新手學買收息股點樣唔賺息蝕價?教你3步搵高低點 穩健買賣法賺息又賺價 16隻收息股推介

新手學買收息股點樣唔賺息蝕價?教你3步搵高低點 穩健買賣法賺息又賺價 16隻收息股推介

收息股能穩健收取股息,回報穩定,但收息股派股息通常要等半年至一年。其實只要採用穩健的買賣方式,在等待派股息的過程中就能賺盡波幅,利用本文的方法,即使是新手投資者,也能輕易找到收息股的高位及低位。《經濟一週》為大家送上收息股穩健買賣法!

撰文:經一編輯部|圖片:unsplash、新傳媒資料室

收息股買賣法兩大優點

  1. 等待派息的過程中,可額外賺取差價,放大總回報
  2. 選擇長期派息股票,買入後就能收取穩定的股息

第一步:計算收息股股息率

收息股高息股以穩定派息見稱,部分收息股更每年增加派股,因此,這些收息股的投資者,多數著眼於收息股的股息率(Dividend yield)。

股息率 = 過去12個月每股派息金額/股價 × 100%

例子:中銀香港(2388)

2020年全年每股派息:1.242港元(可在港交所網頁尋找股息資料)

若以股價29元計算,股息率 =1.242/29 × 100% = 4.28%

換言之,若投資者在27元買入中銀香港,就可享有4.28%的股息率。

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第二步:尋求收息股高位及低位

了解收息股的股息率後,我們知道:

  • 若收息股股價下跌,收息股股息率就會提高,吸引收息股的投資者買入。其後或托高股價。
  • 相反,若收息股股價上升,股息率降低,未持貨的投資者會侯低吸納,已持貨的投資者亦會先行獲利。其後股價或受壓。

所以,我們要找出吸引投資者買入的股息率(低點);同時,也要找出令投資者獲利的股息率(高點)。

我們可以運用報價網站的互動圖表,幫助我們找出高低點,以中銀香港2019年8月至2020年2月半年期間為例:

中銀香港 2388 收息股 穩健 買賣 股息率 高低點 回報
中銀香港(2388)2019年8月至2020年2月的交易區間為25.6元至28元。圖片:新傳媒資料室

第三步:擬定收息股買賣策略

由上圖可見,上述半年期間,當中銀香港的股息率

  • 上升至5.73%時:因有投資者選擇買入,令股價出現反彈,我們只要在這個位置買入,既可享有較高息率,也可以享受後續升幅
  • 下降至5.24%時:甚至更低時,因為投資者先行獲利,加上較少投資者入場,股價就出現顯著受壓,所以我們應該考慮在這個範圍出售

因此,收息股中銀香港的買賣區間:股息率5.24%至5.73%。

若成功在這個範圍買賣,以25.6元買入,並以28元賣出,每次能獲利9.375% ((28-25.6)/25.6 x 100%),加上5.24%或以上的股息率,總回報可超過14%!

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收息股買賣法 注意事項

  1. 所選的收息股應長期派息,業務要優質,此類股份容易吸引投資者
  2. 股息率較高的收息股,可以增加回報
  3. 盡量選擇不太受市況影響,過去半年至一年,波動幅度低的收息股
  4. 不選擇波動大的收息股,有些高息股股息率雖然高,但股價波動難以尋找價格區間,例子有滙豐控股 (0005)及恒生銀行(0011)
  5. 當中銀行股最好,原因是股息率高,且不太受市況波動。當然,其他高息的藍籌股也是好的選擇,下文附有建議股票列表。

16隻收息股建議

收息股代碼 收息股名稱 收息股股息率(%)
3988 中國銀行 7.48
3328 交通銀行 7.35
939 建設銀行 6.22
2388 中銀香港 4.26
1398 工商銀行 6.28
12 恒基地產 5.06
101 恒隆地產 3.76
1 長和 3.6
1038 長江基建集團 5.01
16 新鴻基地產 4.17
19 太古股份公司A 2.66
2 中電控股 3.89
1109 華潤置地 3.98
66 港鐵公司 2.78
2318 中國平安 3.21
3 香港中華煤氣 2.63

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