友邦精英學院Edwin So 財務策劃的人生課堂 助客戶規劃未來 守護價值

從心理學出發　建立以信任為本之路

畢業後，Edwin曾嘗試不同崗位，如文書工作及活動策劃。相比工作時間較固定的辦公室文化，他更嚮往能自主掌握節奏、以成果為本的工作模式：「我希望從事一份可以因應客戶需要而調整步伐的工作，而財務策劃讓我能更靈活安排時間，專注了解每位客戶的情況，提供合適的方案。」

Edwin亦明白，財務策劃並非一條容易的道路，從建立客戶基礎到突破自我，都是重要挑戰。他修讀心理學的背景，為他與客戶溝通提供實際幫助：「所學的溝通技巧，令我更懂得聆聽，在有限時間內了解對方真正關心的事情，亦能從細微反應中理解需要，從而建立信任關係。」他憶述，一位姨姨客戶因身體不適，在清晨五時致電向他求助。他隨即陪同對方前往急症室，並協助處理住院及理賠安排。「對客戶而言，被理解、被照顧的感受，往往比單一服務更重要，也有助建立長遠而穩定的關係。」

以清晰目標　為客戶帶來可靠支援

Edwin常以「Aim high. Fly high.」提醒自己，要為人生和事業定立清晰方向：「只要有目標，便知道每一步為何而走。」今年，他希望繼續累積長期合作的客戶關係，並逐步建立團隊。現已招募兩名夥伴的他，計劃培育同樣重視專業、以客戶為中心的新人，為客戶在不同人生階段，都能獲得可靠、具前瞻性的支援。他亦提醒有意入行的新人：「不要單純被高收入或彈性工作時間吸引。財務策劃是一門需要時間累積信任的專業，只有清楚自己為何而做，才能真正為客戶帶來價值。」他認為，無論事業或人生方向，了解初心，才能走得更遠。

在上司黃嘉玲（Ka Ling）眼中，Edwin是一位待人真誠、樂於承擔的人：「他主動協助他人，亦因此建立信任，能迅速融入團隊。他又樂於為客戶及夥伴爭取資源，以務實方式分享理財觀點。」直屬上司張韶程（Ricker）則欣賞Edwin積極主動、願意學習：「他懂得從聆聽與理解出發，為客戶設計貼近實際需要的方案，展現出可靠及專業的態度。」

註：「AIA」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港及/或澳門分行。「香港」及「澳門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。