Protected: 張如妍｜沉着守規重視細節以法務思維做好理財策劃

法律本科出身、曾任內地企業法務，張如妍（Nicole）早已習慣面對條文時逐字推敲，遇到不確定之處先查清楚。2026年1月轉投理財策劃前線後，這份謹慎沒有改變，只是換了一個應用場景。作為新晉理財顧問，面對客戶時，Nicole不急於回答每一個問題，反而會先記下疑問，再回去查證、請教團隊，務求給予準確回應。入行不久，她已順利達致百萬圓桌會（MDRT）會員資格，從對前線工作的陌生，到逐漸建立自己的節奏，一步一步走得沉穩。 以嚴謹思維轉化專業 Nicole畢業後曾從事法務工作近兩年，主要處理企業相關法律事務。2024年赴港修讀國際關係相關碩士課程，期間逐漸接觸香港金融市場；加上自己曾為孩子作保障規劃，對理財策劃產生興趣，最終於今年1月選擇踏入這個全新的工作領域。 真正轉行後，她發現，法務與理財策劃原來有一個共通點——都需要細心處理資訊，不能輕率下判斷。「面對產品的條款細節，我的第一反應往往不是把內容說得多複雜，而是想辦法拆開來，用客戶聽得明白的方式解釋。」她習慣先了解客戶的家庭狀況及需要，再逐步梳理保障、財富規劃及傳承，而非一開始便把焦點放在產品或回報。遇上未能即時回答的問題，她亦不會勉強作答，寧願先請教團隊夥伴、尋求答案，再準確地向客戶傳達資訊。 邀請Nicole加盟的宏利經銷經理蔡梓恆（Terrance）亦留意到她這份特質。他形容Nicole性格沉穩，對專業及細節要求極高；遇到不明白的地方，她會主動提問，不會把疑問擱置。這種做事方式，讓她在認識客戶、了解需要及掌握產品知識的過程中，逐步建立起自己的步伐和風格。 沉穩前行 累積信任 從法務轉到前線銷售，最大的轉變莫過於工作模式。Nicole坦言，入行初期因缺乏銷售經驗，面對客戶時難免有所顧慮；後來她開始跟隨團隊的工作方式，在一次次實戰中摸索，慢慢變得更自在。目前她接觸較多的客戶，包括長輩及有子女的家庭。她表示：「作為母親，我自己亦曾為孩子作保障規劃，因此與家長交流時，往往能從家庭角度出發，分享自身考慮，而非只談產品。」 對於未來發展，Nicole正準備拓展團隊，她希望找到的不只是具備金融背景的人，更重要是願意真誠待人、重視長遠服務的夥伴，一同為更多客戶提供周全的理財策劃服務。 「宏利C.E.O.計劃」 設多元化奬賞 激勵新人達成目標 C.E.O.計劃設有多元化奬賞，如雜誌專訪奬賞、影片拍攝、旅遊會議等，鼓勵新晉理財顧問逐步達成階段性目標。其中「C.E.O.計劃專訪奬賞」讓得獎者透過雜誌專訪，分享入行經歷及未來計劃。 如果您擁有非凡才幹，又有志加入，請按此了解更多。

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