Protected: 馮嘉碧｜從預防出發把健康與保障連成一線於理財策劃領域延伸健康管理理念

從事醫療及基因檢測相關工作多年，馮嘉碧（Jacqueline）於2026年3月透過「宏利C.E.O.計劃」成為理財顧問，短短數月便達致百萬圓桌會（MDRT）會員資格，成績理想。一直相信風險管理應「防患於未然」的她，將多年累積的健康管理經驗帶進理財策劃，從了解客戶的健康需要出發，延伸至個人及家庭的保障規劃，「及早察覺、及早部署，或許能避免在問題發生後才被動應對。」 為未來可能出現的風險提早準備 Jacqueline早年在美國修讀經濟學及心理學，畢業後曾於美國及香港從事企業管理及後勤管理工作。2023年，她創辦基因檢測公司，接觸慢性疾病如三高，糖尿，癌症、心腦血管疾病及生活習慣等健康風險議題。親人患病的經歷，更令她深刻體會預防的重要：「我爸爸一直生活得很健康、自律，但發現癌症時已經是較後期了。」這段經歷讓她明白，健康風險未必能單靠日常習慣完全避免。其後接受基因檢測時，她亦發現自己存在相關風險因素，於是進一步研究如何透過生活方式及健康管理，更主動地關注個人健康。 這份對「及早準備」的重視，亦讓她認同保險與理財策劃的價值。「我覺得基因檢測和保險規劃，都有助我們提早知道可能面對的風險，再作準備。」成為理財顧問後，Jacqueline希望把這份經驗延伸至理財策劃，從健康、家庭及財務需要出發，協助客戶作更全面的保障部署。 由「產品導向」轉向「需要導向」 剛加入宏利時，Jacqueline面對的最大挑戰，是由醫療專業轉向前線客戶溝通。她坦言，團隊以及「宏利C.E.O.計劃」提供的培訓項目，讓她逐步掌握與客戶溝通的方法。她補充道：「C.E.O.計劃的一對一企業營銷導師啟發了我，讓我明白理財策劃不是單純介紹產品，而是先了解客戶，再從對方的角度思考需要。」這種「需要導向」的思維，其實與她過往從事健康管理的理念不謀而合，讓她能從熟悉的健康議題切入，再延伸至保障及未來規劃。 促成她加入宏利的高級經銷經理劉宗杰（Nick），正是看中她的專業背景及成熟穩重的特質。他形容Jacqueline「喜歡尋根究底」，未完全掌握產品細節前，不會急於向客戶介紹。他表示：「Jacqueline對醫療有深入認識，做事亦很審慎，這是她很重要的優勢。」 現時，Jacqueline正逐步拓展團隊，希望將「預防」及風險管理的觀念帶給更多客戶，她相信，理財策劃與健康管理一樣，需要時間累積專業，更需要對客戶長遠負責任的態度。 「宏利C.E.O.計劃」 一對一企業營銷導師 助新人轉化經驗 「宏利C.E.O.計劃」為新晉理財顧問配對一對一企業營銷導師，提供心態輔導、市場拓展及銷售技巧等支援，協助新人將過往經驗轉化為理財策劃專業，逐步建立事業發展基礎。 如果您擁有非凡才幹，又有志加入，請按此了解更多。

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