友邦精英學院Joyce Liang 從幼教精英到財務策劃顧問 以愛心與專業守護家庭財富

金融世家結合教育背景 走出財務策劃利他之路

從教育走進財務策劃行業，Joyce的選擇是一條被家庭與價值觀雙重推動的路。「我發現不少高學歷人才投身這行業，讓我感受到其專業深度與發展空間。而且我成長於金融氛圍濃厚的家庭，父母深耕銀行業三十多年，讓我自小耳濡目染，丈夫亦任職投資銀行，有助我建立理性分析與風險管理的金融思維。由於我重視利他的價值，這個賽道正好發揮我的優勢，以專業幫助客戶的人生建立防線、守護財富，與我的理念契合。」Joyce在教育領域的經驗及對細節的執著，體現出她仔細研究保單條款、深入拆解產品邏輯，務求每個規劃建議都是專業、可靠。

回想最難忘的經歷，亦是Joyce第一張客戶投保的保單：「當時我向一位客戶講解儲蓄保障規劃，但她的家人卻認為應選擇投資產品。經過我解釋儲蓄保障是人生的基本規劃後，最終我成功讓她理解其重要性。為了這次會面，我不惜在兩周內往返上海三次，但我並不覺得累，因為每份保障，都是對客戶人生的重要承諾，是值得的。」

跨界突圍 業界新銳衝刺更高榮譽

跨界轉身，Joyce沒有給自己猶豫的空間。「想全是問題，做才有答案」的信念，成為她踏入財務策劃行業的起點。「我深信這份事業不是短跑，而是建立信任與陪伴、實踐長期主義。」她強調，擁有行動力、學習能力、利他之心與同理心，都是新人入行的必備素質

去年，Joyce在短短兩個月內達成業界公認的國際榮譽百萬圓桌會（MDRT）會員資格及「傑出卓越顧問」，邁出關鍵一步。她坦言：「成績背後除了努力，也來自對利他價值的堅持。」未來，她將專注積累客戶，以及衝刺COT內閣會員殊榮（Court of the Table，業績是MDRT的三倍）和TOT頂尖會員殊榮（Top of the Table，業績是MDRT的六倍）。上司駱天慧（Timi）欣賞Joyce敢想敢做的性格：「她勤奮認真，每次見客均準備充足，同時具備團隊精神，令人放心。」直屬上司李佳潔（Megan）則讚賞Joyce行動力十足：「她總會主動做到客戶還未想到的細節，並不斷自我檢視，令服務更到位。」

註：「AIA」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港及/或澳門分行。「香港」及「澳門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。