友邦精英學院Renee Yan 以專業助客戶穩健規劃 風險背後築起安全保障

保障規劃　從理性分析出發、結合人性化

過去，Renee每天處理大量數據邏輯分析，習慣以理性方式找出最合適方案。「這種思維如今仍然支撐我在財務策劃上的工作。」除以專業數據分析外，她亦會把分析轉化為客戶能理解，同時切合實際情況的方案。「我會先了解客戶在不同人生階段可能面對的風險，再以專業角度分析現有保障是否足夠，最後提供適切的配置方向。」

對Renee來說，真正具挑戰性的部分是溝通：「不少客戶未必全面了解保險的功能，或對風險有不同期望，因此協助他們建立正確理解是重要一環。」她分享自己會一方面以實際案例和數據，讓客戶理解潛在風險。另一方面，亦會將複雜概念化繁為簡，用貼近日常的語言解釋，讓客戶能在充分理解下作出選擇。

在被信任之中　看見工作價值

入職不足一年，Renee已遇到不少具挑戰性的情境，她憶述其中一次經歷：「當時同一時間我需要應對超過十多位客戶，他們的背景、顧慮和需求都不同，我必須耐心了解，逐一作出分析及提供資訊。」在團隊及上司胡珈榕（Vicky）的支援下，她最終協助客戶完成合適及可靠的規劃。

「最令人難忘的不只是結果，而是客戶願意把人生規劃的一部分交託給我。」Renee 相信，這份被信任的感覺，正正反映了行業的價值所在，在客戶需要時，提供可靠而專業的支援。

在入職半年，Renee達到業界公認的國際榮譽百萬圓桌會（MDRT）會員資格的雙倍業績，為事業奠定穩定基礎。今年，她希望能持續提升專業水平，向更高的標準邁進，她強調：「無論目標如何，最重要的是用心服務每位客戶，因為每張保單背後，都是一段需要被妥善照顧的人生。」Vicky亦肯定Renee的學習能力和表現：「她能快速掌握重點，解釋條款清晰，加上願意聆聽客戶需要，分析和應對能力進步很快，表現相當穩定。」

註：「AIA」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港及/或澳門分行。「香港」及「澳門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。