徐芳｜從電商創業到理財策劃 重構不可替代的專業價值

創業者的第一課：在現實中學習

2003年畢業後，Allon 隻身前往深圳發展，並涉足不同的工程工作。2008年，他首次創業，卻遇上全球金融海嘯而被迫按下暫停鍵。短暫調整後，他於 2010 年再次出發，切入仍處萌芽階段的內地電商市場。這一次，他踩準了時代節奏，事業迅速擴張，團隊高峰期規模逾 200 人，並於深圳及上海設立營運與倉儲據點。其後，Allon 更將業務延伸至跨境電商，但隨着物流成本急升及消費力轉弱，他逐步調整經營模式，為下一階段作準備。

真正落地香港後，Allon 重新審視未來的事業發展方向。他坦言，科技發展促使他作出深層思考：「未來，人工智能（AI）勢必取代大量技術性與資訊型工作，資訊透明化亦是不可逆的趨勢。真正具備長期價值的，是人與人之間建立的信任，以及能夠提供高層次、客製化的解決方案能力——這正是 AI 難以完全取代的部分。」正因如此，他選擇投身理財策劃行業，視之為一條可長遠發展、並高度依賴專業與信任的事業道路。

把創業經驗，轉化成團隊藍圖

轉型初期，最大的挑戰並非專業知識，而是角色與心態的轉換。Allon 說：「當我真正明白自己不是在推銷產品，而是在協助客戶進行風險與人生規劃，整個心態就穩定下來了。」這份轉變讓他迅速進入狀態，在短時間內交出亮麗成績，成功躋身 MDRT 行列。

在宏利高級區域經理鍾日紅（Rachel）眼中，Allon 的優勢不只在於業績表現，更在於其長線發展潛力。她指出，Allon 多年的營商歷練讓他具備敏銳的人際觸覺與判斷力；轉投財策行業後，他展現出高度投入與承擔。「他為人真誠穩重，能在溝通中自然建立信任；同時具備前瞻視野與良好的數碼觸覺，懂得運用社交平台建立專業形象，迅速適應行業新節奏。」Rachel 續說，Allon 學習能力強、執行力高，不僅適合發展個人業務，更具備領導團隊、推動長線發展的潛質。

現時，Allon 已着手籌組個人團隊，目標於 2026 年建立穩定核心班底並逐步擴展。他希望吸納真正認同理財策劃本質、而非只追求短線銷售成果的人才。在他眼中，專業服務需要時間沉澱，這份對長線價值的信念，正是他從創業者走向理財策劃管理者的重要底色。

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