友邦精英學院Miko Zhong 守護客戶財務健康 打造人生安全藍圖

忘記銷售 確立財務策劃顧問定位

多年從事市場營銷，Miko習慣從洞察中找出客戶的真正需求，以及設計方案的策劃能力：「我不再只看表面需求，而是從對話中全面了解客戶的人生階段、家庭和事業目標，從而發掘深層需要，再設計整體財務策劃方案。」她分享一個例子：「曾有一位客戶原本只想了解醫療保障，經過深入對話後，我發現他的核心需要是資產隔離與傳承。這次經驗讓我更堅信自己的角色：我不只是銷售產品，而是成為客戶長期信賴的人生財務策劃顧問，以專業能力說明如何協助他們實現長遠目標。」

Miko直言「保險就是推銷」是不少人的觀感，她認為自己必須打破這個刻板印象：「我會運用『顧問式溝通』，通過結構化提問引導客戶思考未來風險，再以簡潔的圖表將抽象的保險概念變得具體易明，讓客戶能參與自己的財務決策和人生規劃，信任也會隨之建立。」她給新人的建議是：「必須先忘記『銷售』，同時要為自己定位，成為客戶的財務策劃師和解決方案專家。我們不但要認識保險，也要涉獵多種知識範疇，才能為客戶設計出貼身的長遠財務藍圖。」當然，同理心、責任心和韌性亦缺一不可。

每天進步一點 展現專業與熱誠

Miko感謝上司兼姐姐鍾美玲（Cherry）的手把手指導：「她讓我加快上手及專業地服務每位客戶。全賴客戶的信任和支持，推動我連續兩年取得業界公認的國際榮譽百萬圓桌會（MDRT）會員資格，並於去年晉身『卓越顧問』（Premier Advisor）。」Cherry稱讚妹妹：「奪得首個MDRT或許是運氣，但第二個MDRT則是專業與實力，她的成功展現對事業的熱誠。而且她願意學習、著重細節，切身處地為客戶設想，吸引不少陌生客戶。」

Miko將沿專業深度和服務廣度兩個方向規劃事業：「我將持續進修，考取專業資格，服務更複雜的客戶財務策劃需要。我亦計劃今年建立團隊，傳承師徒文化。」她以「To be better」勉勵自己：「只要每天進步一點，就能不斷擴闊視野，成為更好的人服務更多客戶。」

註：「AIA」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港及/或澳門分行。「香港」及「澳門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。