友邦精英學院Carol Chen 看準保險業潛力 新賽道發掘更多可能性

認同保險專業價值

畢業於復旦大學、在英國修讀碩士及以往的工作經歷，助Carol磨練出兩大核心能力：「精準洞察需求的敏感度及高效溝通的穿透力，將之應用到財務策劃領域，我能快速疏理客戶的潛在憂慮和目標，以清晰的方法解釋複雜概念。這份事業讓我創造價值，同時能有自主掌控的空間，是我理想的職涯狀態。」
很多新人擔心開拓熟人市場會否破壞關係，Carol直言大家誤會了行業的本質，「醫生為親友診症、律師幫熟人分析案件，不會讓人覺得破壞關係，財務策劃顧問跟醫生和律師一樣，均以專業助人解決問題。調整心態是關鍵，我們應把『推銷產品』轉為『分享解決方案』，只要是真誠專業的分享，就能與客戶建立信任關係。」一位曾任房地產經紀的客戶對Carol的職業轉型給予高度評價，尤其在解釋產品時展現出極強的溝通能力，同為銷售出身的二人彼此欣賞，惺惺相惜。

先懂人 再懂產品

Carol分享3個貼士給財務策劃新手：「一是別內耗，高學歷人士毋須糾結於轉行，勇氣與專業才是大家看重的；二是借助團隊力量，多與團隊夥伴討論能少走彎路；三是具備同理心與學習力，以客戶為中心，理解客戶真正需求、持續增進產品與政策知識，比只懂推銷更重要。」她當記者時已養成多問一句的習慣，「『先懂人，再懂產品』是財務策劃行業的核心，只有成功了解客戶的需求，才能策劃出合適的方案，讓客戶感受到『你懂我，也懂我未來的路』。」

上司黃潔然（Rose）指Carol是一個高學歷又勤奮的優秀人才，「單是去年為了衝刺區域第一名而即日簽單，展現她對事業發展的雄心壯志。她於短時間內成功轉型，其出色表現如同已入行10年的資深人士，令人佩服。」直屬上司王雨菡（Judy）則讚賞Carol執行力強，「無論客戶跟進或方案設計，她都反應迅速，解決能力極強。」Carol今年將朝著挑戰TOT頂尖會員殊榮（TOT – Top of the Table，為業界公認的國際榮譽—百萬圓桌會MDRT頂尖會員，業績是MDRT的6倍），長遠更希望成為「跨境家庭財務顧問」，提供更全面的服務，在行業發揮更大價值。

註：「AIA」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港及/或澳門分行。「香港」及「澳門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。