鄭銘韜｜重穩健增長與跨代傳承 拓展長線發展渠道

以專業能力為核心的「第二跑道」

「以往做生意，主要依賴實體經營和資產升值，例如投資商舖、樓宇，但這套模式未必適用於現今市場環境。」Jimmy 坦言，當實體行業回報的不確定性持續上升，他開始尋找一條更低資本投入、但可長期累積價值的事業跑道。在他眼中，理財策劃的真正角色，不只是產品銷售，而是協助家庭由「資產集中」走向「資產配置」，透過制度化與風險管理，建立更可持續的財富結構。

Jimmy 的轉折點，來自多年累積的人際網絡。宏利高級經銷經理劉珈兆（Jackal）原本是其餐廳熟客，兩人擁有相近的成長背景，同樣曾在英國求學，交流亦逐漸由飲食延伸至資產管理、風險配置與家族傳承等議題。「我們都發現，愈來愈多企業家、專業人士需要一個更專業、穩健的財策方案。」最終，Jimmy 選擇加入 Jackal 的團隊，將多年創業者的市場觸覺與人際優勢，轉化為系統化、專業化的理財策劃能力。

與一般轉行者不同，Jimmy 的市場定位極為清晰。他服務的核心客群，正是與自己背景相近的一群人——海歸人士、創業家、企業負責人、高級管理層及專業人士等。這類客戶更著重穩健增長、風險管理與跨代規劃，同時高度重視與理財顧問之間的信任關係。

放眼長線 吸納精英夥伴

入行短短數月，Jimmy 已迅速交出亮麗成績，成功晉身 COT 會員行列。他始終認為，理財顧問的核心價值，不在於銷售技巧，而在於能否協助客戶深入理解自身及家庭的真正需要，並提供可持續解決方案。這種以需求為本、以配置為核心的理念，正好與高淨值理財策劃市場的發展趨勢不謀而合。

Jimmy 亦特別感謝團隊及 C.E.O. 計劃的全方位支援：「團隊成員來自不同專業背景，大家可以互相補位；而 C.E.O. 計劃提供較高的每月津貼，使我能夠在入職初期專心發展業務，無後顧之憂。」

Jackal 親身見證 Jimmy 的轉型歷程，形容他充滿活力且極具親和力，並深受客戶信任。而二人合夥人般的合作模式，各自發揮所長，專業和市場觸覺可以加倍放大。

展望中長線發展，Jimmy 希望建立一支兼具文化深度與專業實力的團隊，吸納創業者與專業人士，為他們提供多元收入來源與長線發展平台；同時，為不同類型、特別是高淨值客戶，提供更全面而可持續的財策方案。

「宏利C.E.O.計劃」 多元奬賞 激勵前行動力

「宏利C.E.O.計劃」除設有系統化培訓課堂與專業工作坊外，亦會配對企業營銷導師，提供貼身指導及進度跟進。同時設有多元獎賞制度，於不同階段激勵學員保持動力，協助他們穩步建立事業。

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