友邦精英學院 Furina Ye 從金融理論到人生實踐 以全面規劃為客戶導航

化理論為實踐　為客戶規劃未來

累積近十年有關金融的學術訓練和實習經驗，Furina早已對保險、金融理論、風險管理及精算原理建立了深厚認知。「除了理論研究，我更具備建構穩健財務方案的思維。」七年的留學生活歷練，讓Furina培養了多項關鍵能力：「由於那時候要高度專注學習，同時須快速掌握法語及適應文化差異，在三重壓力下，顯著提升了我的思維、適應能力與堅韌心態。此外，我既能夠將抽象的財務概念轉化為客戶可理解的語言；也能以從容專業的態度面對高淨值客戶。」

加入財務策劃行業後，Furina最大的感受是認知轉變。「從前的我只具有學生思維，直至親身面對每一位真實客戶，需要一邊聽著他們的故事，一邊解說保險價值如何能平衡風險、發展企業、為孩子鋪路、將愛傳承，這種從『知識擁有者』到『客戶信任的承接者』的身分轉變，對我而言是一大挑戰。我曾認為單憑堅實的專業就能為客戶保駕護航，但經上司陳宇軒（Ronald）提醒後，我學會聆聽，以客戶為中心。這讓我深切明白到，真正的專業，不在於展示我懂得多少，而是在於我是否懂得客戶。」她堅信，財務策劃的數字背後都是客戶對生活的期望，因此必須對客戶負責。

以自身光芒照亮他人

讀書時對保險已有認知的Furina始終相信，投身財務策劃是一份使命。她立志以專業與溫度並重的方式，打造個人品牌，建立與客戶的持久關係和信任。對她而言，設計財務方案是一場深度對話：「我會從結構化的財務需求分析，精準識別客戶的生命周期目標、現金流和風險缺口，再結合投資理論與AI技術，將客戶的願景化為財務藍圖。」

「成為自己的太陽」是Furina的座右銘。「我希望以自身的力量散發光芒，照亮他人，時刻保持正能量。」Ronald欣賞Furina的專業態度：「她對行業充滿熱情，勤奮、思想成熟、重視細節，經常深入研究各種知識。我期待她能帶領團隊，成為具備深度與溫度的領袖，並完成『友邦精英學院五年區域總監騰飛計劃』。」

註：「AIA」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港及/或澳門分行。「香港」及「澳門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。