石油大亨洛克菲勒家族百年無爭產點做到?財富世襲七代全靠4個秘訣!捨棄家族企業係其中一個

石油大亨洛克菲勒家族百年無爭產點做到?財富世襲七代全靠4個秘訣!捨棄家族企業係其中一個

中國人總希望富過三代,財富要延續至孫輩之外似乎難關眾多,稅收影響、被政府「共同富裕」等。家族資產流失事少,家人情感傷害事大,富裕家庭的分家爭產、訴訟不和絕非罕見。反觀美國,石油大亨約翰洛克菲勒卻做到百年間富過七代,究竟他有什麼秘訣將巨額資產世襲傳承?

撰文:經一編輯部| 圖片:Unsplash

石油大亨洛克菲勒家族百年無爭產點做到?財富世襲七代全靠4個秘訣!捨棄家族企業係其中一個
(圖片來源:Unsplash)

全盛擁4,000億美元資產

1870年,由俄亥俄州企業家約翰洛克菲勒(John D. Rockefeller)及威廉·洛克菲勒(William Rockefeller)創立標準石油公司(Standard Oil)。

該公司以當時「全球最大煉油廠之名」,壟斷全美近90%石油市場。1916年,公司令貧窮家庭長大的約翰洛克菲勒成為世界上第一個億萬富翁。如果換算成現今估值,其家族資產將超過4,000億美元。

財富至少傳承七代 繼承人近200人!

100年過去,據《Forbes》報導,洛克菲勒家族財富至少傳承七代,資格繼承人近200人。最令人難以置信的是,這個龐大家族背後卻鮮有不和醜聞或爭產訴訟,在巨額資產面前顯得團結一致。

雖然在約翰去世前,已經將其大多財富捐贈慈善事業。不過據外媒保守估計,該家族餘下、被存放於慈善信託基金中的資產將會分配給其數百名後代,依2020年的估值計,資產不下84億美元。

像洛克菲勒家族的富有程度而言,能夠和平相處過百年顯然難能可貴。在中國人眼中,甚至顯得有點不可思議。

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究竟洛克菲勒家族在財富世襲過程中,有什麼成功的秘訣?洛克菲勒公司董事長小大衛·洛克菲勒(David Rockeller Jr)曾在採訪中透露以下四個重點:

一)定期家庭會議:聚首一堂,討論方向

小大衛·洛克菲勒透露,即使家族龐大也會定期見面,彼此有自覺是「家庭的一部分」,不論是否結了婚也會抽空聚會,既是傳統,也是責任。

「我們家人一年會有兩次見面,例如,通常有100多人在同一個房間裡吃聖誕午餐。」

他補充,聚會通常會包括家庭會議,不只交換近況那麼簡單,而是會就家族前提來作出討論,定出對策,他們稱之為「家庭論壇」:

「當你 21 歲時,你會被邀請參加那些會議。在聚會上,家人談論其方向、項目、新成員以及任何其他與職業或重要里程碑相關的家庭新聞。」

二)到訪農莊宅地:維繫、保存家族史

讓超過200人的龐大家族聚集一地並不足夠,更要讓每一代人理解前人的付出和經歷。除了財富的傳承,洛克菲勒家族更強調家族史的傳承。

家族會透過聚集於他們的「農莊宅地」,回看先人居住的地方,了解他們的故事,更藉此維繫過去的家族情感,讓家族史得以延續保存。

「這是人們熟悉的地方,而且代代相傳。我可以回到曾祖父100多年前居住的地方,看看他的生活狀況,看看他的兒子和孫子們是怎樣生活的。」

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三)捨棄家族企業:信託分配,無需爭產

有別於中國人的世襲思維,洛克菲勒認為家族企業並非財富傳承的必需品。的確,富豪家族的爭產糾紛大多來自資產的權益分配,受益人的佔比多少等等,而洛克菲勒卻相信信託能夠起關鍵作用。

1911年,面對美國政府當時起草的「反壟斷法」,令標準石油公司不得不考慮將只此一家的巨頭家族企業,分拆為多家上市公司。

無獨有偶,此舉大大推動了洛克菲勒家族的信託分配資產過程。憑藉一系列妥善安排的信託內容,將億萬資產轉變為較易分配的股票、房產等,以便傳承給適合的繼承人,同時減少家族內部鬥爭的可能性。

「當然,家族的財富來自標準石油的石油業務,但業務並沒有讓我們團結在一起。我想,我們很幸運,我們通過『跨代信託』讓財富代代相傳,而我們沒有核心業務。」

四)培養家庭價值觀:權利意味著責任

要​​保護如此巨額的財富,小大衛洛克菲勒認為,必須要有一套良好的價值觀來維持,在撫養孩子的同時,灌輸家庭、及其所代表的價值。

而洛克菲勒家族將家庭價值觀和慈善事業劃上等號,他們的慈善事業至今已經涉資超過50億美元。就像小大衛在10歲時第一次將零花錢捐給慈善機構,及後就養成每星期捐贈的習慣。

慈善背後,其實正在培養家庭成員的核心價值觀,「每一項權利都意味著責任;每一次機會都包含著義務;每一次擁有都帶來著使命。」