客戶、打磨專業，只要堅持為客戶創造價值，便能穩定發展。另外，亦要具備主動學習的能力及換位思考的共情能力，真誠從客戶角度出發，才能建立長久的信任關係。」

無懼困難 堅守信念

「堅持做難而正確的事情」是Ellis堅守的信念：「轉型時難免遇上挫折，但我始終相信以財務策劃幫助客戶是正確的事情，我必須堅持。」這份堅持，也讓他在入職首月便「考獲五牌」（五個保險牌照），將知識轉化為實戰力，他分享一個例子：「一位客戶原本打算投資，我卻先為他進行財務分析，並沒有急於推薦任何產品。分析結果顯示，他更需要從風險管理做起，最終他根據個人需要，選擇以儲蓄保險為起點。他對我的評價是：『分析專業，計劃合理』。這讓我更加堅信：真正的專業，不只是迎合客戶要求，而是幫助他們作出正確的選擇。」

Ellis以深化專業及累積口碑為短期目標，積極考取財務策劃師（CFP）等專業資格，提升專業度。未來三至五年，他計劃組建專業團隊，從個人財務策劃顧問升級為專業服務團隊。上司黃進潔（Kit）稱讚Ellis行動力強：「他處事果斷，做事有規劃，具領導潛力。在轉型初期難免會擔心客源，但他願意以行動配合，態度積極。」

註：「AIA」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港及/或澳門分行。「香港」及「澳門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。