友邦精英學院Nicolas Liang 財富及風險守門人 實踐社會價值及成就感

由保障出發 走向全面財務策劃佈局

過去從生意經營的歷練中，Nicolas建立出一套財務策劃判斷框架：「除了保障層面，我更懂得從企業經營、家庭財務及投資配置三位一體的角度，為客戶做好全面規劃。以往因服務個人及企業客戶，我建立了廣泛的人脈網絡，並透過口碑逐步累積信任。」他深信「保障是底盤、投資是增值、風險隔離是護城河」的財務邏輯，因此他的願景是為家庭和企業客戶擔當長遠的財富守門人。

友邦精英學院（AIA Premier Academy, AIAPA）的培訓讓Nicolas跳出了傳統的保險銷售思維，從而提升至全面的財務策劃視野。「入行30年的培訓導師令我印象深刻，他多年如一日的熱誠與專業，讓我反思長遠發展靠的不只是能力，還有持續學習、堅持及保持熱誠。我會持續進修，以理性、客觀的態度，用專業與成績打破大眾對保險行業的刻板印象。」

憑藉堅持 換來成功關鍵

在還未擁有穩定客源的日子，Nicolas選擇主動出擊，在社交平台分享保險知識與財務策劃觀念。「雖然遇到冷淡回應或拒絕，難免感到失落，但更激起我的決心。我相信，只要持續做對的事，總會有人看見價值。而轉機來自一位素未謀面的客戶，對方的保單內容繁複，我花了大量時間逐一分析、整合，最終為客戶重整為更精簡的方案。」過程中，客戶感受到他的專業和充分準備。後來對方更向Nicolas轉介了兩位朋友，並建立起緊密的信任關係。這段經歷讓他更堅信：「不能輕言放棄，無論任何客戶，我都會以同樣的專業與用心對待。」

展望未來，Nicolas繼續以「結合企業經營視野的全方位財務策劃」作為定位，並計劃再下一城，目標達到TOT頂尖會員殊榮（Top of the Table，為業界公認的國際榮譽—百萬圓桌會（MDRT）頂尖會員，業績是MDRT的六倍），以及組建具金融思維和多元背景的專業團隊。上司林上傑（Akit）欣賞Nicolas對事業投入高度熱誠：「他熱愛學習，對問題查根究底，總會想盡辦法找出解決方案，展現出卓越的應變及執行能力。」

註：「AIA」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港及/或澳門分行。「香港」及「澳門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。