友邦精英學院 Terence Huang 創富之後 更要守富 以專業守護客戶

以心換心　建立信任的力量

從精算數字到理解人心，Terence的職涯轉變是一場由理性走向溫度的旅程。他分享轉型期間的反思：「精算的背景讓我熟悉保險邏輯與風險計算，也深知數據背後的意義，因此我更能結合科學思維與用心探索，分析客戶需要。」談到從友邦精英學院（AIA Premier Academy, AIAPA）學到最寶貴的事，他表示：「財務策劃顧問的角色不是推銷產品、細數產品特點，而是站在客戶角度，以溝通和建立信任為核心，幫助他們理解自己的需要，以及保障與財務策劃的價值。」

現今客戶的需要已由單一層面變成多元需求，對財務策劃顧問的知識廣度亦有更高要求，Terence因此不斷進修：「我吸收知識的層面涵蓋投資、稅務、醫療和教育規劃，並從生活圈中累積信任，不少朋友和舊同學也成為我的客戶。」他一直抱著「以心換心，真誠待人」的宗旨服務客戶：「一位朋友跟我說：『我感受到你的專業與真心』，這實在比任何業績更具意義，也增添了我在行業繼續前行的信心。」

憑毅力創出事業新高度

Terence把財務策劃事業視為一場長跑，希望在專業道路與不同人生階段同步成長。「短期而言，我會繼續專注提升能力、增值自己，不斷磨練分析和溝通能力，並堅守以客戶為中心，為他們帶來更全面的財務策劃方案。而我的長線目標是建立團隊，並傳承經驗。」

上司黃潔然（Rose）細談她眼中的Terence：「他不但聰明、有承擔，更有領袖潛質。他只要定下目標，便必定全力以赴。」姐姐兼直屬上司黃清莉（Liv）亦讚賞他為人可靠、有毅力：「熟悉精算並不保證能在財務策劃領域闖出成績，但他憑著敏銳悟性、出色的執行力和堅持做到最好的精神，去年他僅用了五個月時間，便達到業界公認的國際榮譽百萬圓桌會（MDRT）會員資格，這正是最有力的證明。」Rose亦深表認同，相信Terence今年有望再創佳績，晉身COT內閣會員殊榮（Court of the Table，業績是MDRT的三倍）行列，為更多客戶實踐「健康長久好生活」。

註：「AIA」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港及/或澳門分行。「香港」及「澳門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。